O que é ESG e as ações ESG superam as demais?

Principais takeaways

• As ações ESG são ações de empresas com foco claro em sustentabilidade e cidadania corporativa
• ESG significa “Ambiental, Social, Governança”, as três coisas que as empresas ESG priorizam
• Alguns investidores preferem concentrar seus investimentos em ações ESG por razões éticas ou por acreditarem que superarão a concorrência

Muitos investidores querem colocar seu dinheiro onde estão falando quando se trata de promover a boa cidadania corporativa e a sustentabilidade ambiental. No entanto, isso pode ser difícil, pois muitas empresas se concentram nos lucros acima de tudo.

Uma solução para isso é o conceito de investimento ESG. Discutiremos o desempenho das ações ESG e se elas são uma boa opção para os investidores.

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O que é uma ação ESG?

Uma ação ESG é aquela que atende a certos critérios de responsabilidade social e sustentabilidade. ESG significa Ambiental, Social, Governança.

Essas empresas se esforçam para operar de forma sustentável, contribuir positivamente com suas comunidades e garantir que atuem de maneira justa quando se trata de seus funcionários e da promoção da diversidade. Eles também implementam transparência sobre sua liderança e como a empresa é administrada.

Alguns exemplos de critérios que os investidores procuram em cada área incluem:

É importante observar que não há Autoridade central que decide quais empresas atendem aos critérios ESG e quais não. Cada investidor é deixado para tomar essa decisão por conta própria. No entanto, muitas empresas de fundos mútuos oferecem fundos ESG que se concentram em empresas que o gestor do fundo acredita atender aos critérios ESG.

Existem também vários grupos terceirizados que divulgam classificações sobre as práticas ESG de uma empresa, como o MSCI.

Quem deve considerar investir em ações ESG?

Vale a pena considerar as ações ESG para alguns tipos diferentes de investidores

Os investidores querem tomar medidas positivas

Muitas pessoas querem sentir que estão fazendo algo de bom com seu dinheiro. No mínimo, algumas pessoas preferem evitar investimentos em coisas que consideram imorais, como ações de vícios ou empresas que poluem ou prejudicam o meio ambiente.

As ações ESG oferecem a esses investidores uma maneira de investir em negócios que se alinham com suas crenças éticas.

Aqueles com preocupações ambientais

A mudança climática é uma preocupação crescente, com mais de dois terços dos americanos experimentando ansiedade climática e cerca de 84% das pessoas entre 16 e 25 relatando medos relacionados ao clima.

O investimento ESG é uma opção para pessoas que desejam promover empresas que tentam operar de forma sustentável. Alguns investidores também acreditam que as empresas sustentáveis ​​estarão mais bem posicionadas para o sucesso em um futuro em que a energia verde é essencial.

Investidores que esperam um bom potencial de desempenho

Como em todos os investimentos, o objetivo final é obter um retorno das ações que você compra. Muitos investidores acreditam que o investimento ESG é uma estratégia ética mais eficaz na produção de um retorno positivo.

Se você acredita que negócios sustentáveis ​​têm mais sucesso financeiro, esse pode ser um bom motivo para investir em ações ESG.

As ações da ESG têm melhor desempenho?

O júri ainda está fora sobre esta questão. Em alguns casos, ESG superou, enquanto em outros, teve desempenho inferior. Descobrir se as ações ESG superam o mercado mais amplo é difícil por alguns motivos.

Por um lado, não há uma autoridade central que possa decidir se uma empresa segue as práticas ESG. A segunda é que o investimento ESG ainda é relativamente novo, portanto, há um histórico limitado a ser analisado ao comparar negócios ESG com outras empresas.

Por exemplo, um popular ESG ETF produziu retornos de 8.01% no acumulado do ano. Isso é mais alto do que o fundo S&P 500 da mesma empresa, que rendeu 6.28% no acumulado do ano.

No entanto, esse é apenas um exemplo. Um estudo de O jornal das finanças descobriu que, de um pool de 20,000 fundos mútuos com US$ 8 trilhões em ativos, aqueles com classificação alta para fatores ESG não superaram aqueles com classificação ruim.

Existem muitas razões possíveis para isso. Um argumento é que as empresas que se concentram em ESG podem fazê-lo às custas dos lucros, levando a retornos gerais mais baixos para os acionistas. Outra é que há evidências de que empresas em dificuldades podem recorrer à promoção de suas atividades ESG para encobrir sua queda de desempenho.

O que significa para os investidores

Investir em ESG envolve fazer algumas escolhas difíceis. Você deve considerar sua ética pessoal e se acha ou não que as práticas ESG serão importantes no mercado.

Se você acha que investir em ações ESG é a coisa certa a fazer de forma ética, certamente deve considerar investir parte de seu dinheiro em negócios que correspondam às suas crenças éticas.

Da mesma forma, se você acha que as práticas ESG darão às empresas uma vantagem competitiva ao ajudá-los a atrair consumidores socialmente conscientes, o investimento em ESG ajudará você a obter lucro se essa previsão se concretizar.

No entanto, dada a história relativamente limitada por trás do investimento em ESG, é difícil determinar quanta vantagem competitiva as práticas de ESG oferecem às empresas.

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A linha inferior

As ações ESG são uma opção interessante para investidores que acreditam que empresas com fortes padrões éticos e boa responsabilidade social corporativa terão uma vantagem competitiva. Eles também atraem investidores que desejam se sentir bem com seus investimentos.

Independentemente do tipo de investidor que você é, aprender mais sobre as práticas ESG de uma empresa pode oferecer uma visão única sobre como os negócios nos quais você investe são administrados.

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