Multa de US$ 3.6 milhões para a Coinbase

Más notícias nas últimas horas para Coinbase: o banco central holandês multou a subsidiária europeia da exchange de criptomoedas € 3.3 milhões (US$ 3.6 milhões) por não atender aos requisitos de registro antes de oferecer seus serviços na Holanda.

O regulador disse que a Coinbase operou sem registro entre 15 de novembro de 2020 e 24 de agosto de 2022. Eventualmente, a Coinbase obteve o registro adequado em 22 de setembro de 2022, mas, nesse ínterim, o DNB alegou que a empresa havia desfrutado de uma vantagem competitiva por não pagar taxas de supervisão. 

Vale lembrar que as empresas que desejam fornecer serviços de criptomoeda na Holanda devem se registrar no DNB sob a Lei Anti-Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo.

Disputas entre a Coinbase e o banco central holandês: o que aconteceu 

Em relação à multa recebida contra a Coinbase pelo banco central holandês, um porta-voz da bolsa afirmou recentemente que a empresa discordava da sanção do DNB. 

Especificamente, afirmando que foi baseado no tempo que a Coinbase levou para obter o registro na Holanda e não inclui nenhuma crítica aos serviços reais da bolsa. E, acrescentando, ainda, que a exchange não deve ser penalizada por cumprir as regras e se envolver no processo. 

No entanto, a pena foi aumentada de um valor base de $ 2.18 milhões devido à gravidade do descumprimento, afirmou o De Nederlandsche Bank (DNB) em nota.

A multa também foi aumentada devido ao tamanho da Coinbase como uma das maiores trocas de criptografia no mundo, bem como o número de clientes que atende na Holanda. De acordo com CoinGecko, Coinbase hospedou mais de US$ 2.3 bilhões em volume no último dia.

No entanto, o valor total foi posteriormente reduzido em 5% em reconhecimento ao fato de que a empresa sempre teve a intenção de concluir o registro. o criptomoedas exchange agora tem até 2 de março para se opor à multa. 

O porta-voz da Coinbase afirmou: 

“Embora respeitemos a autoridade do DNB para aplicar suas políticas, estamos avaliando cuidadosamente as objeções e o processo de apelação.”

Continuando no tema das penalidades, o regulador holandês também emitiu uma multa idêntica para Binance no verão passado por oferecer seus serviços na Holanda sem licença. As ações da Coinbase (COIN) caíram 1.48% e são negociadas a $52.76.

As alegações do regulador contra a Coinbase

De acordo com as reivindicações do banco central holandês, o não cumprimento da Wwft pela Coinbase é punível com uma multa de categoria 3. O valor base nesta categoria de penalidade é de € 2 milhões, com um valor mínimo de € 0 e um valor máximo de € 4 milhões. 

O DNB aplicou sua política geral de cálculo de penalidades (em holandês) para determinar o valor da penalidade administrativa. O valor base foi aumentado em consideração à gravidade e grau de culpabilidade do descumprimento.

Ao aumentar a coima, o DNB teve em conta vários fatores acima mencionados. Isso incluía o fato de que a Coinbase desfrutava de uma vantagem competitiva por não pagar nenhuma taxa de supervisão ao DNB ou incorrer em quaisquer outros custos relacionados às atividades normais de supervisão do DNB. 

Outra razão importante para o aumento da penalidade é que o descumprimento durou um período prolongado: de 15 de novembro de 2020 até pelo menos 24 de agosto de 2022 (a data final do exame do DNB). É por isso que o DNB considera o descumprimento é muito grave.

Conforme previsto, o requisito de registro para provedores de serviços criptográficos foi introduzido em 21 de maio de 2020 devido ao alto risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associado a serviços criptográficos. 

Isso está relacionado ao anonimato associado às transações criptográficas. 

A exigência de registro permite que o DNB monitore com mais eficácia o risco de fluxos financeiros ilícitos.

Portanto, argumenta o banco, a Coinbase violou os objetivos do Wwft no passado ao fornecer serviços criptográficos na Holanda sem se registrar no DNB. 

Isso significava que a Coinbase não conseguiu relatar transações incomuns à Unidade de Inteligência Financeira da Holanda durante o período de não conformidade e até 22 de setembro de 2022. 

Como resultado, um grande número de transações incomuns pode ter passado despercebido pelas autoridades investigativas durante esse período.

Binance semelhante à Coinbase: a mesma multa contra a empresa de CZ 

Em julho de 2022, o De Nederlandsche Bank (DNB) multou a exchange de criptomoedas Binance € 3.3 milhões (US$ 3.35 milhões) por oferecer serviços na Holanda sem a licença apropriada.

Em comunicado emitido na altura, o regulador referiu que as infrações cometidas pela Binance eram puníveis com uma sanção de terceira categoria, como foi o caso da Coinbase, pelo que a sanção administrativa tem um valor base de € 2 milhões ($2.03 milhões).

No entanto, para a Binance, esse valor base foi aumentado, com o DNB citando vários motivos para essa decisão, novamente semelhantes aos expressos para a Coinbase. De fato, um dos motivos, segundo o DNB, é que a Binance não é apenas a maior provedora de serviços de criptomoedas do mundo, mas também possui um número muito grande de clientes no país.

Além disso, o regulador disse que a Binance violou as regras de registro de 21 de maio de 2020 até pelo menos 1º de dezembro de 2021, quando o DNB concluiu sua investigação sobre o assunto. Segundo o DNB, esse é outro motivo importante para o aumento da pena, pois considera essas violações gravíssimas.