Grandes números chamam a atenção, assim como a Yearn Finance, pois após a explosão do DeFi setor em 2020, o YFI atingiu uma alta histórica de US$ 82,835.78 em 12 de maio de 2021.
Embora não tivesse chegado nem mesmo entre as 10 principais criptomoedas por valor de mercado, a YFI se tornou o ativo criptográfico mais caro em 2020. Manteve sua posição por um curto período de tempo, quando em 2021, a Yearn Finance anunciou uma compra agressiva -back, e o preço do YFI disparou 30% em um dia.
No entanto, após esse pico, o token Yearn Finance seguiu uma tendência de baixa.
Vamos ver o que está acontecendo lá.
O que é Anse Finance?
Yearn Finance é um dApp Ethereum que utiliza ferramentas avançadas para atuar como um agregador crucial para protocolos DeFi, incluindo Aave, Curve e Cosmos. Foi desenvolvido para automatizar a alocação de liquidez de oferta para diferentes pools e escolher o protocolo de pouso que oferece o melhor APY (Annual Percentage Yield). De certa forma, é um protocolo automatizado de cultivo de rendimento que permite alocar fundos para as melhores oportunidades de retorno.
O elemento base do Yearn Finance não é o token YFI, mas seu protocolo. O protocolo Yearn é um otimizador de rendimento que tem a função principal de alternar automaticamente entre vários protocolos de aterrissagem DeFi diferentes.
Ao criar métodos de investimento automatizados dedicados, o protocolo permite que os investidores depositem liquidez em um pool, recebendo de volta yTokens que mostram a propriedade sobre o investimento, assim como um recibo faria.
Uma vez que os fundos dos investidores estejam no pool, o protocolo eliminará as tarefas manuais de verificação da evolução do crédito e o processo de decisão de alternar entre diferentes opções.
A importância dos yTokens
No Yearn Finance, existem várias maneiras de investir. Mas, em sua essência, o protocolo alternará entre o protocolo de pouso e os pools de liquidez como Cosmos, Aave, Composto, Curve ou outros DeFi para maximizar os lucros de iIinteresse em stablecoins, taxas de negociação ou recompensas de provedores de liquidez.
E, como mencionado anteriormente, uma vez que um investidor deposite sua liquidez no pool dedicado, ele receberá yTokens para mostrar isso. Os yTokens são a versão 'embrulhada' do token depositado, que é otimizado para rendimento.
Quando os usuários desejam retirar seus fundos e receber seus juros, eles podem simplesmente resgatar seus yTokens e recuperar sua criptomoeda.
Portanto, para DAI, USDC, USDT e TUSD, um investidor receberá tokens com reconhecimento de rendimento, como yDAI, yUSDC, yUSDT e yTUSD.
Embora a plataforma alterne entre os protocolos de pouso, ela não alterará a criptomoeda, mesmo que ofereça um rendimento maior. Portanto, um investidor que depositou USDT também receberá USDT de volta.
Entendendo a moeda YFI
Em primeiro lugar, YFI não é uma moeda, mas um token de governança, assim como foi anunciado no perfil médio oficial. Ele foi distribuído para os primeiros usuários que se envolveram. Quando lançado, o YFI não pôde ser pré-minerado, comprado ou leiloado. Era apenas um token sem valor financeiro que permitia a governança descentralizada do ecossistema Yearn. E desde julho de 2021, a YFI se tornou um dos maiores tokens baseados em Ethereum devido ao foco do protocolo em estratégias automatizadas de cultivo de rendimento.
Os detentores de tokens podem votar nas decisões sobre o futuro do protocolo. E além de votar, o YFI também pode ser usado para staking. Uma coisa importante a mencionar é que os titulares podem votar no desenvolvimento do protocolo apenas se tiverem tokens apostados.
Quando se trata de potencial de crescimento, a YFI tem:
- Um grande grau de escassez, com apenas Tokens 30,000;
- Poder de voto, a votação leva pelo menos 5 dias e precisa de mais de 50% dos votos aprovados;
- Sem consumo de gás na operação de votação;
- Uma característica limitada de hedge fund, em que os sócios são recompensados com todos os fundos de tesouraria que barra de US$ 500 mil.
E quando se trata de seu uso, o YFI pode ser usado como:
- Depósito direto ou possível LI;
- Posição de dívida garantida;
- Empréstimos e empréstimos;
- Fornecimento de liquidez;
- Fornecimento de liquidez alavancado.
Além disso, quanto mais pessoas usarem o Yearn Finance, mais taxas serão geradas para a tesouraria e o pool de governança.
O que há de novo no Yearn Finance?
Embora a Yearn Finance tenha passado por várias modificações, as atualizações mais importantes ao longo dos anos impactaram sua evolução. A Yearn Finance adotou YIP-54 no fim do ano 2020. A atualização permite que os membros da comunidade auditem hackathons, auditorias de segurança, concessões, recompensas por bugs e custos de folha de pagamento trimestralmente.
SIDENOTAR. YIP – Proposta de Melhoria de Rendimento.
O YIP-54 permite que um fundo de operações recém-criado recompre YFI ou outros ativos a seu critério.
A Yearn Finance aprovou quatro propostas significativas do YIP em 2021. Sua integração bem-sucedida no protocolo Yearn Finance permitiu a implementação de novas estruturas de cobrança, distribuição de incentivos habilitada pela YFI, auditorias financeiras trimestrais e financiamento operacional.
Em 2021, o protocolo lançou um novo produto chamado yvBOOST, um gerador de rendimento. Este produto, parte de seu conjunto de cofres, complementará o cofre “Backscratcher”, permitindo que os usuários ganhem e melhorem incentivos no token 3CRV baseado em Curve.
De acordo com os criadores do protocolo, o pool yvBOOST-ETH em Sushiswap. destina-se a fornecer liquidez para seu novo cofre. Este pool oferece uma melhor taxa de retorno em prêmios baseados em SUSHI.
Além disso, a Yearn Finance desenvolveu o Forex Fixo no mesmo ano, com recursos importantes, incluindo 0 governança, 0 configurações, 0 taxas, 0 extração de valor, liquidação suave, limites de cunhagem dinâmicos dependendo da liquidez da cadeia e LTVs dinâmicos baseados em protocolos da cadeia .
O Forex Fixo incorpora liquidações suaves na plataforma Yearn, onde a menor quantidade exata de dívida é devolvida para trazer a posição de um usuário de volta ao mesmo, eliminando a necessidade de se preocupar com a liquidação de toda a pilha durante os eventos de saque.
Além disso, eles introduziram o Liquidity Mining Rewards v2. Destina-se a resolver gafanhotos de liquidez, também conhecidos como “stickiness”, e lealdade de token ou dumping oportunista, que ajuda quando a liquidez desaparece rapidamente quando os incentivos cessam.
Em setembro de 2021, a Yearn Finance deu um passo significativo com a introdução do Ansioso IU V3.0, em que a equipe reconstruiu o projeto do zero. A versão 3 prioriza a experiência do usuário, a escalabilidade e o futuro multicadeia.
No entanto, toda a integração ainda não está completa, mas o ponto principal é que o V3 se destina a aprimorar todos os componentes principais dos cofres do Yearn. A V3 foi projetada para melhorar a segurança, automação, desenvolvimento, modularidade, estratégia e adaptabilidade do produto. No entanto, os planos da equipe não param por aí; eles pretendem criar vários novos serviços e funcionalidades fascinantes.
Anseie Finanças no contexto DeFi
O Yearn Finance funciona como uma ponte para os agricultores de rendimento para diferentes protocolos de ganhos. Mas por mais legal que pareça a ideia por trás disso, não podemos deixar de ver o desempenho do token YFI.
Em 3,2020 de novembro de 10, estava abaixo de US$ XNUMX mil, em um contexto em que o hype do DeFi parece ter diminuído.
Quanto ao Yearn Finance, alguns fatores podem impedir que o token volte.
Andre Cronje desenvolveu um protocolo de jogo chamado Eminence, no qual investidores jogavam milhões do nada. Em 28 de setembro, os fundos foram perdidos depois que um hacker explorou um bug no protocolo para roubar todos os fundos.
A Yearn Finance teve um retorno, como esperado, e finalmente aconteceu em 2021, quando a Yearn Finance atingiu um recorde histórico. Sobre Maio de 12, o protocolo atingiu um pico de $82,835.78 e permaneceu por lá por cerca de 5 dias. Após este evento, o preço da Yearn Finance diminuiu e aumentou gradualmente. No momento, o Yearn Finance está em torno de US$ 7,000, com pequenas flutuações diárias.
Principais takeaways
- O Yearn Finance é um dApp Ethereum construído por Andre Cronje, desenvolvido para automatizar a alocação de liquidez de fornecimento para diferentes pools e escolher o protocolo de pouso que oferece o melhor APY (Annual Percentage Yield).
- Os ytokens são a versão 'embrulhada' do token depositado, que é otimizado para rendimento.
- Portanto, para DAI, USDC, USDT e TUSD – um investidor receberá tokens com reconhecimento de rendimento, como yDAI, yUSDC, yUSDT e yTUSD.
- YFI é o token de governança do protocolo Yearn Finance que permite que os titulares votem nas decisões sobre o futuro do protocolo. Também pode ser usado para estacas.
- Por mais promissor que tenha começado, desde outubro de 2020, a YFI tem visto muita pressão de venda que pode ser correlacionada à opinião desfavorável em relação à abordagem de teste em produção empregada por seu desenvolvedor. E, com o hype DeFi diminuindo, mais de 86% dos endereços YFI estão atualmente com prejuízo.
- Yearn Finance, atingiu uma alta histórica de US$ 82,835.78 em 2021.
- Ao longo dos anos, o projeto adicionou várias novidades. Os mais significativos são YIP-54, yvBOOST, Forex Fixo, Liquidity Mining Rewards V2 e Yearn UI V3.0.
* As informações neste artigo e os links fornecidos são apenas para fins de informação geral e não devem constituir nenhum conselho financeiro ou de investimento. Aconselhamos que você faça sua própria pesquisa ou consulte um profissional antes de tomar decisões financeiras. Por favor, reconheça que não somos responsáveis por qualquer perda causada por qualquer informação presente neste site.
Fonte: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/