Para 2021, o Plano de Resgate Americano traz mudanças significativas no valor e na forma como o crédito fiscal para cuidados com crianças e dependentes pode ser reivindicado. O plano aumenta o valor da despesa elegível para o crédito, relaxa a redução do crédito devido aos níveis de renda e também o torna totalmente reembolsável. Isso significa que, diferentemente de outros anos, você ainda pode obter o crédito mesmo não devendo impostos.
Portanto, para o ano fiscal de 2021 (os impostos que você declara em 2022):
O valor das despesas qualificadas aumenta de US$ 3,000 em 2020 para US$ 8,000 para uma pessoa qualificada e de US$ 6,000 em 2020 para US$ 16,000 para duas ou mais pessoas qualificadas O percentual de despesas elegíveis para o crédito aumenta de 35% para 50% O início da redução do crédito é aumentado de US$ 15,000 em 2020 para US$ 125,000 de renda bruta ajustada (AGI). Também para o ano fiscal de 2021, o valor máximo que pode ser contribuído para uma conta de gastos flexíveis de cuidados a dependentes e o valor dos benefícios de cuidados a dependentes fornecidos pelo empregador isentos de impostos são aumentados de US$ 5,000 para US$ 10,500.
Embora essas novas disposições se apliquem apenas ao ano fiscal de 2021 (os impostos que você declara em 2022), elas podem melhorar significativamente os resultados de sua declaração de imposto se você for um pai trabalhador responsável pelo custo do cuidado de seus dependentes.
Earned Income Tax Credit, ou EITC – Este crédito ajuda famílias com níveis de renda baixa e moderada. Destina-se a beneficiar famílias trabalhadoras com filhos. Se você tem três ou mais filhos qualificados, o crédito pode valer até US$ 6,728 para você no ano fiscal de 2021 (US$ 6,660 em 2020) – e pode lhe render um reembolso mesmo se você não tiver nenhum imposto. Imposto de renda estadual pago na declaração do ano passado – Se você pagou dinheiro em sua declaração de imposto de renda estadual no ano passado, você pode adicioná-lo a qualquer outro imposto de renda estadual, até US$ 10,000, e usá-lo como uma dedução detalhada. Certas taxas de serviço de júri – Se a sua empresa lhe pagou durante o serviço de júri e seu empregador exigiu que você entregasse o pagamento de seu dever de júri do tribunal; você pode reivindicar o valor que você entregou como um ajuste de sua renda. Milhas médicas - Sujeito a um limite geral de AGI para despesas médicas totais e vale 20 centavos por milha em 2020 e 2021. O limite é qualquer despesa médica não reembolsada qualificada que exceda 7.5% do seu AGI. milhas de caridade - Totalmente dedutível a 14 centavos por milha em 2020 e 2021. Então, se você dirigiu 50 milhas por semana para se voluntariar para uma instituição de caridade, isso é uma dedução adicional de US $ 364: 52 semanas/ano x 50 milhas/semana = 2,600 milhas que você dirigiu em um ano 2,600 milhas x US$ 0.14/milha = US$ 364 É importante manter bons registros de suas deduções, especialmente quando você não recebe algum tipo de recibo, como algumas contribuições de caridade e milhas de caridade ou médicas. Nada extravagante é necessário - até mesmo um caderno espiral no porta-luvas é bom. Certifique-se de acompanhar:
A data, milhas e finalidade médica ou beneficente de cada viagem O valor de mercado de qualquer espécie doações , como roupas e utensílios domésticos Os dólares que você gasta para fazer trabalhos de caridade – por exemplo, quando você faz bolos para uma angariação de fundos o custo de seus ingredientes é dedutível , mas o valor do tempo gasto no cozimento não é 3. Maximize suas contribuições IRA e HSA Você tem até o prazo de arquivamento (a menos que esteja atrasado devido a um fim de semana ou feriado) para abrir ou contribuir para um IRA tradicional para o ano fiscal anterior. Isso lhe dá a flexibilidade de reivindicar o crédito em sua devolução, arquivar antecipadamente e usar seu reembolso para abrir a conta.
Contribuições tradicionais do IRA pode reduzir sua renda tributável. Você pode aproveitar a contribuição máxima e, se tiver pelo menos 50 anos, a provisão de recuperação pode ser adicionada ao seu IRA.Embora as contribuições para um Roth IRA não lhe dêem uma dedução, elas ainda se qualificam para o valioso Crédito do poupador se você atender às diretrizes de renda. Se você trabalha por conta própria, tem até 15 de outubro para contribuir com um determinado plano de aposentadoria por conta própria, desde que faça uma extensão oportuna. Se você não solicitar uma extensão, o prazo normal de arquivamento para aquele ano é o prazo para a maioria das contribuições. Antes de impostos contribuições para uma Conta Poupança Saúde (HSA) também pode reduzir sua renda tributável. Você pode fazer isso até o prazo de arquivamento também. Certos requisitos devem ser atendidos para abrir e contribuir para um HSA:
Você deve estar inscrito em um plano de seguro de saúde que tenha franquias altas que atendam ou excedam os valores exigidos pelo IRS. Esse plano também deve impor os tetos máximos anuais de desembolso que atendam às limitações do IRS. Você não poderá participar de um HSA se alguma das seguintes condições for verdadeira:
Você tem outra cobertura médica de “primeiro dólar” Você se inscreve no Medicare Você é declarado dependente na declaração de outro contribuinte Leia Este artigo para saber mais sobre os requisitos de HSA e como essas contas funcionam.
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4. Lembre-se, o tempo pode aumentar sua restituição de impostos Os contribuintes que observam o calendário aumentam suas chances de obter um reembolso maior. Procure pagamentos ou contribuições que você possa fazer antes do final do ano que reduzirão sua renda tributável. Por exemplo:
Se puder, efetue o pagamento da hipoteca de janeiro antes de 31 de dezembro e obtenha os juros adicionais do seu dedução de juros hipotecários . Agende tratamentos e exames relacionados à saúde no último trimestre do ano para aumentar sua dedução de despesas médicas potencial. Este pode ser o momento de fazer algumas contribuições de caridade – mas certifique-se de que é uma instituição de caridade qualificada e certifique-se de manter o controle de seus gastos em seus registros. Se você trabalha por conta própria, veja as compras que você precisará fazer que podem qualificar para deduções . Compre coisas como equipamentos de escritório e software antes do final do ano para ajudar a aumentar seu reembolso. Se você puder reivindicar a dedução do escritório em casa, poderá até deduzir o custo de pintar seu escritório em casa se quiser começar o ano novo com um novo visual em seu espaço de trabalho. 5. Torne-se experiente em crédito fiscal Créditos tributários geralmente funcionam melhor do que as deduções como reforços de reembolso porque são uma redução de dólar por dólar de seus impostos. Se você receber um crédito de US $ 100, receberá US $ 100 de desconto em seus impostos. Muitos americanos deixam dinheiro na mesa quando se trata de reivindicar créditos fiscais.
A Lei de Dotações Consolidadas (CAA) foi sancionada em 27 de dezembro de 2020, como medida de estímulo para proporcionar alívio aos afetados pela pandemia. Para o ano fiscal de 2020, o CAA permite que os contribuintes usem seus rendimentos auferidos em 2019 se forem superiores aos seus rendimentos auferidos em 2020 no cálculo do Crédito Fiscal Adicional para Crianças (ACTC), bem como do Crédito Fiscal de Rendimentos Ganhos (EITC). Para 2021, os contribuintes podem usar sua renda de 2021 ou 2019 para maximizar o crédito.
Se você é um estudante universitário ou está apoiando uma criança na faculdade, pode ser elegível para reivindicar créditos de educação .
O crédito de oportunidade americano é reembolsável por até $ 1,000. Isso significa que você pode receber até US $ 1,000, mesmo que não tenha uma conta de imposto. O crédito total é de $ 2,500 por aluno e se aplica apenas aos fundos pagos para os primeiros quatro anos de despesas qualificadas de ensino superior de graduação.Se você está na pós-graduação ou além, pode ser elegível para o Crédito de aprendizagem vitalícia . Você pode reivindicar 20% de seus custos qualificados até $ 10,000, ou um máximo de $ 2,000 por declaração de imposto, dependendo de sua renda. Créditos fiscais para melhorias em residências com economia de energia também pode manter mais dinheiro em sua carteira ao longo do ano e na época do imposto.
O crédito para 2020 a 2022 é de até 26% do custo de certos gastos de energia qualificados. O crédito cai para 22% em 2023 e depois desaparece completamente. Isso significa que, se você instalou painéis solares a um custo de US$ 20,000, seu crédito total será de US$ 5,200 em 2021 ou US$ 4,400 em 2023. Qualquer porção não utilizada em 2021 é transferida para 2022. Essa transferência não se aplica ao crédito para veículos elétricos , mas o IRS ainda está oferecendo até US$ 7,500 por veículo qualificado para 2021, sujeito aos limites de vendas do fabricante. O crédito começa a ser eliminado quando cada fabricante vendeu mais de 200,000 veículos qualificados. Lembre-se, com TurboTax , faremos perguntas simples sobre sua vida e ajudaremos você a preencher todos os formulários fiscais corretos. Com o TurboTax, você pode ter certeza de que seus impostos são pagos corretamente, desde declarações fiscais simples até complexas, não importa qual seja a sua situação.