Estratégia fiscal que pode compensar perdas – mas os investidores precisam agir agora

Os investidores podem receber um alerta neste inverno quando se trata de impostos, mas não precisa ser assim.

De acordo com Ben Slavin, do BNY Mellon, é um momento chave para vender investimentos perdedores para reduzir ganhos de capital. Ele alerta que esperar até janeiro ou fevereiro pode ser tarde demais.

“Os investidores de fundos mútuos terão uma surpresa bastante desagradável”, disse o chefe global de ETFs da empresa à CNBC “Borda ETF" Semana Anterior. “Muitas empresas de fundos mútuos já forneceram estimativas em seus sites, para que os investidores possam dar uma olhada e ver qual seria sua expectativa em relação aos ganhos de capital e que tipo de imposto receberão no final do ano."

Com os principais índices mais baixos no ano, Slavin afirma que a estratégia tem amplo apelo.

“Não se trata simplesmente de colher as perdas”, disse ele. “É a altura certa para olhar para o portefólio que tem e perceber como se posicionar nestes mercados. É uma faca de dois gumes.”

Matt Bartolini, da State Street Global Advisors, também vê vantagens para os investidores que procuram compensar as perdas fiscais e permanecer no mercado.

“Você possui um fundo mútuo que rastreia a ampla base de ações dos EUA. … Esse fundo mútuo pode realmente ser alinhado para pagar um grande dividendo de ganhos de capital por causa da perda associada ao portfólio geral”, disse o diretor-gerente da empresa no mesmo segmento. “Neste momento, venda esse fundo mútuo e compre um ETF associado e, portanto, você poderá manter sua exposição ao mercado e colher essas perdas em algumas dessas áreas do mercado.”

Bartolini disse que os investidores também podem vender ETFs de base ampla e recomprar outros que cobrem um mercado semelhante.

“Uma das táticas que vemos utilizadas nas carteiras dos clientes na colheita de perdas fiscais é apenas reduzir seus custos, entrar em uma exposição de custo mais baixo, colher algumas perdas e manter essa alocação em uma exposição de mercado como ações dos EUA, como ações de mercado”, disse.