O que são futuros de ouro e como você pode investir?

Principais takeaways

• Entre março e outubro, o ouro caiu de US$ 2,016 para cerca de US$ 1,650, atingindo seu nível mais baixo em 2.5 anos
• Os futuros de ouro fornecem aos investidores um caminho para negociar os movimentos do preço do ouro sem possuir o ativo físico
• Os futuros de ouro podem ser usados ​​para hedge, especulação ou como um método rápido e fácil de “armazenar” valor
• Outros métodos de investimento em ouro incluem barras físicas, ações relacionadas ao ouro e ETFs e o Kit de Metais Preciosos da Q.ai

O ouro está em uma sequência de queda surpreendentemente acentuada nos últimos meses, caindo de cerca de US$ 2,016 em março para cerca de US$ 1,650 por onça em meados de outubro. Na semana passada, os futuros de ouro viram alguma emoção antes de cair novamente na segunda-feira para continuar a desaceleração. Ao todo, o metal amarelo está perto de seu ponto mais baixo nos últimos 2.5 anos.

O ouro é conhecido há muito tempo como uma reserva de valor e um investimento de “porto seguro” quando a inflação aumenta e a confiança do investidor cai. Mas no ano passado, apesar da inflação altíssima, os preços do ouro oscilaram à medida que os investidores observavam os aumentos contínuos das taxas.

Atualmente, não está claro se o ouro atingiu o fundo do ano ou se ainda há espaço para quedas maiores. Mas de qualquer forma, os investidores podem encontrar oportunidades no mercado de metais preciosos – se você souber onde procurar.

Para alguns, os futuros de ouro podem fornecer exatamente essa incursão.

O que são futuros de ouro?

Para entender os futuros de ouro, vamos primeiro olhar para os futuros de forma mais ampla.

Os futuros são contratos padronizados e juridicamente vinculativos que são negociados em bolsas. O comprador (ou investidor) concorda em comprar um determinado valor de um ativo a um preço e data predeterminados. Do outro lado da transação, o vendedor concorda em se desfazer do ativo (ou pagar o valor em dinheiro) sob essas condições especificadas.

Em particular, os futuros de ouro obrigam o comprador a pagar e receber uma determinada quantidade de ouro a um preço e data futuros. No inverso, o vendedor deve entregar a referida quantidade de ouro naquele momento.

Por que investir em futuros de ouro?

Os futuros de ouro são frequentemente usados ​​por empresas como refinarias, fabricantes e joalheiros para fixar os preços do ouro. Alguns também usam futuros de ouro para proteger seu risco de preço em entregas futuras, apostando simultaneamente em preços indo na direção oposta. Ao comprar em uma direção e fazer hedge em outra, os compradores podem mitigar potenciais perdas futuras.

Os investidores podem usar futuros de ouro como uma alternativa conveniente para comprar ouro físico. Os futuros permitem que os investidores “armazenem” valor, protejam-se contra recessões e riscos de mercado, especulem sobre preços e lucrem com flutuações de ouro de curto prazo. Geralmente, os futuros de propriedade do investidor culminam em uma liquidação em dinheiro, em vez de entrega de ouro.

Prós e contras de futuros de ouro

Como todos os investimentos, os futuros de ouro vêm com prós e contras exclusivos, incluindo recompensas e riscos substanciais.

Prós dos futuros de ouro

• Diversificação de portfólio adicionada além de ações e títulos tradicionais
• Pode aproveitar os lucros potenciais, independentemente da direção do mercado
• Oferece maior flexibilidade e liquidez do que comprar ouro físico
• Muitas contas de futuros permitem negociação de margem, adicionando maior alavancagem
• Negociação de futuros de ouro 23 horas por dia, 6 dias por semana
• Os contratos futuros costumam ser mais baratos do que comprar ouro real

Contras de futuros de ouro

• Os mercados futuros de ouro podem ser bastante voláteis, expondo os investidores a mais riscos
• Futuros carregam risco potencial de inadimplência (ou seja, quando uma empresa de mineração não pode entregar ouro a tempo)
• A negociação de margem vem com maior risco de perder mais do que seu investimento original vale
• Os futuros de ouro geralmente são recomendados para investidores avançados que podem arcar com perdas potenciais

Como comprar futuros de ouro e outros investimentos em ouro

Se você deseja adicionar ouro ao seu portfólio, mas não tem ideia por onde começar, aqui está o que saber.

Como negociar futuros de ouro

Os contratos futuros são padronizados por ativo para facilitar a negociação. Na principal bolsa de ouro baseada nos EUA, a New York Mercantile Exchange (NYMEX), cada contrato futuro contém:

• Uma quantidade definida de ouro (geralmente 100, 33.2 ou 10 onças troy)
• Uma data efetiva que marca quando o contrato entra em vigor
• A data de vencimento, quando o contrato precisa ser cumprido
• Normalmente, os futuros de ouro nos Estados Unidos fecham no penúltimo dia útil de fevereiro, abril, junho, agosto, outubro ou dezembro

Para começar a negociar futuros, você precisará se inscrever em uma corretora que permita a negociação de futuros. A partir daí, você precisará financiar sua conta e começar a comprar futuros de ouro por meio de sua conta, semelhante à forma como você compra ações por meio de sua corretora.

Certifique-se de observar a política do corretor sobre investimentos em ouro, pois a maioria não está equipada para receber, armazenar ou enviar ouro físico com segurança. (Nesse caso, você “receberá” seu ouro na forma de dinheiro.)

Outros tipos de investimentos em ouro

Você também pode investir em ouro de várias outras maneiras, como:

• Barras de ouro ou moedas. Embora o ouro físico ofereça a alegria da propriedade real, você também estará sujeito aos custos de armazenamento e seguro.
• Ações relacionadas ao ouro, incluindo mineração, distribuição e certos estoques de manufatura e joias. As ações relacionadas ao ouro oferecem uma chance de lucrar com os movimentos do ouro, bem como com a valorização do capital. No entanto, esses investimentos podem vir com dúvidas sobre sua tolerância ao risco ou certas preocupações éticas.
• ETFs que investem em ouro e títulos relacionados ao ouro. Os ETFs permitem que você diversifique seu portfólio instantaneamente enquanto mitiga alguns dos riscos de possuir ouro.

Se você quiser comprar ouro físico, pode começar online ou visitando lojas de penhores locais ou lojas de ouro. (Apenas certifique-se de verificar a autenticidade de cada peça.) Ações relacionadas ao ouro, ETFs e fundos mútuos são potencialmente mais fáceis, pois você pode simplesmente comprar ações em sua corretora existente ou até mesmo em contas de aposentadoria.

Quando você deve (e não deve) comprar ouro

Não há necessariamente um momento certo ou errado para comprar ouro – simplesmente um momento certo ou errado para você.

Muitos investidores confiam no ouro como um hedge de inflação, ou mesmo um hedge contra a recessão econômica. Por ser em grande parte anticíclico – ou seja, geralmente não se aproxima dos investimentos tradicionais – o ouro geralmente sobe quando as ações caem e vice-versa.

Como tal, os investidores tendem a migrar para o ouro para proteger seu capital quando as ações caem, a economia desliza ou o dólar americano enfraquece.

Por outro lado, a capacidade do ouro de armazenar valor é muito menos impressionante durante períodos de crescimento econômico. Embora o metal mantenha seu valor razoavelmente bem, ele não cresce tão rapidamente, o que significa que possuir muito ouro na hora errada pode prejudicar seu crescimento financeiro.

Além disso, fatores como altas taxas de juros, baixa inflação e alta confiança do consumidor podem levar os investidores a perder a fé (ou interesse) no ouro. Quando os investidores deixam o metal precioso, o preço pode experimentar mais volatilidade de curto prazo e, finalmente, cair por algumas semanas ou meses antes de se recuperar novamente.

Investir em ouro com Q.ai

O ouro, como outros investimentos alternativos, pode fornecer um veículo útil para diversificar seu portfólio e suavizar a volatilidade quando o mercado oscila. Além disso, o metal precioso é frequentemente usado para “armazenar” valor durante crises econômicas ou de mercado.

Dito isto, muita exposição ao ouro pode ter efeitos adversos em sua situação financeira. Normalmente, os especialistas recomendam limitar os metais preciosos a 10% do seu portfólio ou menos. Controlar cuidadosamente sua exposição garante que você não iniba seu crescimento ou introduza muita volatilidade no momento errado.

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