O que é o ROI para a propriedade de aluguel?

Possuir um imóvel alugado pode ser uma excelente maneira de criar um renda passiva fluxo. Antes de comprar, no entanto, é útil saber como calcular o ROI de um imóvel alugado para garantir que seja um investimento inteligente. investimento. Há mais de uma maneira de determinar o ROI esperado de um imóvel alugado ao avaliar a probabilidade de lucro. Para obter ajuda para descobrir como as propriedades de aluguel podem funcionar em seu plano financeiro, considere trabalhando com um consultor financeiro.

O que é o ROI para a propriedade de aluguel?

ROI significa retorno sobre o investimento. Simplificando, é quanto dinheiro você ganha (ou perde) em qualquer investimento.

O ROI de uma propriedade alugada representa quanta renda a propriedade produz versus a quantidade de dinheiro que você investe em mantê-la.

Se você estiver interessado em possuir um imóvel alugado para renda passiva, o ROI é uma consideração importante. Deixar de realizar um cálculo de ROI significa ficar cego, o que nunca é uma boa ideia.

Também é útil realizar cálculos de ROI de forma contínua, uma vez que você possui uma propriedade alugada para estimar sua margem de lucro. Quando a inflação aumenta o custo de manutenção, por exemplo, isso pode afetar diretamente seus resultados.

Como Calcular o ROI em Propriedades Alugadas

A maneira mais simples de calcular o ROI de um imóvel alugado é subtrair os custos operacionais anuais da renda anual do aluguel e dividir o total pelo valor da hipoteca. No entanto, existem alguns outros cálculos que você pode usar para determinar quanto de retorno você pode esperar ao investir em uma propriedade específica.

Cálculo do ROI do Fluxo de Caixa

Propriedades do fluxo de caixa gerar um fluxo constante de caixa a cada mês após o pagamento das despesas operacionais. O cálculo do ROI do fluxo de caixa é bastante simples:

Aluguel bruto – Despesas = Fluxo de caixa

As despesas operacionais para imóveis alugados podem incluir coisas como marketing ou publicidade enquanto o imóvel estiver vago, serviços de administração de imóveis se você estiver contratando outra pessoa para supervisionar o imóvel, reparos, manutenção, impostos sobre a propriedade e seguros.

História continua

O cálculo do ROI do fluxo de caixa informa quanto dinheiro você pode esperar embolsar mensalmente de uma propriedade alugada, com base apenas no que entra e no que sai.

Retorno em dinheiro

O retorno de caixa mede o fluxo de caixa anual de uma propriedade de aluguel com base na quantidade de dinheiro investido. Veja como encontrar retorno em dinheiro para uma propriedade alugada:

Fluxo de caixa anual / Total de caixa investido x 100 = Retorno de caixa

Esse cálculo de ROI é normalmente usado para avaliar o desempenho de uma propriedade alugada em um determinado ano, com base em quanto dinheiro você investe nela.

Taxa de Cap

A taxa máxima ou taxa de capitalização para um imóvel alugado é a taxa de retorno estimada. Para encontrar o cap rate, você deve dividir a receita operacional líquida de uma propriedade por seu preço de compra.

Lucro operacional líquido / Preço de compra x 100 = Cap rate

Quanto menor o cap rate, menor o risco, enquanto um cap rate mais alto pode sugerir que um imóvel alugado é um investimento mais arriscado.

Receita operacional líquida

A receita operacional líquida ou NOI é a diferença entre a receita de aluguel que uma propriedade gera e o que você paga pelas despesas operacionais e perdas de vacância. Veja como encontrar o NOI para um imóvel alugado:

Receita de aluguel – Despesas operacionais – Perdas de vacância = NOI

O NOI mede a lucratividade com base apenas nas despesas operacionais e perdas de vacância. Este cálculo não inclui as despesas de hipoteca, se você fez um empréstimo para comprar o imóvel.

Você pode usar o NOI para calcular o ROI em uma propriedade alugada se estiver comparando várias propriedades, pois não precisa dos detalhes da hipoteca para fazer os cálculos.

O que é a regra dos 2% no mercado imobiliário?

A regra de 2% no setor imobiliário é outra maneira simples de calcular o ROI de imóveis para aluguel. De acordo com essa regra, se o aluguel mensal de um imóvel for de pelo menos 2% do preço de compra, é provável que gere fluxo de caixa positivo.

O cálculo para a regra de 2% é assim:

Aluguel mensal / preço de compra x 100 = X

Nesse caso, X representa a porcentagem obtida após a conclusão do cálculo. Se você fizer o cálculo e obtiver 2% ou mais, é provável que a propriedade produza um fluxo de caixa positivo. Por outro lado, se você obtiver um número abaixo de 2%, a propriedade pode não ser lucrativa.

O que é uma boa taxa de retorno para um imóvel alugado?

Assim como não há uma única opção para calcular o ROI de um imóvel alugado, não há um número definitivo que se traduza em uma boa taxa de retorno. A razão é que há uma variedade de fatores que podem influenciar os retornos gerados por uma propriedade, incluindo:

• Preço de compra

• Empréstimo custos, incluindo o pagamento inicial, custos de fechamento e pagamentos mensais

• Renda

• Taxas de ocupação e vacância

• Despesas operacionais

Ao avaliar qual é uma boa taxa de retorno para um imóvel alugado, é importante considerar suas metas e objetivos específicos. Por exemplo, você pode ter um ROI de linha de base ou uma meta de fluxo de caixa que espera atingir mensalmente ou anualmente.

Observar a taxa de retorno nesse contexto pode ajudá-lo a avaliar investimentos em potencial e encontrar aqueles com maior probabilidade de se alinhar com suas metas e tolerância ao risco. Também é importante considerar a demanda geral e as condições de mercado na área onde você está comprando imóveis para alugar.

Moradia alugada é algo que as pessoas ainda precisarão, mesmo que a economia enfraqueça ou entre em depressão. No entanto, um cenário econômico em mudança pode fazer com que a demanda por imóveis para aluguel esfrie nos mercados mais quentes ou mais caros. Alta inflação também pode diminuir as margens de lucro se você estiver gastando mais para manter a propriedade.

Concluindo!

Saber como calcular o ROI de uma propriedade alugada pode ser inestimável quando você está procurando as propriedades certas para investir. A execução de vários cálculos usando fórmulas diferentes pode oferecer perspectivas variadas sobre quanto lucro você pode esperar ver. Você pode comparar esses números com os retornos que espera ver para decidir se uma propriedade é uma boa opção.

Dicas de investimento

• Considere conversar com um consultor financeiro sobre os prós e contras do investimento em imóveis para aluguel e se isso pode ser adequado para você. Encontrar um consultor financeiro qualificado não precisa ser difícil. do SmartAsset ferramenta gratuita combina você com até três consultores financeiros que atendem sua área, e você pode entrevistar seus pares de consultores sem nenhum custo para decidir qual é o certo para você. Se você estiver pronto para encontrar um consultor que possa ajudá-lo a atingir suas metas financeiras, comece agora.

• Se você gostaria de investir em um imóvel alugado sem ser dono dele, você pode considerar um fundo de investimento imobiliário (REIT) em vez de. Um REIT possui e administra propriedades de investimento imobiliário enquanto paga dividendos aos investidores.

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