O estado da Califórnia, nos Estados Unidos (EUA), planeja simplificar o campo de jogo, estabelecendo regulamentos para jogadores de criptomoedas. O projeto de lei apresentado pelo deputado Timothy Grayson, intitulado “Negócios de ativos financeiros digitais”, visa definir a estrutura regulatória para empresas de criptomoedas que operam na Califórnia. O projeto de lei aprovado no Senado em 29 de agosto de 2022 e pela Assembleia em 30 de agosto de 2022 deve se tornar lei em 2025.
De acordo com o projeto de lei, um ativo financeiro digital significa uma representação digital de valor que é usada como meio de troca, unidade de conta ou reserva de valor, e que não tem curso legal, seja ou não denominado em curso legal.
As entidades que desejam se envolver em atividades comerciais de ativos financeiros digitais a partir de 1º de janeiro de 2025, na Califórnia, devem, entre outros requisitos, ser licenciadas pelo Departamento de Proteção e Inovação Financeira (o departamento).
De acordo com o projeto de lei proposto, os requerentes de atividade comercial de ativos financeiros digitais também serão obrigados a divulgar qualquer litígio, arbitragem, processo administrativo, falência ou processo de liquidação em qualquer jurisdição por até dez anos antes de sua solicitação. O Departamento notificará todos os requerentes dos resultados de suas solicitações. Após a notificação, os candidatos terão até 31 dias para aceitar quaisquer condições de aprovação ou o pedido será considerado retirado.
Para proteger os residentes da Califórnia envolvidos em negócios de ativos financeiros digitais, o projeto de lei propõe ainda que os licenciados mantenham um título de segurança ou uma conta fiduciária em dólares dos Estados Unidos, além do capital que o departamento determinará de tempos em tempos. O departamento também deve examinar se todos os licenciados estão conduzindo legalmente seus negócios.
Os requisitos de relatórios devem exigir que os licenciados informem o departamento sobre quaisquer alterações na atividade comercial e quaisquer alterações no controle de um licenciado ou alterações na estrutura da empresa dos licenciados.
O departamento pode tomar medidas de execução contra os licenciados conforme julgar necessário. O projeto de lei propõe que: “Se uma pessoa que não seja um licenciado se envolver em atividade comercial de ativos financeiros digitais com ou em nome de um residente em violação desta divisão, o departamento pode aplicar uma penalidade civil contra a pessoa em valor não exceder cem mil dólares ($ 100,000) para cada dia em que a pessoa violar esta divisão”
Além disso, o projeto de lei propõe que: “Se um licenciado violar materialmente uma disposição desta divisão, o departamento pode aplicar uma penalidade civil em valor não superior a vinte mil dólares (US$ 20,000) por cada dia de violação ou por cada ato ou omissão em violação".
Em relação às stablecoins, o projeto de lei propõe ainda que: “Um licenciado não deve trocar, transferir ou armazenar um ativo financeiro digital ou se envolver na administração de ativos financeiros digitais, seja diretamente ou por meio de um contrato com um fornecedor de serviços de controle de ativos financeiros digitais, se esse ativo financeiro é uma stablecoin, a menos que ambas as condições a seguir sejam verdadeiras:
(1) O emissor da stablecoin é licenciado de acordo com esta divisão ou é um banco.
(2) O emissor da stablecoin sempre possui títulos elegíveis com um valor de mercado agregado calculado pelos princípios contábeis geralmente aceitos dos Estados Unidos não inferior ao valor agregado de todas as suas stablecoins em circulação emitidas ou vendidas nos Estados Unidos”.
A Califórnia estabeleceu uma lei detalhada para proteger seus residentes envolvidos na atividade comercial de ativos financeiros digitais. O estado de Nova York instituiu regulamentos para operadores de negócios de moeda virtual em 2015.
Fonte: https://zycrypto.com/california-is-leaving-no-stone-unturned-to-protect-residents-engaging-in-digital-financial-asset-business-activities/