A menos que você esteja vivendo sob uma rocha, você sabe que os EUA estão atualmente em um período de inflação bastante alta - a taxa de inflação foi de 7.0% em dezembro de 2021. Embora grande parte da análise tenha sido sobre as implicações políticas da alta inflação – e como isso afeta a capacidade dos americanos de comprar bens básicos como mantimentos – há também a questão de como a inflação afeta os investimentos. E embora a inflação possa causar problemas para os investidores, há investimentos que funcionam bem em períodos de alta inflação. De acordo com um artigo recente da empresa de serviços de gestão de patrimônio Northern Trust, a classe de ativos mais bem posicionada para proteger seu portfólio durante um período de alta inflação como agora são os ativos reais baseados em ações.
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Inflação definida
Para entender como neutralizar a inflação, é importante primeiro entender exatamente o que é a inflação e como ela funciona. Em suma, a inflação é quando os custos dos bens e serviços aumentam, dando ao dinheiro menos poder de compra. Se você ganha $ 50,000 por ano, mas o custo médio de vida sobe 7%, na verdade você obteve uma redução de 7% no salário.
A inflação pode ser causada por uma miríade de fatores econômicos. Economistas de diferentes escolas discutem há séculos sobre o que causa a inflação, mas tudo se resume ao fato de que o dinheiro simplesmente não tem o poder de compra que costumava ter.
O Northern Trust observa que mesmo um salto de 1% na taxa de inflação pode ter um grande impacto sobre os poupadores de aposentadoria. Uma pessoa que poupa dos 25 aos 67 anos veria uma redução da renda de aposentadoria de 36% em termos reais se a taxa de inflação fosse consistentemente de 3% em vez de 2%.
Ativos Reais Baseados em Ações Definidos
Agora que temos uma compreensão muito básica do que é a inflação, devemos examinar mais de perto a classe de ativos que o Northern Trust acredita ser um bom investimento durante períodos de alta inflação.
Os ativos reais baseados em ações incluem recursos naturais, infraestrutura global cotada e imóveis globais. Um ativo real é um investimento em que o valor vem do valor intrínseco do ativo e não de um valor inventado. As ações de uma empresa, por exemplo, não têm valor real — no final das contas, são apenas um pedaço de papel. O valor vem do valor da empresa conforme determinado pelo mercado. A terra e o petróleo, por sua vez, têm valor intrínseco como recurso utilizável.
Os ativos reais baseados em ações, no entanto, têm algum mecanismo de mercado. Por exemplo, investir em um Fundo de Investimento Imobiliário, ou REIT. Um REIT é um tipo de empresa que possui e opera ativos imobiliários que geram renda. Você está investindo na terra por meio do REIT, que é mais fácil e mitiga alguns riscos.
Ativos Reais Baseados em Ações e Alta Inflação
Um investimento comum para compensar a inflação são títulos protegidos pela inflação do tesouro (TIPS). A Northern Trust, no entanto, descobriu que o retorno relativamente menor desses investimentos pode, na verdade, não cobrir a perda causada pela alta inflação. Muitos tipos de ativos reais baseados em ações, no entanto, têm bom desempenho durante a inflação alta. Os recursos naturais, por exemplo, obtêm um retorno de 20.9% durante a inflação alta, enquanto a infraestrutura global listada obtém retornos de 14.5%.
É importante observar que essas classes podem não ter retornos tão bons durante a inflação normal. Os recursos naturais só têm um retorno de 2.4% durante a inflação normal. Por esse motivo, é importante monitorar a inflação se você planeja usar esses ativos como parte de sua estratégia de inflação.
Concluindo!
A inflação é algo com que todos os investidores estão lidando agora. Embora existam muitas estratégias para lidar com a inflação, uma recomendada pela empresa de gestão de patrimônio Northern Trust é investir em ativos reais baseados em ações, incluindo imóveis e recursos naturais.
Dicas para lidar com a inflação
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html