Wells Fargo aumenta a conexão digital com clientes ricos

Wells Fargo está lançando uma nova plataforma para impulsionar o engajamento digital com seus 2.6 milhões de clientes de gestão de patrimônio, apurou a CNBC.

O serviço, chamado LifeSync, permite que os usuários criem e acompanhem o progresso de metas financeiras, recebam conteúdo vinculado a seus planos e entrem em contato com seus consultores, de acordo com Michael Liersch, chefe de assessoria e planejamento da divisão de patrimônio do banco. Ele será entregue por meio de uma atualização de aplicativo móvel no final de março, disse ele.

“Essas são as coisas que realmente irão aprimorar a experiência cliente-consultor e não estão disponíveis no aplicativo móvel hoje”, disse Liersch. “Este é um grande aprimoramento da plataforma para que clientes e consultores colaborem em torno de seus objetivos e conectem o que os clientes desejam realizar com o que nossos consultores estão fazendo.”

Os bancos estão disputando para fornecer a seus clientes experiências personalizadas por meio de canais digitais, e essa ferramenta deve permitir que a Wells Fargo aumente a satisfação e a fidelidade. CEO Charlie Scharf destacou a gestão de patrimônio como uma fonte de crescimento para a empresa, junto com cartões de crédito e banco de investimento, em meio a seus esforços para revisão o banco e apaziguar reguladores.

Wells Fargo é um importante player na gestão de fortunas americana, com $ 1.9 trilhões em ativos de clientes e 12,027 consultores financeiros em dezembro.

Mas os ativos de seus clientes não cresceram desde o final de 2019, quando também estavam em US$ 1.9 trilhão. Sob os esforços de racionalização de Scharf, Wells Fargo vendido seu negócio de gestão de ativos e desistiu clientes internacionais de riqueza em 2021.

A trajetória do valor dos ativos “é principalmente um reflexo da volatilidade observada nos últimos anos”, segundo um porta-voz do banco.

Durante esse período, seus concorrentes - às vezes chamados de wirehouses - cresceram aos trancos e barrancos, graças a aquisições, crescimento orgânico e novas tecnologias. Morgan Stanley viu os ativos do cliente aumentarem de $ 2.7 trilhões para US $4.2 trilhão. Bank of America viu os saldos em sua divisão de riqueza subirem de cerca de $ 3 trilhões para $ 3.4 trilhões.

Com sua nova oferta, Wells Fargo espera virar a maré. O banco pode eventualmente optar por oferecer uma ferramenta de planejamento financeiro para sua população bancária mais ampla, disse Liersch. Isso seguiria o movimento que o Bank of America feito em 2019, quando lançou uma ferramenta de planejamento digital chamada Life Plan.

“Queríamos resolver primeiro essa experiência mais complexa e, em seguida, desenvolver a capacidade direcionada ao cliente, que está absolutamente em nosso conjunto de consideração”, disse Liersch.