Sua economia de dinheiro será crucial durante um 'acerto de contas dramático' - veja como proteger seu portfólio para 2022

O mercado de ações chega a 2022 em máximas históricas. Mas, de acordo com o famoso investidor Rick Rule, o novo ano pode ser repleto de turbulências.

“Se você adiar um acerto de contas, quase sempre terá que pagar com juros”, advertiu Rule em uma entrevista no quarto trimestre.

O ex-presidente e CEO da Sprott US Holdings acredita que haverá sérias consequências para todas as políticas de dinheiro fácil do Fed.

“Então, o fato de você ser capaz de andar de skate hoje e amanhã e no dia seguinte com o dinheiro de outras pessoas significa que, em última análise, quando a própria sociedade tem que pagar a conta, a conta é muito, muito maior.”

As boas notícias? A regra também sugeriu alguns ativos de refúgio seguro para se proteger. Pode valer a pena investir em um deles com parte do seu dinheiro extra.

Economize algum dinheiro

Isso pode parecer contra-intuitivo, uma vez que a inflação corrói o poder de compra do caixa.

Mas mesmo neste ambiente - onde você não ganha muito com contas de poupança - Rule ainda acredita em ter algum dinheiro em mãos.

“Uma circunstância em que você tem um ajuste de contas dramático, algo como 2008 ou 1987, ou 1990, as restrições de liquidez, quando ocorrem no mercado, derrubam o preço de tudo temporariamente”, explicou ele à Stansberry Research.

“Ter dinheiro dá a você as ferramentas e a coragem para tirar vantagem dessa circunstância, em vez de ser aproveitado.”

Em outras palavras, o dinheiro funciona como pólvora seca, permitindo que os investidores capitalizem as oportunidades se e quando as coisas derem uma guinada dramática.

Compre um pouco de ouro e prata

Este é óbvio. Considerando todas as impressões de dinheiro do Fed, Rule destacou a importância de possuir ouro e prata.

E a parte boa? Você não precisa ter muito dele.

“Se você tiver uma circunstância em que o fiat vai para o inferno em uma cesta de mão, a vantagem que você obtém em seu ouro e prata significa que um pequeno prêmio de seguro, ou seja, uma pequena participação em ouro e prata físicos, compensa uma deterioração muito grande no poder de compra de sua moeda fiduciária. ”

História continua

“Portanto, guarde absolutamente parte de sua riqueza em ouro e prata”, frisou Rule.

Não se esqueça: também existem empresas de mineração que estão bem posicionadas para um boom de metais preciosos.

Por exemplo, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver e Coeur Mining tendem a se sair bem com o aumento dos preços da prata. Enquanto isso, Barrick Gold, Newmont e Freeport-McMoRan poderiam oferecer retornos sérios em uma alta do ouro.

E hoje em dia, você pode construir seu próprio portfólio de porto seguro apenas usando seus centavos extras.

Possua terras agrícolas de alta qualidade

O mercado imobiliário é outra proteção clássica contra o aumento da inflação e das taxas de juros.

Mas Rule afirmou que "o único setor" onde ele está aumentando sua exposição pessoal ao mercado imobiliário são as terras agrícolas de alta qualidade - especificamente no Upper Midwest dos EUA

“Na medida em que posso comprar terras agrícolas de alta qualidade no Upper Midwest dos EUA, estou fazendo isso de forma muito agressiva”, disse ele.

Mais e mais investidores estão se acostumando com a ideia de terras agrícolas, e por um bom motivo: não importa o que a economia faça, as pessoas ainda precisarão comer.

Como um ativo intrinsecamente valioso, as terras agrícolas podem ser uma cobertura ideal porque têm pouca correlação com os altos e baixos do mercado de ações.

Entre 1992 e 2020, as terras agrícolas dos EUA retornaram uma média de 11% ao ano. No mesmo período, o S&P 500 retornou apenas 8%.

E hoje em dia, você não precisa sujar as mãos para fazer parte da ação.

As novas plataformas permitem que você invista em terras agrícolas dos EUA, participando da fazenda de sua escolha.

Você receberá receita em dinheiro com as taxas de arrendamento e vendas de safras - e qualquer valorização de longo prazo além disso.

Um refúgio seguro 'melhor'

Se você gosta de ativos que não estão sujeitos às oscilações do mercado de ações - mas que também podem atuar como uma proteção contra a inflação - há mais um a considerar: as belas-artes.

A arte contemporânea superou o S&P 500 em 174% nos últimos 25 anos, de acordo com a tabela Citi Global Art Market.

E está se tornando uma forma popular de diversificar porque é um ativo físico real com pouca correlação com o mercado de ações.

Em uma escala de -1 a +1, com 0 representando nenhum vínculo, o Citi descobriu que a correlação entre a arte contemporânea e o S&P 500 foi de apenas 0.12 nos últimos 25 anos.

Investir em arte de nomes como Banksy e Andy Warhol costumava ser uma opção apenas para os ultrarcos, como Rule. Mas com uma nova plataforma de investimento, você pode investir em obras de arte icônicas, assim como fazem Jeff Bezos e Bill Gates.

Este artigo fornece apenas informações e não deve ser interpretado como um conselho. É fornecido sem garantia de qualquer tipo.