Após um relatório da Reuters de 6 de junho que supostamente vinculou a Binance a esquemas de lavagem de dinheiro envolvendo os principais grupos da darknet e hackers, alguns membros da equipe de compliance da Binance esclareceram as alegações, destacando alguns esforços extras colocados no exercício de compliance e como esse alto escrutínio tem também custou uma fortuna ao câmbio.
“Binance é melhor ou igual à maioria das exchanges” – Gambaryan na implementação do KYC
Em uma entrevista com a CoinDesk em 1º de agosto, três membros da equipe que supervisiona o exercício de conformidade da Binance – Tigran Gambaryan, Matthew Price e Chagri Poyraz – observaram alguns desses esforços extras e abordaram as alegações apresentadas na exchange.
Quando perguntado sobre a suposta conexão da Binance com a Hydra – o maior mercado de drogas da darknet do mundo – Matthew Price apontou o erro ao afirmar que a Binance era indiferente sobre seu esforço de conformidade ou que a exchange endossava as atividades criminosas. “É como dizer que o Bank of America apoia a lavagem de dinheiro para cartéis de drogas”, disse Price.
Tigran Gambaryan apoiou a opinião de Price. Ele observou que a exchange, assim como todos os outros facilitadores de pagamento, não pode controlar o que entra nas carteiras do usuário, afirmando que seus poderes estão nas ações posteriores.
“Quando os golpistas indianos pedem às pessoas para obter cartões-presente da Apple, isso significa que a Apple agora está lavando centenas de milhões de dólares? Não”, acrescentou Gambaryan, ressaltando que a Binance é amplamente usada porque a maioria dos golpistas recorre às opções mais baratas e a Binance é uma das mais baratas.
A opinião dos membros da equipe sobre como a Binance se compara a outras exchanges sobre atividades criminosas foi solicitada. Em resposta, Gambaryan observou que o grande volume de transações da Binance pode levar ao processamento acidental de mais dinheiro ilegal, afirmando ainda: “Binance é melhor ou igual à maioria das exchanges”. Gambaryan também apontou que eles operam em diferentes jurisdições como um fator desafiador.
A Binance perdeu 90% dos clientes após a implementação do KYC, custando bilhões em receita
A Binance reduziu o limite de retirada para contas não-KYC de 2 BTC para 0.06 BTC em julho de 2021, após preocupações levantadas. A equipe foi convidada a compartilhar se um declínio notável na atividade ilícita foi testemunhado depois.
Gambaryan observou que eles testemunharam uma boa queda, mas também uma queda nos depósitos, acrescentando que ele encomendou um estudo para verificar a taxa real. “Há uma enorme diferença [na quantidade de atividades ilícitas], não apenas nos depósitos, se você observar uma porcentagem total das transações”, disse ele.
Gambaryan disse que não há evidências de que Binance seja um antro de atividades criminosas, e é isso que ele queria que o mundo soubesse. Falando mais sobre isso, Chagri Poyraz, observou que eles deveriam divulgar isso com mais frequência, mas esse movimento seria apenas alertar outros criminosos.
Citando um exemplo, Poyraz lembrou como a Binance cortou os laços comerciais com a Garantex, uma exchange com sede na Estônia que as autoridades dos EUA sancionaram por facilitar transações em fundos lavados. Poyraz observou que essa mudança ocorreu um mês antes de a exchange ser oficialmente sancionada. “Existem outras bolsas que continuam a fazer negócios com eles”, acrescentou Poyraz.
Poyraz mencionou ainda que eles perderam 90% de seus clientes após a implementação dos procedimentos KYC, levando-os a perder bilhões em receita.
Fonte: https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/