Warren Buffett diz que essas são as melhores ações para se possuir quando a inflação aumenta - com os preços ao consumidor em alta em 40 anos, é hora de seguir seu exemplo

Os níveis de preços continuam a subir a uma taxa que não vimos em décadas.

Em dezembro, os preços ao consumidor nos EUA subiram 7% em relação ao ano anterior, o ritmo mais rápido desde junho de 1982, quando a inflação atingiu 7.1%.

Se você está acumulando dinheiro, o aumento da inflação significa sérias consequências para suas economias.

Felizmente, o lendário investidor Warren Buffett tem muitos conselhos sobre o que comprar quando os preços ao consumidor disparam.

Em uma carta aos acionistas de 1981, Buffett destacou duas características que ajudam as empresas a prosperar em meio à alta inflação: a capacidade de aumentar os preços facilmente e a capacidade de fazer mais negócios sem ter que gastar muito.

Em outras palavras, invista em negócios com poucos ativos com poder de precificação.

Aqui estão três propriedades da Berkshire que se encaixam na descrição.

Expresso Americano (AXP)

A American Express demonstrou seu poder de precificação recentemente, ao aumentar a taxa anual de seu cartão Platinum de $ 550 para $ 695.

A empresa também se beneficia diretamente em um ambiente inflacionário.

A American Express ganha a maior parte de seu dinheiro com taxas de desconto - os comerciantes são cobrados uma porcentagem de cada transação com cartão Amex. À medida que o preço dos bens e serviços aumenta, a empresa consegue uma parte das contas maiores.

Na verdade, os negócios já estão crescendo, pois a receita da empresa saltou 25% ano a ano, para US$ 10.9 bilhões no terceiro trimestre.

A American Express é a terceira maior holding da Berkshire Hathaway, atrás apenas da Apple e do Bank of America. Detentora de 151.6 milhões de ações da AXP, a participação da Berkshire vale mais de US $ 24 bilhões.

A Berkshire também possui ações dos concorrentes da American Express Visa e Mastercard, embora as posições sejam muito menores.

Sim, a American Express é negociada a mais de US$ 170 por ação. Mas você pode obter uma parte menor da empresa usando aplicativos de investimento que permitem comprar frações de ações com tanto dinheiro quanto você estiver disposto a gastar.

As ações da American Express atualmente oferecem um rendimento de dividendos de 1%.

Coca-Cola (KO)

A Coca-Cola é um exemplo clássico de um negócio chamado “resistente à recessão”. Se a economia está crescendo ou lutando, uma simples lata de Coca-Cola ainda é acessível para a maioria das pessoas.

História continua

A posição de mercado consolidada da empresa também lhe confere algum poder de precificação. Além disso, a Coca-Cola sempre pode contar com um truque que já usou no passado: manter os preços iguais, mas reduzir sutilmente o tamanho da garrafa.

Leve em consideração seus pontos fortes de seu portfólio de marcas icônicas e o fato de seus produtos serem vendidos em mais de 200 países e territórios.

Afinal, a empresa abriu o capital há mais de 100 anos. Sobreviveu - e prosperou - em muitos períodos de alta inflação.

Buffett tem a Coca-Cola em seu portfólio desde o final dos anos 80. Hoje, a Berkshire possui 400 milhões de ações da empresa, no valor de aproximadamente US $ 23.1 bilhões.

A preços atuais, você pode obter um rendimento de dividendos de 2.8% nas ações da Coca-Cola.

Maçã (AAPL)

Ninguém que gaste US $ 1,600 em um iPhone 13 Pro Max totalmente decorado chamaria isso de roubo, mas os consumidores adoram gastar dinheiro com produtos da Apple de qualquer maneira.

No início deste ano, a administração revelou que a base instalada ativa de hardware da empresa ultrapassou 1.65 bilhão de dispositivos, incluindo mais de 1 bilhão de iPhones.

Embora os concorrentes ofereçam aparelhos mais baratos, muitos consumidores não querem viver fora do ecossistema da Apple. Isso significa que, à medida que a inflação dispara, a Apple pode repassar custos mais altos para sua base global de consumidores sem se preocupar tanto com uma queda no volume de vendas.

Hoje, a Apple é a maior holding de capital aberto de Buffett, representando mais de 40% do portfólio da Berkshire por valor de mercado.

Um dos motivos dessa concentração é o simples aumento do preço das ações da gigante da tecnologia. Nos últimos cinco anos, as ações da Apple subiram mais de 500%.

Atualmente, a Apple oferece um dividend yield de 1.7%.

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