Você deve despejar ações devido à inflação?

Principais lições

• À medida que a inflação aumenta, o Fed reagirá aumentando as taxas de juros. O resultado final é a volatilidade do mercado e o dumping de ações.
• É tentador despejar ações para liquidar seus ativos durante períodos de incerteza.
• Nem todas as empresas são igualmente impactadas pela inflação alta, é importante ajustar sua carteira antes de despejar suas ações.

Com a inflação subindo em 2022, atingindo a máxima de 40 anos em junho passado, já começamos a ver as consequências refletidas em tudo o que compramos para a volatilidade do mercado de ações. Ontem foi um grande exemplo dessa volatilidade. Muitos investidores venderam suas ações ao longo do ano devido ao medo em meio à incerteza do mercado. Sussurros de um longo período de inflação levando a uma possível recessão prolongada estão aumentando em termos de volume e velocidade.

Quando inflação sobe, os investidores começam a despejar ações quando o pânico atinge o mercado de ações. Enquanto o Federal Reserve tenta controlar a inflação aumentando as taxas de juros, as consequências são sentidas no mercado de ações, onde a volatilidade leva ao pânico de vendas. É inegável que a inflação é assustadora. Você precisa observar os preços de tudo subirem ao seu redor enquanto os retornos de seus investimentos diminuem. É essencialmente por isso que a ideia de dumping de estoques se torna comum em períodos de alta inflação.

Vamos considerar a ideia de descartar ações por causa da inflação e focar no que você precisa saber para não perder dinheiro suado e renunciar a retornos futuros.

Por que as pessoas despejam ações em um momento como este?

À medida que nos aproximamos cada vez mais de uma recessão oficial, muitos investidores estão nervosos com o mercado de ações. Talvez a razão mais significativa seja a alta inflação leva ao mercado de ações volatilidade. Com tamanha volatilidade, é comum ver investidores entrarem em pânico e liquidarem seus ativos, vendendo ações com prejuízo.

Então, por que exatamente as pessoas despejam ações devido à alta inflação?

A economia desacelera

Seu poder de compra diminui quando o preço dos bens e serviços sobe. A economia desacelera em geral à medida que as pessoas esperam um retorno à estabilidade. Quando isso acontece, as ações das empresas no mercado de ações começam a cair. Portanto, muitos investidores começam a descartar suas ações, pois são menos valiosas do que antes.

Aumento da taxa de juros causa volatilidade

À medida que a inflação começa a subir, o Fed começa a agir aumentando as taxas de juros para controlar a inflação. A consequência é que tomar dinheiro emprestado fica mais caro, então o excesso de capital é removido do mercado. Quando as taxas de juros sobem, muitas empresas lutam, pois estão usando a dívida como alavancagem e os pagamentos de juros sobre suas dívidas também aumentam. As pessoas comuns sentirão os efeitos das taxas de juros mais altas à medida que se torna mais caro pedir dinheiro emprestado para comprar uma casa, um veículo novo ou até mesmo a mais nova tecnologia.

Investidores não gostam de incerteza

Não podemos subestimar o fato de que a maioria das pessoas não gosta da incerteza que vem com uma recessão, que geralmente é desencadeada quando o Fed combate a inflação alta e toda a economia tem um centro. Infelizmente, fomos prejudicados com uma corrida de alta e ganhos sólidos desde março de 2009, no fundo da grande recessão. Muitos investidores estão decidindo sacar aos sinais de nossa atual turbulência econômica.

O dinheiro é rei, de acordo com alguns

O retorno do seu principal torna-se mais importante para algumas pessoas do que o retorno do seu princípio. Não há nada pior do que ver sua carteira de investimentos cair de valor enquanto você se pergunta se algum dia conseguirá recuperar suas finanças. Para pessoas avessas ao risco ou investidores de curto prazo, o dinheiro pode ser uma grande participação em seu portfólio.

A inflação faz o preço de tudo aumentar

A inflação alta significa que tudo está mais caro agora. O custo de vida sobe, então as pessoas podem começar a despejar seus estoques para acessar seu dinheiro. É um desafio para a maioria de nós decidir como combater o aumento dos custos de tudo. Muitos investidores decidem liquidar seus ativos.

Há melhores investimentos quando a inflação está alta

Os retornos do mercado de ações não parecem tão impressionantes quando a inflação é superior a 8%. Isso significa que se você não está ganhando pelo menos 8% do seu dinheiro, então você não está acompanhando. Os investidores vão procurar maneiras melhores de investir seu dinheiro para que não pareça que eles não estão fazendo movimentos financeiros sábios. O resultado é que algumas pessoas trocam ações por outros investimentos (de ouro a imóveis).

Crescimento do negócio desacelera

Os investimentos empresariais ficam mais caros quando o Fed aumenta as taxas para combater a inflação. Quando isso acontece, as empresas devem suspender os principais projetos enquanto lutam com o financiamento. Isso tornará algumas ações menos atraentes, de modo que os investidores podem começar a vender ações se sentirem que a empresa não será capaz de crescer conforme o esperado.

Investidores usam alavancagem

Muitos investidores do mercado de ações também usam a alavancagem contratando empréstimos de margem para investir em ações. Quando as taxas de juros sobem, esses empréstimos com margem ficam mais caros e, de repente, não é mais uma boa ideia correr esses riscos. Portanto, esses investidores começam a vender e consideram despejar suas ações para melhores investimentos.

Todas essas consequências da alta inflação têm o mesmo resultado: as ações são vendidas, quase independentemente do preço das ações. Muitas empresas com bons resultados financeiros perdem valor por não terem cometido qualquer irregularidade. Quando os investidores começam a despejar ações, o pânico do mercado começa e mais pessoas começam a se desfazer de suas ações. Isso leva a dias de vendas maciças, onde os mercados mergulham em turbulência.

Você deve vender ações devido à inflação?

Vale a pena vender suas ações devido à inflação? Embora seja fácil incentivá-lo a segurar, a realidade é que nem sempre será fácil sentar em suas mãos e ver seu portfólio perder valor. Alguns investidores simplesmente precisam do dinheiro para outras coisas. Ainda assim, devemos lembrá-lo do velho ditado de investimento que tempo no mercado é melhor do que cronometrar o mercado.

É impossível para qualquer investidor saber consistentemente quando o momento certo para vender suas ações será para obter os maiores retornos possíveis. Você poderia vender no fundo do poço e depois se arrepender de ter descartado suas ações por perder a recuperação e ter medo de voltar. Você não quer perder os ganhos de longo prazo porque entrou em pânico e vendeu cedo demais.

É importante notar também que nem todas as ações são impactadas igualmente pela inflação. Quando os preços dos bens sobem, os consumidores podem começar a se tornar mais conscientes do orçamento, de modo que começam a gastar menos, o que leva a menos receita para algumas empresas que se enquadram na categoria de gastos discricionários. No entanto, as ações do setor de energia provavelmente poderão acompanhar a inflação já que as pessoas ainda terão que gastar dinheiro com serviços públicos. Outros setores tendem a se sair bem mesmo durante períodos de alta inflação ou recessão (como saúde ou bens de consumo). Portanto, embora as empresas de tecnologia possam ter dificuldades para acompanhar a inflação, pois há menos gastos do consumidor, outras empresas continuarão atendendo às expectativas de receita.

Quando você deve vender suas ações?

Algumas pessoas são investidores de longo prazo. Outros investem no curto prazo (como economizar para um casamento, uma nova compra de casa ou outro objetivo de curto prazo). Haverá cenários em que faz sentido vender suas ações: por exemplo, se você precisar de acesso a dinheiro para fazer uma grande compra em um futuro próximo. Se você precisar de dinheiro para o seu casamento ou um adiantamento para uma nova casa, considere vender suas ações.

Mas é um lembrete importante de que nunca é uma boa ideia vender suas ações em pânico devido a um dia turbulento no mercado. Se o seu dinheiro está investido em empresas ou fundos com bom desempenho, não faz sentido deixar que a volatilidade do mercado o empurre para uma onda de decisões míopes.

Também pode haver um cenário em que você encontre um investimento que produza melhores resultados para você. Com a inflação em 8%, você teria que encontrar investimentos com retorno de 8% apenas para acompanhar. Se você está pensando em investir em um ativo diferente ou possivelmente retornar à faculdade para expandir suas habilidades durante esse período de incerteza, pode se beneficiar com a venda de suas ações.

Linha de fundo sobre inflação e investimento

A inflação impacta cada empresa de forma diferente. A lendária filosofia de investimento de Warren Buffett é que você deve ter medo quando os outros são gananciosos e gananciosos quando os outros estão com medo. É mais fácil falar do que fazer, ninguém quer ver suas contas caindo de valor. Dito isto, você ainda pode investir seu dinheiro em tempos de alta inflação e volatilidade do mercado.

Você também pode tornar seu portfólio mais defensivo para lidar com tempos incertos. Dê uma olhada Kit de Inflação da Q.ai e proteja seus investimentos de desvalorização. Melhor ainda, você pode ativar Proteção de portfólio a qualquer momento para proteger seus ganhos e reduzir suas perdas, não importa em quais setores você invista.

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