O CEO da Binance, Changpeng 'CZ' Zhao, ignorou as preocupações levantadas por funcionários seniores sobre o fraco know-your-customer da exchange (KYC) verifica, em meio a um catálogo de outras deficiências regulatórias, um Reuters investigação encontrou.
A agência de notícias afirmou que executivos seniores da Binance – incluindo o diretor de conformidade Samuel Lim e a ex-diretora de relatórios de lavagem de dinheiro global Karen Leong – levantaram preocupações sobre as fracas verificações de KYC da exchange. Três ex-funcionários da Binance disseram Reuters eles trouxeram essas preocupações à atenção de CZ, mas ele as “ignorou”.
A Binance está na mira de reguladores de todo o mundo há muito tempo. Descifrar tem anteriormente relatado na Binance múltiplo deficiências de conformidade, que aumentaram a ira dos reguladores no Reino Unido, Itália, Malaysia, Singapore e muitas outras jurisdições. ReutersA investigação abrange muitas dessas jurisdições e esclareceu alguns dos trabalhos internos por trás do relacionamento da bolsa com os reguladores.
A Reuters também descobriu que alguns funcionários da Binance – incluindo Leong e Lim – estavam cientes de que os procedimentos KYC da Binance não eram rigorosos.
Em uma mensagem enviada em meados de 2019, Leong disse que CZ não queria “nenhum kyc”. Leon também disse “Reduza o KYC. Elevar Limites. MELHOR COMBO”, na mesma mensagem. Lim, por sua vez, teria expressado dúvidas sobre o plano de CZ de entrar no mercado “fiat-to-crypto”. “Droga, por que tocar fiat se não quiser ser compatível. Tão irônico LOL. Apenas fique cheio de criptomoedas. Jizzus.”
Malta
Os problemas regulatórios da Binance começam em Malta.
Em outubro de 2018, a Binance notificou os reguladores em Malta sobre sua intenção de solicitar uma licença. Reuters relata que CZ “ficou nervoso” sobre as regras anti-lavagem de dinheiro do país e os padrões de divulgação financeira. Em 2019, a exchange decidiu não mais buscar uma licença.
A declaração pública do regulador maltês de 21 de fevereiro de 2020, confirmou que a Binance estava “não autorizada” a operar na esfera criptográfica. No entanto, a Binance continuou a dizer a seus clientes que seu contrato de termos de uso era regido pelas leis maltesas, de acordo com Reuters.
Alemanha
E na Alemanha, policiais e advogados que representaram mais de 30 vítimas de suspeita de fraude enviaram à Binance “dezenas de cartas”, de acordo com o Reuters investigação.
De acordo com uma parceria com uma empresa de serviços financeiros registrada na Alemanha, a CM-Equity, a Binance concordou em adotar uma due diligence aprimorada em um usuário se ele depositasse mais de € 10,000 (US$ 11,000) em uma única transação.
Em junho de 2021, a Binance enviou à CM-Equity uma versão revisada desse padrão, que viu o limite para a due diligence aprimorada aumentar para US$ 100,000.
Entre maio e julho de 2021, a Binance recebeu 44 cartas perguntando sobre informações relacionadas a transações no valor de pelo menos € 2 milhões. A polícia alemã, promotores e escritórios de advocacia estavam dizendo coletivamente que esses fundos haviam sido roubados e lavados por meio da troca. A Binance disse que não poderia ajudar, segundo a Reuters.
Além disso, a polícia federal alemã pediu à Binance informações sobre dois homens “suspeitos de ajudar um atirador islâmico que matou quatro pessoas em Viena em novembro de 2020”.
Uma carta da polícia alemã supostamente descobriu que um desses indivíduos fez transações “não especificadas” na Binance.
Controvérsia internacional
Em outras partes do mundo, reguladores na Holanda e no Japão emitiram avisos aos clientes sobre a troca. Reguladores na Itália e nas Ilhas Cayman disseram que a Binance não está licenciada para operar em seus respectivos países.
A Binance enfrentou ações de fiscalização na Malásia por operar ilegalmente no país – de acordo com os reguladores da Malásia.
O Reino Unido também emitiu um alerta ao consumidor sobre a Binance e, depois de dizer que a exchange “não era capaz” de ser regulamentada, a Binance anunciou que estava tentando consertar seu relacionamento com a FCA. Até o momento, não há evidências que sugiram que a Binance esteja nos bons livros da FCA.
A Binance também retirou recentemente seu pedido de licença em Cingapura. Um mês antes, os reguladores da cidade-estado colocaram a bolsa em seu Lista de Alerta do Investidor.
Desde então, a Binance anunciou um Memorando de Entendimento com a Autoridade do Dubai World Trade Center. Em dezembro do ano passado, CZ também se encontrou com o ministro-chefe de Gibraltar, Fabian Picardo, que descrito o CEO da Binance como um “visionário”.
Descifrar já perguntou à Binance sobre seus planos para licenças em potencial, mas a empresa ainda não respondeu às nossas solicitações.
Fonte: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings