O Departamento de Proteção Financeira da Califórnia (DFPI) emitiu uma ordem de cessação e desistência contra o credor de criptomoedas Nexo Grupo para oferta de contas remuneradas.
De acordo com o DFPI, a Nexo ofereceu o Produto Earn Interest, que oferece retornos de até 36%. sem informar aos clientes que as contas associadas são títulos. Os registros também alegam que a Nexo enganou os clientes de que operava uma plataforma licenciada e registrada.
“O DFPI realizou esforços agressivos de fiscalização contra contas de criptomoedas não registradas com juros. Essas contas de juros criptográficos são títulos e estão sujeitas às proteções do investidor sob a lei, incluindo a divulgação adequada do risco envolvido”, disse a comissária da DFPI Clothilde Hewlett em comunicado oficial.
De acordo com o despacho da DFPI, a Nexo oferece contas com juros de prazo flexível e prazo fixo que oferecem juros de 36% ou mais, dependendo do nível de fidelidade do investidor, entre outras coisas.
Além disso, a Nexo também entrou em conflito com reguladores estaduais em Kentucky, New York, Maryland, Oklahoma, Carolina do Sul, Washington e Vermont, que alegam que a Nexo não forneceu aos clientes acesso a divulgações apropriadas, impedindo-os de tomar boas decisões de investimento.
DFPI alega que as contas de juros ainda estão ativas
Em resposta ao pedido, Nexo disse que parou de oferecer seus Ganhe juros produtos para cidadãos dos EUA e pausaram os depósitos em contas dos EUA em fevereiro de 2022.
Usuário do Twitter e comentarista de criptomoedas @oldmantravel twittou afirmativamente, "O Nexo Earn Product não está disponível para cidadãos ou residentes de determinadas jurisdições, inclusive onde restrições podem ser aplicadas, como Bulgária, Estônia e EUA", citando o Nexo's site do Network Development Group.
De acordo com o DFPI, no entanto, devido a uma opção de renovação, alguns clientes com contas de juros de vencimento de prazo fixo cujo prazo terminou em ou antes de 19 de fevereiro de 2022 optaram por renovar suas contas por outro prazo, aparentemente refutando a alegação da Nexo.
No momento da redação deste artigo, os residentes da Califórnia possuíam US$ 174,800,000 em contas da Nexo.
De acordo com os termos e condições da Nexo, ela pode usar os ativos do cliente a seu critério.
De acordo com Nexo's site do Network Development Group, a empresa possui licenças diferentes em diferentes estados dos EUA, incluindo licenças de transmissor de dinheiro, lei de financiamento, emprestador de dinheiro e empréstimo supervisionado. No entanto, uma análise mais aprofundada revela que as licenças não têm relevância para a oferta de valores mobiliários.
A empresa resume suas responsabilidades de conformidade em relação ao capital operacional mínimo, auditorias, medidas de combate à lavagem de dinheiro e segurança cibernética.
A empresa não publicou uma resposta oficial ao pedido no momento da redação.
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Fonte: https://beincrypto.com/california-hits-nexo-with-cease-desist-notice-citing-investor-protection-issues/