Os incentivos fiscais não são a principal razão para a filantropia de alto patrimônio líquido

Os incentivos fiscais não são o principal incentivo para a filantropia entre os ultra-ricos, de acordo com o relatório inaugural do BNY Mellon Wealth Management Estudo de doação de caridade.  

O relatório, entrevistando 200 indivíduos com riqueza variando de US$ 5 milhões a mais de US$ 25 milhões, descobriu que os três principais motivadores foram satisfação pessoal, conexão com uma causa ou organização e um senso de dever em retribuir.

Por outro lado, os benefícios fiscais estão entre os três piores motivos para doar dinheiro para instituições de caridade, mostram os resultados.

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“As descobertas do estudo do BNY Mellon não são surpreendentes”, disse Juan Ros, planejador financeiro certificado pelo Forum Financial Management em Thousand Oaks, Califórnia. “Os dados têm sido muito consistentes de ano para ano, principalmente quando se trata de motivação dos doadores.”

“Os impostos são um bom benefício colateral e, às vezes, os impostos podem ser o catalisador para uma discussão mais ampla sobre metas de caridade, mas os impostos não são a principal razão pela qual as pessoas doam”, disse Ros.

Há um interesse mais forte na filantropia entre os millennials e a geração X, de acordo com o relatório, que entrevistou investidores de várias gerações em todo o país. 

Quase três quartos dos millennials de alto patrimônio líquido e 8 em cada 10 investidores da Geração X têm uma estratégia de doação de caridade, de acordo com o relatório.

“As gerações mais jovens são mais caridosas e se preocupam mais com o impacto”, disse David Foster, CFP e fundador da Gateway Wealth Management em St. Louis. “Eles ainda não têm muito dinheiro em relação às gerações mais velhas, mas, quando o fizerem, a paisagem de doação será muito diferente.”

Além disso, os investidores ricos mais jovens são mais propensos a buscar consultores que compartilhem seus valores, disse ele. “Seu dinheiro e seus valores estão inextricavelmente ligados de uma forma que o dinheiro e os valores do seu cliente mais velho não estão.”  

De fato, enquanto 62% dos entrevistados concordaram que era “importante” que seu consultor de patrimônio entendesse seus valores, com porcentagens mais altas entre millennials, geração X e investidores com pelo menos US$ 25 milhões em riqueza.

O relatório também mostra uma mudança nas doações nos últimos dois anos, com a maioria dos investidores de alto patrimônio líquido doando mais desde o início da pandemia.

No entanto, é difícil prever se o aumento continuará, pois as doações de caridade estão altamente correlacionadas com o mercado de ações, de acordo com dando EUA, que acompanha a filantropia dos EUA há mais de 60 anos.

Ainda assim, os especialistas se sentem otimistas sobre o futuro da doação.

“Os EUA sempre foram um país generoso e a filantropia faz parte do nosso DNA cultural”, disse Ros, do Forum Financial Management.