S&P 500 não é suficiente? 10 maneiras de baixo risco para lucrar com aumentos nas taxas do Fed

Os aumentos das taxas de juros aterrorizam a maioria dos investidores do S&P 500. E por uma boa razão. Mas os ETFs oferecem uma maneira de baixo risco de realmente ganhar dinheiro com eles.

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Os 10 maiores ETFs de títulos de ultracurto prazo, incluindo iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan Renda Ultra-Curta (JPST) e SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill (BIL), viu seus rendimentos futuros triplicarem, diz uma análise do Investor's Business Daily de dados do ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence e MarketSmith.

Esses ETFs super seguros agora estão pagando rendimentos futuros com média de 2.57%, acima dos 0.8% nos últimos 12 meses. É um salto que transforma esses ETFs em lugares viáveis ​​para se esconder até que o S&P 500 encontre sua base. Ele supera até mesmo os rendimentos de aproximadamente 2% pagos por contas de poupança de alto rendimento.

“Os ETFs ultracurtos apresentam rendimentos muito atraentes e vêm com a liquidez de um ETF”, disse Todd Rosenbluth, chefe de pesquisa da VettaFi.

O que está aumentando os rendimentos de ETF seguros?

Jerome Powell leva a sério o aumento das taxas para desacelerar a economia. O Fed já aumentou as taxas de juros de curto prazo quatro vezes este ano, diz Bankrate.com. O Fed assumiu as taxas de juros no início do ano em uma faixa de 0.25% a 0.5% até uma faixa de 3% a 3.25%.

E não está feito. A maioria dos investidores espera que a meta sobre as taxas atinja uma faixa de 3.75% a 4% até a reunião do Fed de novembro, diz o Ferramenta CME FedWatch. E a maioria dos investidores vê as taxas saltando novamente para uma faixa de 4.25% a 4.5% até a reunião de dezembro.

Essas taxas em rápido crescimento são tóxico para estoques de crescimento especulativo. Os planos dessas empresas de ganhar dinheiro em um futuro distante são menos valiosos hoje. Está custando mais aos investidores em juros perdidos esperando que esses lucros futuros apareçam.

E esse é o atrativo dos ETFs de títulos de prazo ultracurto. Seus rendimentos vão subir quase tão rápido quanto o Fed pode aumentar as taxas de juros de curto prazo. “Um mercado de taxas de pânico luta para precificar a quantidade 'certa' de pico Alimentado apertando, elevando toda a curva de taxas”, de acordo com um relatório do Bank of America.

Onde encontrar rendimento seguro

A maioria dos títulos que um ETF de títulos de prazo ultracurto possui vence em muito menos de um ano. Isso significa que, mesmo que as taxas subam mais, seu rendimento seguirá em breve.

Por que isso é uma vantagem durante um período de taxas de rápido aumento? iShares Short Treasury Bond tem uma duração média de apenas quatro meses. Isso significa que, se as taxas subirem, o portfólio será atualizado com títulos mais novos e de maior rendimento em menos de meio ano. E é por isso que seu rendimento agora é de 2.59%, acima dos 0.4% dos últimos 12 meses.

O ETF Vanguard Total Bond Market (BND), por outro lado, detém obrigações com duração média de 6.7 anos. Sim, rende mais: 3.7%. Mas isso vai subir muito mais lentamente do que com títulos de curto prazo.

“Com o Fed continuando a aumentar as taxas de juros, os investidores estão buscando oportunidades alternativas de renda além de fundos de títulos com grau de investimento como o BND”, disse Rosenbluth.

Palavra de advertência: inflação

Há apenas um cuidado embora. Por mais tentador que possa parecer um rendimento de 2.6%, especialmente com o S&P 500 caindo quase 20% este ano, a inflação é um fator. Correndo a quase 10%, a inflação altíssima de hoje corrói os rendimentos do seu ETF de títulos.

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E é por isso que os ETFs de títulos de prazo ultracurto podem ser um bom lugar para se esconder agora, mas não são geradores de dinheiro de longo prazo. Rosenbluth ainda acha que os ETFs de dividendos de alto rendimento funcionam para participações de longo prazo para alguma proteção contra a inflação. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (ESPIÃO) tem um rendimento de 4.1%. Como os ETFs de títulos são negociados como ações, você pode vender e movimentar seu dinheiro rapidamente.

“Os ETFs com alto rendimento de dividendos fornecem geração de renda estável, mas também estão vinculados a ações que flutuam”, disse ele.

ETFs de títulos de prazo ultracurto mais populares

Seus rendimentos contínuos dobraram em relação aos últimos 12 meses e devem aumentar ainda mais

Fontes: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence