Por que um portfólio de IA é melhor que um gerenciador de fundos tradicional

_{Principais lições}

• A IA ajuda os investidores comuns a aumentar sua acessibilidade ao mercado financeiro, analisando e escolhendo automaticamente ações, títulos, ETFs e outros investimentos com base em conjuntos de dados maiores e mais diversos.
• Taxas mais baixas e mínimos de investimento são razões para considerar um portfólio digital em vez de um gestor de fundos humano.
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Quer você perceba ou não, você provavelmente usa inteligência artificial diariamente. Desde perguntar à Siri sobre o clima deste fim de semana até recursos de direção assistida, a inteligência artificial está presente em quase todos os aspectos de nossas vidas - investir não é diferente. Aqui está uma visão mais detalhada de por que um portfólio de IA é melhor do que um gerenciado por um gerente de fundos profissional.

Os Limites dos Gestores de Fundos Profissionais

Gestores de fundos profissionais passam longos dias de trabalho analisando dados de ações, modelos de investimento e outras informações importantes para ajudá-los a decidir se uma determinada ação ou outro investimento pertence ao portfólio do fundo. Isso é específico para fundos de investimento gerenciados ativamente, que funcionam de maneira diferente dos fundos de índice.

Embora os gestores de fundos de Wall Street geralmente trabalhem 60 ou mais horas por semana, eles ainda estão limitados pelo que os humanos podem fazer. Eles precisam dormir e não podem ler todas as notícias e dados sobre uma empresa no momento em que são lançados. Os seres humanos só podem lembrar e processar tanta informação e só podem trabalhar tão rápido.

Os humanos são melhores em muitos trabalhos do que os computadores, mas à medida que a inteligência artificial e o aprendizado de máquina melhoram, esse equilíbrio se afasta de nós. Em relação ao seu portfólio de ações, a IA já está vários passos à frente de qualquer coisa que um ser humano possa alcançar.

A IA pode fazer melhor

Um portfólio de IA pode ter um desempenho melhor do que um gerenciado profissionalmente porque, enquanto os gestores de fundos profissionais só podem usar as informações atualmente disponíveis na tentativa de superar o mercado, a IA pode utilizar big data e raspar a Internet para construir modelos altamente intrincados que preveem movimentos futuros do mercado com precisão.

Especificamente, os portfólios de IA dependem de ativos modelos de alocação chamados “modelos de cluster” para auxiliar nesse pensamento orientado para o futuro. Esses modelos pegam um monte de ações e criam um gráfico de dispersão baseado em valores absolutos do risco relativo no portfólio. Esses gráficos de dispersão são então organizados em uma hierarquia. Esse é apenas um tipo de modelo de IA usado no gerenciamento de ativos.

No geral, os gráficos ajudam a criar um modelo futuro com foco não apenas nas relações lineares entre ações, como a maioria dos gestores de fundos faz, mas também nas relações não lineares. Em última análise, isso reduz o risco de um portfólio e oferece novas oportunidades para vencer o mercado.

Por que um portfólio de IA é melhor?

Maior acessibilidade

Os investidores comuns podem ser dissuadidos de fundos de investimento gerenciados ativamente porque esses fundos normalmente cobram mais do que os fundos populares de índice de baixa taxa. Os portfólios de IA atenuam esse problema, permitindo que os investidores comuns entrem no mundo dos investimentos. A Q.ai foi fundada com a missão de ajudando o indivíduo médio a acessar o mundo financeiro que antes era exclusivo de todos, exceto da elite.

A Q.ai fornece aos investidores acesso direto aos portfólios de IA por meio de coleções de investimentos chamados kits. Cada kit é um portfólio de ações orientado por IA ativamente atualizado com base em uma ampla variedade de insumos.

Menor custo e mínimos

Os fundos de investimento geridos ativamente cobram uma série de comissões aos investidores. Na extremidade inferior, isso pode ser uma taxa fixa e anual. Os investidores ricos que entram no mercado de fundos de hedge geralmente pagam 20% dos lucros e uma taxa anual com base no tamanho do investimento.

Normalmente, os portfólios de IA custam muito menos do que seus equivalentes “gerenciados profissionalmente”. Os fundos de IA exigem um investimento mínimo menor do que muitos fundos, além de taxas anuais mais baixas. Enquanto alguns fundos mútuos populares exigem US $ 5,000 ou mais para começar, os fundos de IA permitem que os investidores comprem por uma fração desse custo.

Maior Segurança

Os gestores de fundos humanos só podem responder a crises no mercado após o fato, seu palpite é tão bom quanto o desempenho passado. Como diz o ditado, “o tempo no mercado supera o tempo do mercado”.

A IA, no entanto, fornece uma medida dupla de prevenção de risco da volatilidade do mercado e antecipa o risco de investimento futuro. Por exemplo, todos os kits de fundação da Q.ai vêm com Proteção de portfólio, que utiliza IA para implementar estratégias de hedge para evitar perdas. O Portfolio Protection realoca automaticamente fundos de investimentos potencialmente arriscados para proteger seu dinheiro, superando o tempo de reação de um gerente de fundos humano.

Supera os Humanos

As entradas de IA podem superar a previsão de um ser humano de como o mercado se moverá. Por exemplo, no início deste mês, discutimos como A divisão de ações da Tesla não conseguiu enganar a IA e que os desdobramentos de ações do Google e da Gamestocks podem indicar aos investidores.

Investidores individuais e outros gestores de fundos respondem de várias maneiras. A IA pode analisar negociações no mercado de ações e feeds de dados financeiros para fazer correções e ajustes de portfólio quase instantâneos. A IA pode até analisar dados de sentimentos de feeds de notícias e fóruns de discussão. Uma vantagem de alguns segundos na negociação automatizada de alta velocidade pode fazer uma enorme diferença.

O que procurar em um portfólio de IA

Alguns indivíduos podem estar preocupados em confiar em um sistema de investimento totalmente virtual. Aqui estão algumas coisas a serem observadas ao escolher um portfólio de investimento em IA:

• Diversificação de títulos financeiros: As carteiras de IA podem vasculhar os mercados em busca de um grupo diversificado de ações, títulos, ETFs e outros títulos. Portfólios mais diversificados são mais adequados para lidar com ambientes de investimento de risco.
• Qualidade das entradas de dados: A IA é tão boa quanto seus dados. Os melhores portfólios de IA selecionam cuidadosamente as fontes de dados usadas em seus modelos.
• Transparência sobre o desempenho do portfólio: Os fundos de investimento devem atender a determinados requisitos de relatórios, mas ainda há um nível de opacidade em muitos casos. Os portfólios de IA de qualidade facilitam a compreensão do desempenho de seus investimentos e como eles se comparam aos principais benchmarks de mercado.
• Taxas e mínimos associados: Verifique se você precisa pagar taxas mensais ou anuais pelo uso de uma plataforma de IA e anote os mínimos exigidos.

Concluindo!

As carteiras de IA superam regularmente suas contrapartes humanas, fornecendo aos investidores maior acessibilidade a ações mais diversas, taxas mais baixas e tempos de resposta mais rápidos. Você pode baixe Q.ai hoje para acesso a estratégias de investimento baseadas em IA. Quando você depositar $ 100, adicionaremos $ 50 adicionais à sua conta. O melhor de tudo, você pode ativar Proteção de portfólio a qualquer momento para proteger seus ganhos e reduzir suas perdas, independentemente do setor em que você investe.