Os números da inflação de setembro e os poupadores veem o lado bom para as taxas crescentes

TL, DR

• Os números de inflação de setembro foram divulgados e os preços subiram 0.4% no mês

• Isso reduz a taxa anual ligeiramente para 8.2%, de 8.3% em agosto

• Espera-se que as taxas continuem a subir, mas isso significa que as contas de poupança estão começando a pagar juros novamente

. Principais negociações semanais e mensais

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Principais eventos que podem afetar seu portfólio

Os últimos números da inflação foram divulgados na sexta-feira e está claro que a postura dura do Fed em relação ao aumento das taxas ainda não foi suficiente para derrubar os preços. O IPC subiu 0.4% no mês de setembro, o que traz a taxa anual de inflação (pouco) para 8.2%, de 8.3% no mês passado.

Isso está abaixo dos altos 9.1% que vimos em junho, mas está caindo em um ritmo glacial.

É agravado pelo fato de que os salários não estão subindo na mesma proporção. Apesar de um mercado de trabalho forte com níveis surpreendentemente baixos de desemprego, os salários reais caíram -3% em relação ao mesmo período do ano passado. Este número foi divulgado em uma declaração separada pelo Bureau of Labor Statistics dos EUA esta semana.

Não só os rendimentos médios diminuíram em termos reais ao longo do ano passado, mas também a média de horas trabalhadas. Isso significa que, em geral, os ganhos semanais médios reais caíram 3.8% nos últimos 12 meses.

Ainda assim, vale destacar que a taxa de inflação caminha na direção certa. Este é agora o terceiro mês consecutivo vimos uma redução na taxa anual de inflação e espera-se que esta tendência continue dado o plano do Fed para as taxas de juros.

O mercado de ações estava em todo lugar com as notícias. O S&P 500 caiu inicialmente mais de 2%, antes de realizar uma reversão completa para terminar o dia em impressionantes 2.6%.

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Como resultado de tudo isso, mais altas de juros pelo Fed estão praticamente garantidas. A próxima reunião no início de novembro deve resultar em um aumento da taxa básica de pelo menos 0.75 ponto percentual, com um aumento de um ponto percentual completo não está fora de questão.

Este continua a ser um desafio para áreas como o setor da habitação, com a taxa média de hipoteca de 30 anos surpreendentes 7.08%. Em julho do ano passado, a mesma hipoteca podia ser obtida a uma taxa média de 2.78%. Ai.

Novamente, nem tudo são más notícias. Os poupadores estão descobrindo, pela primeira vez em muito tempo, que as cadernetas de poupança estão realmente pagando algum nível de juros. Agora, por causa de quão alta é a inflação, eles ainda estão oferecendo retornos reais negativos. Mas ainda.

Estamos até vendo novos jogadores chegando ao jogo de poupança e eles não são apenas bancos. A Apple anunciou planos para permitir que os usuários do iPhone depositem fundos e recompensas de cartão de crédito em uma nova conta com juros. Assim como seus outros produtos financeiros, a conta da Apple será operada por meio de sua parceria com o Goldman Sachs.

Até o momento não temos detalhes sobre a taxa de juros a ser paga, mas é mais um exemplo da expansão da Apple na área de serviços financeiros. O Apple Pay está se tornando onipresente, eles oferecem seu próprio cartão de crédito e estão prontos para liberar a funcionalidade de ponto de venda para iPhones e seu programa 'compre agora, pague depois' nos próximos meses.

O tema principal desta semana do Q.ai

Não é provável que paremos de falar sobre inflação tão cedo, porque não parece que voltará ao normal tão cedo. Isso significa que ainda há muito tempo para considerar o impacto disso em seu portfólio e tomar medidas para se proteger contra isso.

O ouro e outros metais preciosos têm uma história que remonta a milhares de anos com seu uso como reserva de riqueza, moeda e proteção contra o aumento dos preços. Já nos antigos incas e egípcios, o ouro era uma mercadoria considerada valiosa em escala global. Isso é um histórico sério.

Apesar de nossos iPhones, carros elétricos, plataformas de mídia social e reality shows, ainda valorizamos o ouro hoje, assim como nos tempos da Roma Antiga.

Portanto, embora possa não ser mais a única classe de investimento, ainda é um jogador importante e é um ativo alternativo que muitos investidores devem considerar. Não só o ouro vale a pena, mas também outros metais preciosos, como prata, platina e paládio.

Mas investir em uma classe de ativos alternativa como essa pode ser assustador. Por isso criamos o Kit de Metais Preciosos. Usamos IA para prever os retornos ajustados ao risco esperados na próxima semana para ouro, prata, platina e paládio e, em seguida, equilibramos o Kit nesses metais investindo em ETFs de commodities relevantes.

É uma ótima maneira de obter exposição ao ouro e outros metais preciosos, sem a necessidade de instalar um cofre à prova de fogo em seu porão.

Principais ideias comerciais

Aqui estão algumas das melhores ideias que nossos sistemas de IA estão recomendando para a próxima semana e mês.

Quidel Ortho Corp (QDEL) – A empresa de saúde diagnóstica com possivelmente o pior nome em seu setor é uma de nossas Principais compras para a próxima semana com uma classificação A em Valor de Qualidade, Técnica e Crescimento. A receita acumula alta de 50.4% nos 12 meses até julho.

Aeglea Bioterapêutica (AGLE) – A empresa de biotecnologia é uma de nossas Top Shorts para a próxima semana com nosso AI classificando-os com um C em Técnico, Baixa Volatilidade de Momentum e Valor de Qualidade. O lucro por ação caiu -14.34% nos últimos 12 meses.

Graftech Internacional (EAF) – O fabricante industrial é um dos nossos Principais compras para o próximo mês com uma classificação A em nosso fator de Valor de Qualidade. O lucro bruto cresceu 48.2% nos 12 meses até o final de junho.

Freshpet (FRPT) – A empresa de pet food é uma de nossas Top Shorts para o próximo mês com nosso AI classificando-os com um F em Valor de Qualidade e um D em Baixa Volatilidade de Momentum. O lucro por ação caiu -54.76% nos últimos 12 meses.

Nossas IAs Principais negociações de ETF para o próximo mês é investir em ações argentinas, recursos naturais norte-americanos e ações de energia, e vender a descoberto o mercado de títulos. Principais compras são o ETF Global X MSCI Argentina, o ETF iShares North American Natural Resources e o ETF iShares US Energy. Melhores Shorts são o ETF iShares Floating Rate Bond e o ETF Vanguard Short-Term Bond.

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