Processador de empréstimos estudantis Navient cancelará US$ 1.7 bilhão em dívidas

“A decisão da empresa de resolver esses assuntos, que foram baseados em reclamações infundadas, nos permite evitar o ônus adicional, despesas, tempo e distração para prevalecer no tribunal”, disse Mark Heleen, diretor jurídico da Navient.

Todos os empréstimos perdoados no acordo estavam inadimplentes, e a maioria originou-se entre 2002 e 2010 em

Sallie Mae,

antes do spin-off de Navient do gigante de empréstimos estudantis.

A Navient enfrentou vários processos nos últimos anos que alegavam que a empresa se envolveu em conduta injusta e enganosa contra os mutuários. Em março passado, um juiz da área de Seattle decidiu que a empresa havia infringido uma lei de proteção ao consumidor em um caso apresentado pelo procurador-geral de Washington.

“A Navient repetidamente e deliberadamente colocou os lucros à frente de seus mutuários – ela se envolveu em práticas enganosas e abusivas, mirou estudantes que sabia que teriam dificuldades para pagar os empréstimos e colocou um fardo injusto nas pessoas que tentavam melhorar suas vidas por meio da educação”, o advogado da Pensilvânia disse o general Josh Shapiro.

Além do cancelamento de empréstimos e alguma restituição para os mutuários com empréstimos privados, a Navient pagará US$ 95 milhões a cerca de 350,000 tomadores de empréstimos federais – ou cerca de US$ 260 cada – que foram colocados em certos tipos de programas de tolerância que os levaram a acumular mais dívidas em vez de entrar planos de reembolso baseados em renda, disseram os estados.

Os Estados distribuirão a restituição aos mutuários dentro de suas jurisdições. Massachusetts, por exemplo, receberá mais de US$ 6 milhões, incluindo US$ 2.2 milhões em restituição para mais de 8,300 tomadores de empréstimos federais, disse a procuradora-geral estadual Maura Healey.

Como parte do acordo, a Navient continuou a negar as reivindicações ou que a empresa prejudicou os mutuários.

Empréstimos privados sem apoio federal representam menos de 10% do total de US$ 1.7 trilhão da indústria de empréstimos estudantis. Cerca de 43 milhões de pessoas devem US$ 1.6 trilhão em dívidas estudantis federais, mostram dados do Departamento de Educação. Cerca de 5.2 milhões desses mutuários federais estão inadimplentes. Esses mutuários, a menos que também tenham empréstimos estudantis privados, não são afetados pelo acordo de quinta-feira.

Navient está no meio de uma saída do processamento federal de empréstimos estudantis. Tem sido uma das principais empreiteiras federais, atendendo cerca de seis milhões de mutuários. Suas contas estão sendo transferidas para um novo contratado, Maximus, cuja função foi aprovada pelo Departamento de Educação.

O governo Biden está reestruturando seu sistema de processamento de empréstimos estudantis. Em novembro, anunciou que estava encerrando seu relacionamento com agências privadas de cobrança que haviam sido encarregadas de recuperar pagamentos de mutuários federais de empréstimos estudantis inadimplentes para melhorar as cobranças e fornecer mais apoio aos mutuários.

Em fevereiro passado, os mutuários entraram com uma petição em um tribunal de falências em Nova York para forçar a unidade de processamento de empréstimos da Navient à falência, alegando que a empresa havia cobrado indevidamente dívidas que não deviam. A empresa chamou as alegações de frívolas e um juiz rejeitou o caso.

O Departamento de Proteção Financeira do Consumidor está processando a Navient desde 2017 por alegações de que levou os mutuários a adiar pagamentos em vez de entrar em planos de pagamento de baixo custo e baseados em renda. O CFPB disse que a prática custou aos mutuários US$ 4 bilhões em despesas com juros. Navient contestou as alegações do governo.

Escreva para Gabriel T. Rubin em [email protegido]