A Silvergate se comercializou como um provedor de serviços bancários compatível com criptomoedas, mas, sem surpresa, acabou fornecendo serviços financeiros para empresas que foram que já foi a segunda maior bolsa de criptomoedas e criadora de mercado do mundo: FTX e Alameda Research.
À medida que o mundo descobriu a realidade por trás dos negócios da Silvergate, os investidores venderam progressivamente as ações à medida que caíam de seus $ 238 em novembro de 2021 para menos de $ 13 hoje. Não só isso, até os senadores são sondando Silvergate sobre transferências inadequadas de fundos de clientes FTX para o fundo comercial de Sam Bankman-Fried, Alameda.
“O envolvimento de seu banco na transferência de fundos de clientes FTX para Alameda revela o que parece ser uma falha flagrante da responsabilidade de seu banco de monitorar e relatar atividades financeiras suspeitas realizadas por seus clientes”, escreveram os senadores Roger Marshall, Elizabeth Warren e John Kennedy em uma carta a Silvergate.
Os senadores também exigindo que Silvergate libere todos os registros relevantes e quer que ele “responda a um conjunto de perguntas para fornecer ao público um relato completo de seu relacionamento com a FTX e a Alameda”.
Com o cálculo de Silvergate ainda em andamento, abaixo está uma linha do tempo dos eventos que levaram e aceleraram o colapso da empresa.
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Linha do tempo histórica de Silvergate
17 de agosto de 2017: Silvergate ultrapassa US$ 1 bilhão em depósitos totais.
Fevereiroy 26, 2018: Silvergate levanta $ 114 milhões em uma venda de ações ordinárias.
16 de novembro de 2018 : O HomeStreet Bank adquire a equipe de empréstimos comerciais e a filial de varejo da Silvergate em San Marcos, Califórnia.
28 de outubro de 2019: Silvergate abre sua oferta pública inicial de ações ordinárias Classe A.
12 de novembro de 2019 : Silvergate fecha seu IPO de ações ordinárias Classe A.
18 de novembro de 2019 : Silvergate anuncia o fechamento da opção de seus subscritores para comprar ações adicionais.
14 de janeiro de 2020: Silvergate lança Silvergate Exchange Network (SEN), um controverso sistema para movimentar fundos entre contas Silvergate 24/7.
21 de janeiro de 2020: Silvergate contrata Benjamin Richman como vice-presidente sênior e diretor de moeda digital.
16 de Junho de 2020: Silvergate expande a SEN, que fornece acesso a empréstimos em dólares americanos usando bitcoin como garantia.
Outubro 6, 2020: Silvergate completa $ 100 bilhões em volumes de transferência em todo o SEN.
26 de outubro de 2020: Silvergate divulga $ 586 milhões em depósitos relacionados a ativos digitais.
26 de janeiro de 2021: Silvergate fecha uma oferta pública subsequente de ações ordinárias Classe A.
9 de março de 2021: Silvergate abre uma venda no mercado de ações ordinárias Classe A.
29 de março de 2021: A Silvergate seleciona a Fidelity Digital Assets como fornecedora de custódia para a SEN Leverage.
7 de julho de 2021: A Silvergate contrata a Elliptic para fornecer serviços KYC/AML durante a integração do cliente.
20 de abril de 2021: Silvergate registra ganhos do primeiro trimestre de 1.
12 de maio de 2021: Silvergate anuncia acordo para ser o emissor exclusivo da stablecoin de Diem.
18 de maio de 2021: Silvergate anuncia a conclusão de uma oferta de ações no mercado.
28 de julho de 2021: Silvergate anuncia o preço de uma oferta planejada de $ 200 milhões de ações depositárias.
27 de outubro de 2021: Silvergate anuncia sua aparição virtual na Conferência de Bancos e Finanças de Valores Mobiliários 2021 do Bank of America.
29 de outubro de 2021: O CEO da Silvergate, Alan Lane, diz que a Silvergate Capital processou mais de US$ 160 bilhões em transferências relacionadas a ativos digitais no terceiro trimestre de 3, um Aumento de 300% em relação ao terceiro trimestre de 3.
11 de novembro de 2021 : Analistas do JP Morgan atribuem à Silvergate Capital uma classificação de 'excesso de peso' e dizem que as ações podem aumentar em 60%.
22 de novembro de 2021 : As ações da Silvergate são negociadas para seu recorde histórico de $ 239 por ação, que nunca foi superado posteriormente.
6 de dezembro de 2021: Silvergate preços uma oferta pública de ações ordinárias Classe A.
9 de dezembro de 2021: Silvergate encerra sua oferta pública de ações ordinárias Classe A.
16 de dezembro de 2021: Em uma aparição na CNBC Grito nas Ruas, CEO Alan Lane considera o aumento das taxas de juros bom para os ganhos da Silvergate Capital.
16 de dezembro de 2021: Silvergate e EJF Capital lançam um fundo de joint venture fintech.
12 de janeiro de 2022: Michael Perito, da KBW, discute a atualização do Silvergate Capital para uma classificação de 'desempenho superior' durante uma aparição na CNBC Almoço de poder.
18 de janeiro de 2022: Alan Lane estima que qualquer moeda digital apoiada pelo Federal Reserve provavelmente ainda está a anos de distância.
27 de janeiro de 2022: A Diem Association do Facebook vende ativos, incluindo propriedade intelectual, para Silvergate. A Diem planejava lançar sua própria stablecoin, mas Mark Zuckerberg foi chamado para testemunhar no Senado e Diem enfrentou vários obstáculos, questões regulatórias e perguntas de membros do Congresso.
2 de fevereiro de 2022: A Silvergate diz que usará os ativos da Diem Association adquiridos da Meta para lançar sua própria stablecoin. Alan Lane disse que Silvergate tentará convencer ex-membros da Diem Association a apoiar sua stablecoin.
15 de fevereiro de 2022: Silvergate adiciona suporte para euros ao SEN.
29 de março de 2022: A MicroStrategy oferece um Empréstimo de US$ 205 milhões da Silvergate. Ele coloca US$ 820 milhões em bitcoin como garantia. A MicroStrategy diz que usará o dinheiro para comprar mais bitcoin.
19 de abril de 2022: A Silvergate divulga os resultados do primeiro trimestre de 1, superando as estimativas dos analistas em 2022%. As ações saltam 75%.
26 de abril de 2022: O CEO da Silvergate, Alan Lane, discute como ajudar a MicroStrategy a usar seu bitcoin como garantia para um empréstimo para comprar mais bitcoin durante uma aparição no Crypto Reports da Bloomberg.
1 de Junho de 2022: O CEO da Silvergate, Alan Lane, aparece no podcast da Bloomberg Lotes ímpares para discutir stablecoins após o colapso do Terra Luna.
13 de Junho de 2022: Wells Fargo chama Silvergate de oportunidade de compra apesar dos mercados de ativos digitais pessimistas.
16 de Junho de 2022: Alan Lane nega ter sido surpreendido pela volatilidade nos mercados de ativos digitais durante uma aparição no TechCrunch da CNBC.
19 de julho de 2022: Silvergate relata que os depósitos relacionados a ativos digitais permaneceram robustos no segundo trimestre de 2, apesar de uma desaceleração nos mercados.
25 de outubro de 2022: Silvergate lança suporte ao cliente 24/7.
7 de novembro de 2022 : Silvergate promove Ben Reynolds a presidente e contrata Kate Fraher como diretora de risco.
10 de novembro de 2022 : O Bank of America rebaixa as ações da Silvergate Capital, citando a incerteza nos mercados de ativos digitais.
Novembro 11, 2022: Silvergate publica uma declaração dizendo que FTX representou menos de 10% dos depósitos dos correntistas.
16 de novembro de 2022 : Silvergate publica uma atualização no meio do trimestre e anuncia planos para participar da quinta edição de Oppenheimer Cúpula de Blockchain e Ativos Digitais.
18 de novembro de 2022 : Alan Lane discute o impacto da situação FTX em Silvergate e o mercado geral de ativos digitais na CNBC Almoço de poder.
28 de novembro de 2022 : Sam Bankman-Fried admitiu que os depósitos de usuários relacionados ao FTX foram encaminhados pela conta bancária da Alameda Research em Silvergate.
28 de novembro de 2022 : Silvergate nega ter quaisquer empréstimos pendentes para BlockFi. Ele descreve sua exposição ao BlockFi como “mínimo. "
Novembro 30, 2022: Alan Lane discute o mercado de baixa de ativos digitais na CNBC Squawk na rua.
5 de dezembro de 2022: Os senadores Elizabeth Warren, Roger Marshall e John Kennedy enviaram uma carta a Silvergate solicitando registros das transferências de fundos da FTX.
13 de dezembro de 2022: O CEO da Lumida, Ram Ahluwalia, e o ex-gerente de fundos de hedge, Marc Cohodes, debatem o impacto potencial da falência da FTX na Silvergate Capital no Podcast desencadeado.
21 de dezembro de 2022: O CEO da Silvergate, Alan Lane, responde às perguntas dos senadores, dizendo que problemas de desempenho no trabalho não foram um fator na mudança de seu genro de sua posição como diretor de risco de Silvergate.
4 de janeiro de 2023: O juiz John Dorsey ordena a apreensão dos fundos da FTX mantidos em uma conta bancária de Silvergate.
5 de janeiro de 2023: Silvergate demite 40% de sua equipe em meio a um declínio acentuado no preço de suas ações. Depositantes retirar $ 8.1 bilhões de contas Silvergate. Além disso, Silvergate supostamente incorre uma perda de $ 718 milhões ao vender $ 5.2 bilhões em reservas para atender a alguns desses pedidos de retirada.
Além disso, a ARK Invest divulga vendendo $ 5 milhões em ações da Silvergate Capital e Marathon Digital de capital aberto país abriu uma linha de crédito rotativo de US$ 30 milhões na Silvergate Capital. Isso libera 3,615 bitcoins que havia postado como garantia.
6 de janeiro de 2023: O JP Morgan rebaixou as ações da Silvergate Capital de 'excesso de peso' para 'neutra' e ajusta seu preço-alvo de US$ 30 para US$ 14. No mesmo dia, Alan Lane nega ter quaisquer empréstimos ou investimentos em FTX em uma carta aos investidores. Ele acusa os vendedores a descoberto de espalhar “especulação” e “desinformação”.
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Fonte: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/