O que diferencia os investidores ricos quando se trata do mercado de ações?

Trabalho como advogado para investidores há 25 anos e concluí que há uma diferença simples entre investidores verdadeiramente ricos e investidores tradicionais. Os investidores ricos tendem a ficar obcecados com o fluxo de caixa e a valorização, enquanto os investidores tradicionais estão preocupados apenas com a valorização. Não me entenda mal, ambos estão anos-luz à frente de pessoas que não investem, mas a diferença entre o investidor rico e a contraparte tradicional é enorme quando a economia gira e os mercados declinam. Vamos examinar ambos.

O investidor tradicional

Com o investimento tradicional, as pessoas tendem a comprar ações com as quais estão familiarizadas e depois as mantêm. Esta não é necessariamente uma abordagem ruim – desde que você tenha dinheiro para investir e uma longa janela de tempo. Essa tática pode se tornar problemática para investidores tradicionais que estão apostando nesses investimentos para aposentadoria ou outra experiência significativa, pois essa abordagem leva tempo e exige que o mercado esteja em um bom lugar.

Embora seja da natureza do mercado de ações flutuar ao longo do tempo – às vezes caindo, apenas para se recuperar – usar a estratégia tradicional do investidor pode resultar na necessidade de seu dinheiro durante um ano fora do mercado de ações. É a aposta que os investidores tradicionais fazem. O problema é que algumas dessas baixas do mercado podem durar muito tempo e, combinadas com o tempo de espera por uma recuperação decente, podem acabar sendo muito tempo. Sua empresa de serviços públicos não manterá suas luzes acesas se você disser que não pode pagar porque seus estoques estão baixos e você não quer vender agora. Enquanto isso, há outro grupo de investidores ganhando muito dinheiro, independentemente do que o mercado está fazendo.

O rico investidor

O que torna os investidores ricos diferentes e, em última análise, bem-sucedidos? Eles não estão apenas esperando e esperando que seus investimentos aumentem – eles exigem fluxo de caixa. Essa é a diferença. Eles utilizam dividendos e aluguéis de ações para aumentar sua riqueza. Eles estão comprando ações com desconto, ganhando dividendos, aproveitando esses dividendos e recebendo cheques de aluguel de suas ações. Essas quatro coisas são muito importantes no mercado de ações e podem abrir oportunidades para você. Em vez de tentar apenas ganhar dinheiro com uma alta de uma ação como um investidor tradicional faz, o foco é colocado em fazer coisas para reduzir o risco. Esses investidores querem eliminar a chance de perder dinheiro no mercado, eliminando a necessidade de liquidar ou sendo forçados a vender por causa da pressão econômica.

O mercado de ações ainda é um meio para atingir esses objetivos, mas não está focado apenas em ter que ser durante uma grande alta. Porque lembre-se, o mercado de ações está sempre subindo e descendo – às vezes violentamente. No geral, o S&P 500, como todos os principais índices dos EUA, continuou a crescer ao longo do tempo, mas não sem altos e baixos.

É com todos esses altos e baixos que os investidores tradicionais podem se machucar. A rede de segurança está sempre recebendo dinheiro, independentemente de os mercados estarem em alta, em baixa ou de lado. Ao investir como os ricos, você poderá evitar ser prejudicado por essas oscilações e gerar um fluxo de caixa consistente. O fluxo de caixa é rei quando os mercados caem e ainda é um príncipe quando os mercados estão subindo, e o investidor rico sabe disso e usa isso para mitigar riscos e gerar grandes retornos em mercados altos e baixos.