As mulheres preferem o investimento baseado em valores. Veja como isso afeta sua riqueza

As mulheres preferem investir de uma forma que ajude o meio ambiente e faça o bem social, descobriram alguns estudos. Esse investimento baseado em valores pode ajudar a aumentar o entusiasmo geral das mulheres por investir e aumentar a riqueza de longo prazo, de acordo com especialistas financeiros.  

Cerca de 52% das mulheres preferem investir em empresas que tenham um impacto social ou ambiental positivo, de acordo com uma pesquisa recente da Cerulli Associates. Isso é verdade para 44% dos homens.

Embora não seja um abismo enorme, uma diferença de oito pontos percentuais é “significativa”, de acordo com Scott Smith, que lidera a pesquisa de Cerulli sobre o comportamento do investidor. E a disparidade permanece em grande parte ao comparar mulheres e homens em diferentes faixas de idade e riqueza, acrescentou.

A tendência existe além das fronteiras dos EUA também. Cerca de 43% das mulheres (contra 34% dos homens) acham que a postura de uma empresa em questões sociais ou ambientais é “muito importante” ao decidir investir, segundo a S&P Global, que pesquisado investidores em 11 países, incluindo os EUA

“Quase todos os novos clientes que recebo desejam investir com seus valores em mente”, disse Cathy Curtis, planejadora financeira certificada com sede em Oakland, Califórnia, cujos clientes são principalmente mulheres.

“E se não o fizeram antes, estão me pedindo para fazer agora”, acrescentou Curtis, fundador e CEO da Curtis Financial Planning e membro da CNBC. Conselho Consultivo.

Os fundos de investimento que utilizam os chamados princípios ambientais, sociais e de governança têm crescido em popularidade nos últimos anos. Esses investimentos (também conhecidos como fundos “sustentáveis”) podem investir em empresas focadas em energia renovável ou que promovam a diversidade racial e de gênero, por exemplo.

Os investidores injetaram um recorde de US$ 70 bilhões em fundos ESG no ano passado – 14 vezes o valor apenas três anos antes, segundo para Jon Hale, diretor de pesquisa de sustentabilidade para as Américas da Sustainalytics, de propriedade da Morningstar.

Havia três vezes mais fundos ESG mútuos e negociados em bolsa em 2021 do que há cinco anos, com mais de US$ 350 bilhões no total, disse ele.

As mulheres estão mais interessadas em investir em empresas que: paguem aos trabalhadores um salário justo ou digno; são líderes em práticas ambientalmente responsáveis; e que não vendem produtos “censuráveis” como tabaco e armas de fogo, respectivamente, segundo Cerulli. (Os homens têm as mesmas três principais preferências ESG.)

“É mais uma coisa emocional com as mulheres”, disse Curtis sobre sua tendência ESG. “É absolutamente porque eles não querem investir em coisas que consideram prejudiciais ao meio ambiente [ou] às causas das mulheres.

“Eles realmente se importam com essas coisas.”

Enquanto isso, as mulheres tendem a investir com menos frequência do que os homens em geral: cerca de 48% atualmente têm dinheiro no mercado de ações versus 66% dos homens, por exemplo, de acordo com um recente NerdWallet vistoria. Isso apesar das evidências de que as mulheres investidoras tendem a ser melhores investidores de longo prazo do que suas contrapartes masculinas.

A típica família chefiada por mulheres também tem menos riqueza: cerca de 55 centavos para cada dólar de riqueza detido pela típica família chefiada por homens, segundo para o Federal Reserve Bank de St. Louis. Entre as contas de aposentadoria familiar, a mulher típica economizou US$ 28,000, menos da metade dos US$ 69,000 relatados pelos homens, segundo ao Transamerica Center for Retirement Research.

No entanto, o entusiasmo ESG entre as mulheres tem o potencial de torná-las mais entusiasmadas com o investimento em geral, o que pode ser benéfico para a criação de riqueza a longo prazo, disseram especialistas.

“Isso definitivamente os envolve mais, porque eles se preocupam com essa discussão [ESG]”, disse Curtis. “Eles não se importam com a quantidade de grandes capitalizações dos EUA e quanto de mercados internacionais e emergentes eles têm [em seus portfólios].”

Na verdade, os valores das mulheres tendem a anular as considerações relativas aos retornos dos investimentos, acrescentou Curtis.

Entre todos os investidores individuais, 70% acreditam que o investimento sustentável implica uma compensação financeira – um aumento de 64% em 2019, segundo ao Instituto Morgan Stanley para Investimentos Sustentáveis. A parcela é maior (83%) entre os millennials em relação às faixas etárias mais velhas.

No entanto, os dados não parecem apoiar esse “mito”, de acordo com o Morgan Stanley.

Cerca de 74% dos fundos sustentáveis ​​ficaram na metade superior de suas respectivas categorias de investimento nos últimos cinco anos, segundo a Morningstar. Em outras palavras, os investidores de fundos ESG tendiam a não sacrificar o desempenho por seus valores. (É claro que os fundos ESG nem sempre têm desempenho superior. Muitos tiveram um difícil 2022, por exemplo, em grande parte devido à exposição do setor de tecnologia, disseram especialistas.)

“Para investidores e consultores que hesitaram em investir em fundos sustentáveis ​​porque têm a impressão de que esses fundos como um grupo apresentam desempenho cronicamente inferior, [2021] é mais uma evidência de que isso não é verdade – assim como nos últimos cinco anos ” disse Hal.