A estratégia de investimento de longo prazo de Warren Buffett provou ser bem-sucedida em praticamente todas as condições de mercado nas últimas décadas – recessão, alta inflação e deflação. Se há algo que fez de Buffett um dos investidores mais bem-sucedidos da história, foi seu comprometimento com sua estratégia.
Um número incontável de novas técnicas e algoritmos de investimento surgiram e desapareceram ao longo dos anos, mas Buffett manteve sua estratégia relativamente simples de escolher empresas sólidas e focar no crescimento de longo prazo, ignorando de alguma forma o ruído que leva a maioria dos investidores ao pânico.
Pode parecer estranho que alguém com uma abordagem tão disciplinada para investir não tenha comprado imóveis – além de uma fazenda de 40 acres e sua residência pessoal – especialmente desde que o vice-presidente da Berkshire Hathaway, Charles Munger, construiu sua fortuna com imóveis.
Há uma diferença entre comprar imóveis e investir em imóveis
Buffett não se opõe a investir em imóveis e investiu em vários fundos de investimento imobiliário (REITs) ao longo dos anos. No entanto, ele sabe que não faz sentido para ele entrar no negócio de ser proprietário.
Comprando e gerenciando o setor imobiliário é mais um negócio do que um investimento, e Buffett sabe que seu tempo é melhor gasto escolhendo empresas para investir do que administrando um negócio imobiliário.
O setor imobiliário é um negócio com potencial de lucro incrível, mas é importante perceber que é um negócio e não um investimento passivo. Muitos investidores individuais entram no setor imobiliário com o equívoco de que será uma fonte de renda passiva e, eventualmente, saem dessas propriedades quando percebem no que estão se metendo.
Os retornos obtidos através da posse de imóveis são um resultado direto do tempo, energia e dinheiro investidos nele. Embora esse negócio tenha sido a fonte de muitas grandes fortunas ao longo dos anos, simplesmente não é um negócio que faça sentido para a maioria das pessoas.
Investir em imobiliário é uma história diferente. Os investimentos imobiliários passivos permitem que os investidores colham os frutos dessa classe de ativos lucrativos sem assumir responsabilidades de gerenciamento.
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Uma opção que os investidores costumam recorrer são os fundos de investimento imobiliário (REITs) negociados publicamente. Os REITs permitem que indivíduos possuam ações de grandes carteiras imobiliárias e essas empresas são legalmente obrigadas a distribuir pelo menos 90% de sua renda tributável aos acionistas na forma de dividendos.
Nos últimos 20 anos, o índice FTSE NAREIT All Equity REITs produziu um retorno anual total de 12.7%, em comparação com 9.5% do S&P 500.
Muitos investidores que se voltaram para os mercados privados para investimentos imobiliários passivos obtiveram retornos médios ainda maiores. Por exemplo, a plataforma de crowdfunding imobiliário Rua da Multidão produziu uma média taxa interna de retorno (TIR) de cerca de 17% para investidores em seus negócios totalmente realizados desde 2014.
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Os investidores passivos ainda têm a opção de comprar ações de propriedades de aluguel individuais agora com apenas US$ 100. O Jeff Bezos-plataforma de investimento imobiliário apoiada financiou totalmente mais de 200 propriedades para aluguel com um valor total de mais de US$ 75 milhões desde seu lançamento em 2021 e pagou mais de US$ 1.2 milhão em dividendos aos investidores em 2022.
Embora existam enormes benefícios em investir em imóveis, isso não significa que todos devam iniciar seu próprio negócio imobiliário. Você pode visitar o Benzinga's Rastreador de Ofertas de Mercados Privados para encontrar investimentos imobiliários passivos para investidores credenciados e não credenciados, com investimentos mínimos tão baixos quanto $ 10.
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Este artigo foi publicado originalmente em benzinga.com
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-doesnt-buy-real-210038043.html