A primeira prova de reservas da Binance (por) relatório de auditoria revela que a empresa tinha ativos suficientes para saques em massa de clientes e que os clientes haviam colocado margem suficiente para garantir posições alavancadas.
A auditoria PoR foi realizada em 22 de novembro de 2022, pela unidade de negócios sul-africana da empresa internacional de auditoria, impostos e consultoria Mazars. Ele empregou vários métodos para verificar se a Binance tinha ativos suficientes para honrar as retiradas dos clientes.
Auditoria da Árvore Binance Merkle
Em primeiro lugar, a empresa de auditoria comparou de forma independente os saldos de ativos de wallet endereços na Cadeia BNB, Bitcoin, Ethereum, e Binance Smart Chain, para um relatório de saldo de ativos fornecido pelo gerenciamento da Binance. A empresa encontrou uma variação nos ativos de menos de 1%.
A Mazars instruiu o gerenciamento da Binance a mover fundos de um endereço de carteira específico para garantir que eles possuam a chave privada. As transações foram verificadas no Etherscan e BSCScan, onde a empresa de auditoria garantiu que os endereços envolvidos estivessem marcados como pertencentes à Binance.
A Mazars então observou o gerenciamento da Binance usando scripts de código interno personalizados para extrair relatórios de responsabilidade do cliente com precisão. Esses relatórios mostravam o dinheiro devido e a receber dos clientes. Os clientes que pediram dinheiro emprestado para negociação alavancada tiveram um saldo negativo no relatório. A empresa então verificou que os saldos estavam corretos.
O auditor então usou um Árvore Merkle gerador para calcular o hash raiz Merkle de todos os saldos do cliente. O hash raiz Merkle é uma impressão digital criptograficamente segura que um auditor pode usar para verificar o saldo de ativos de uma bolsa em um instantâneo no tempo. A raiz Merkle permite a verificação enquanto bloqueia o acesso direto às informações do cliente.
Os clientes da Binance podem entrar no Hash de raiz Merkle no site da Mazars para encontrar sua folha de Merkle exclusiva para verificar se seus saldos existem na bolsa no momento do cálculo do hash. Alguns usuários expressaram dificuldade ao fazer isso.
Por fim, o auditor também descobriu que os clientes da Binance envolvidos em negociações alavancadas haviam sobrecolateralizado suas posições em 101%.
Auditorias são um passo na direção certa, mas há mais a ser feito
O Crypto Twitter respondeu principalmente positivamente ao Auditoria da Binance. No entanto, houve críticas à escolha da Mazars, uma empresa relativamente desconhecida, como auditora pela Binance.
Embora as auditorias de prova de reserva tenham críticos que argumentam que uma bolsa pode emprestar ativos para falsificar suas reservas ou conspirar com empresas de auditoria, eles podem se tornar obrigatórios para proteger os fundos do usuário na ausência do Seguro Federal de Depósito.
Além disso, muitas trocas de criptomoedas, incluindo a Binance, não são empresas públicas. Portanto, eles não precisam cumprir as regras de relatórios financeiros em jurisdições como os Estados Unidos. Auditorias publicadas regularmente podem dar à indústria cripto uma aura de legitimidade quando a confiança do investidor está em baixa após o colapso de vários grandes negócios cripto em 2022.
A FTX entrou em colapso porque supostamente usou indevidamente os fundos dos clientes, deixando-a com liquidez insuficiente para honrar as retiradas em um momento crucial.
As auditorias de comprovação de reserva melhoram a transparência, mas não evitam a má administração de fundos entre as auditorias. Os reguladores precisariam introduzir outros regulamentos para garantir que as bolsas mantenham saldos mínimos de clientes, como os bancos tradicionais de Wall Street.
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Fonte: https://beincrypto.com/binance-proof-of-reserves-audit-shows-holdings-overcollateralized/