Os 4 principais fundos mútuos de alocação conservadora

Os fundos mútuos de alocação de ativos ganharam popularidade entre os investidores, pois esses investimentos agrupados oferecem uma maneira simples de acessar várias classes de ativos em um único fundo gerenciado profissionalmente. Uma vasta gama de alocação de ativos existem fundos, que variam de ultraconservadores a altamente agressivos, e cada um pode ser usado como uma única participação ou alocação parcial para investidores individuais. Os fundos de alocação conservadora consistem em ações e títulos de dívida, bem como caixa e equivalentes de caixa, com foco na preservação do capital principal por meio de maiores dívidas e aplicações de caixa. Investidores preocupados com a volatilidade do mercado, ou aqueles que desejam gerar receita de toda ou parte de suas carteiras, podem utilizar fundos de alocação conservadora para atender com facilidade os objetivos de investimento.

Embora os fundos mútuos de alocação conservadora ofereçam uma trégua das flutuações violentas em investimentos pesados ​​em ações, eles não são adequados para todos os investidores. Eles detêm uma maior concentração de ativos totais em títulos e dinheiro, o que diminui a oportunidade para os investidores obterem valorização do capital no longo prazo. Além disso, algumas participações em títulos e investimentos em dinheiro são pressionados para acompanhar o aumento das taxas de inflação, tornando os retornos dos fundos de alocação conservadores às vezes mínimos.

No entanto, investidores interessados ​​em manter o saldo de principal de uma carteira de investimentos com potencial de geração de renda por meio de dividendos e juros podem encontrar fundos de alocação conservadores mais adequados como parte ou uma única participação dentro de uma carteira de investimentos. Vários fundos de alocação de ativos conservadores estão disponíveis para investidores por meio de provedores de fundos mútuos conhecidos, incluindo Vanguard, American Funds, T. Rowe Price e Thrivent, cujos fundos são apresentados aqui.

Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos Vanguard (VTMFX)

O Vanguard Tax-Managed Balanced Fund é um fundo mútuo de alocação conservadora disponibilizado aos investidores por meio do Vanguard Group. Fundado em 1994, este fundo mútuo busca fornecer aos investidores retornos fiscais eficientes gerados por isento de impostos rendimentos, valorização do capital a longo prazo e rendimentos tributáveis ​​correntes num montante modesto. Normalmente, os US$ 8.0 bilhões em ativos do fundo são investidos igualmente entre os segmentos de média e grande capitalização do mercado de ações dos EUA e títulos municipais isentos de impostos federais.

O fundo mútuo alcançou uma taxa média de retorno anual de 7.60% desde o início e seu índice de despesas de 0.09% em 12 de agosto de 2022. Um investimento inicial mínimo de US$ 10,000 é exigido dos investidores. As principais participações no fundo incluem a Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp.MSFT), Amazon.com Inc.AMZN) e Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantageed Income Fund (TAIAX)

O American Funds Tax-Advantaged Income Fund é oferecido aos investidores por meio da família de fundos mútuos American Funds e foi criado em 2012. Esse fundo de alocação conservador visa ajudar os investidores a aumentar seus ativos e também obter alguma renda isenta de impostos. O mix de investimentos do fundo mútuo consiste em várias ofertas de Fundos Americanos com várias combinações e ponderações, a maioria das quais busca gerar receita de seus investimentos subjacentes. Os gestores de fundos do American Funds Tax-Advantaged Income Fund focam as seleções de investimento em ações que pagam dividendos incluindo fundos de crescimento e renda, fundos de renda de ações, fundos equilibrados e fundos de títulos.

O fundo mútuo gerou 6.47% de retorno anual médio de dez anos desde o início e tem um índice de despesas de 0.64%. O fundo requer um investimento inicial de $ 250. As principais participações dentro do fundo mútuo incluem o Tax-Exempt Bond Fund of America, o American High-Income Municipal Bond Fund, o Capital World Growth and Income Fund e o Washington Mutual Investors Fund.

Fundo de Renda de Estratégia Pessoal T. Rowe Price (PRSIX)

O T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund foi estabelecido em 1994. A equipe de administração do fundo procura fornecer aos investidores o maior retorno total ao longo do tempo, concentrando-se nas seleções de investimento em primeiro lugar na renda e em segundo no crescimento do capital. Aproximadamente 40% dos ativos de US$ 2.25 bilhões do fundo são investidos em ações, com o restante disperso entre títulos, títulos do mercado monetário e dinheiro, em 31 de julho de 2022. Em alguns casos, o fundo pode ajustar o peso de uma classe de ativos específica com base nas condições ou perspectivas atuais do mercado.

O T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund alcançou uma taxa de retorno anual média de 6.95% desde o início até 30 de junho de 2022 e tem um índice de despesas de 0.60%, em 31 de julho de 2022. O fundo exige um mínimo investimento inicial de $ 2,500. As principais empresas entre as participações do fundo incluem Alphabet, Amazon.com e Microsoft.

Fundo Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)

O Thrivent Diversified Income Plus Fund é um fundo mútuo de alocação conservadora estabelecido em 1997 e disponibilizado aos investidores por meio do grupo de investimento Thrivent. O fundo mútuo busca fornecer renda aos investidores, mantendo uma valorização do capital a longo prazo. Os US$ 901.10 milhões em ativos do fundo são investidos em uma combinação de títulos de capital e títulos de dívida, com a parcela de capital focada em ações ordinárias, ações preferenciais e ações conversíveis. Os títulos de dívida detidos no fundo podem ser de qualquer qualidade de crédito e qualquer prazo de vencimento e podem incluir obrigações de alto risco, notas, debêntures ou outras obrigações de dívida. Os gestores de fundos também podem investir em alternativas de fundos negociados em bolsa a seu critério.

Desde a sua criação, o Thrivent Diversified Income Plus Fund gerou um retorno médio anualizado de 10 anos de 4.82% e um índice de despesas de 0.71%, em 29 de julho de 2022. O fundo exige um investimento inicial mínimo de US$ 2,000. As principais participações dentro do fundo mútuo incluem o Pass-Through Convencional de 30 anos da Federal National Mortgage Association e o Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.