Schwab pagará US $ 187 milhões para liquidar reivindicações que enganou os clientes

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Charles Schwab pagará quase US$ 200 milhões depois que uma investigação da Securities and Exchange Commission descobriu que seus serviços de “consultoria robótica” aconselhavam os clientes a investir abaixo do ideal e não alertavam adequadamente os clientes sobre taxas ocultas, a SEC anunciou Segunda-feira.

principais fatos

A SEC dito três subsidiárias de investimento da Schwab, usando o consultor robótico Schwab Intelligent Portfolios da empresa, alocaram ativos de clientes para investimentos em dinheiro de uma maneira que a empresa sabia que “faria com que os clientes ganhassem menos dinheiro mesmo assumindo o mesmo risco” entre março de 2015 e novembro 2018.

A Schwab, por sua vez, pegou o dinheiro extra e obteve lucro extra emprestando-o por meio de seu banco afiliado, alegou a SEC.

Schwab "não admite nem nega as alegações", disse a empresa em um comunicado. afirmação Segunda-feira defendendo seus produtos de consultor robótico.

A empresa pagará US$ 186.5 milhões – US$ 135 milhões em multa civil e US$ 52 milhões em pagamentos de juros de restituição e pré-julgamento – aos clientes prejudicados.

Citações cruciais

“A conduta de Schwab foi flagrante e a ação de hoje envia uma mensagem clara aos consultores de que eles precisam ser transparentes com os clientes sobre taxas ocultas e como essas taxas afetam os retornos dos clientes”, disse Gurbir Grewal, diretor da Divisão de Execução da SEC, em um comunicado. afirmação.

Tangente

As ações da Schwab caíram 2.7% nas negociações de segunda-feira, seguindo de perto uma venda mais ampla do mercado e provavelmente não afetadas pelo pagamento, já que a empresa relatado uma cobrança de quase US$ 200 milhões no segundo trimestre de 2021 relacionada à investigação da SEC.

Grande número

33.6 milhões. Essa é a quantidade de contas de corretagem ativas que Charles Schwab gerenciava no final do primeiro trimestre de 2022, de acordo com a SEC mais recente da empresa. limalha em abril, com um total de US$ 7.86 trilhões em ativos de clientes.

Leitura

A cobrança de US $ 200 milhões da Schwab coloca o escrutínio em Robo-Advising (Bloomberg)