O colapso do FTX levou consigo 8 bilhões de fundos de clientes. Como podemos ter certeza de que sua criptomoeda está segura em uma exchange centralizada?
Em novembro, a FTX implodiu, levando consigo bilhões de dólares em criptomoedas trancados em suas carteiras de custódia. Desde então, os traders de cripto estão no limite, imaginando se – ou quando – isso acontecerá novamente.
A criminalidade na FTX parece não ter precedentes. Em janeiro, descobrimos que Sam Bankman-Fried instruiu o co-fundador da FTX, Gary Wang, a criar um backdoor “secreto” para que sua empresa comercial Alameda pudesse emprestar US$ 65 bilhões dos usuários. A confiança em trocas centralizadas (CEXs) não tem sido a mesma desde então.
O FUD (medo, incerteza, dúvida) da exchange não foi só por causa do FTX. Nas últimas semanas do ano, Binance deu início a uma rodada de pânico com sua “auditoria” irregular de “prova de reservas”. (Spoiler: isso não foi uma auditoria ou um verdadeiro relatório de comprovação de reservas. Mais tarde também veio à tona que as Quatro Grandes firmas de contabilidade recusou para auditar a bolsa.) Desde então, as Quatro Grandes se distanciaram de toda a indústria criptográfica.
Embora o FUD tenha se acalmado desde então, a questão permanece: quão seguros estão seus fundos? Bem, há muitas coisas com que se preocupar.
Segurança e transparência deficientes
Como vimos, um dos riscos duradouros da trocas centralizadas é a sua falta de abertura. Às vezes, a transparência nas trocas centralizadas é como olhar através de uma parede de tijolos. A indústria respondeu e valorizou mais a comprovação de reservas. (A prova de reservas é uma maneira de as bolsas verificarem se os ativos reivindicados estão realmente lá.)
A indústria disse que não é suficiente. “Na sequência do incidente FTX, transparência e segurança estão emergindo como principais diferenciais para bolsas”, diz Gracy Chen, diretor administrativo da Bitget. “As bolsas devem se comprometer a garantir o valor dos fundos de seus usuários, independentemente do preço de mercado. Alguns dos recursos que os clientes devem procurar em uma plataforma de troca segura são medidas de gerenciamento de riscos e segurança de alto nível que incluem a separação de carteiras quentes e frias, carteiras com várias assinaturas, arquitetura de segurança de confiança zero e prova de reservas”.
Existem vários sites e ferramentas de terceiros que você pode usar para ajudar a avaliar se uma troca é adequada para você. Muitos analistas terão classificações que você pode comparar. CoinGecko e CER são dois exemplos, mas há muitos mais. “Nem todas as trocas de criptomoedas são idênticas”, continua Chen. “A dificuldade para os clientes está em escolher uma exchange segura em que possam confiar.”
Há sempre um risco de hacks de câmbio
Desde os primeiros dias da criptografia, os hackers têm sido uma grande preocupação com as trocas centralizadas. A Mt. Gox, uma bolsa com sede em Tóquio lançada em 2010, foi a primeira a sofrer um grande hack. Em 2011, a plataforma perdeu $ 8.75 em BTC, mas não aprendeu a lição. A exchange foi atacada por US$ 615 milhões três anos depois, tornando-se uma das maiores explorações criptográficas de todos os tempos.
Exemplos de hacks de câmbio são numerosos. Outra exchange japonesa, a Coincheck, fundada em 2012, foi hackeada por várias moedas e tokens no valor de US$ 534 milhões. Na época, era o maior roubo de criptomoeda Até a presente data. Os reguladores no Japão foram rápidos em exigir regulamentos adicionais de segurança cibernética após o desastre.
“Muitas exchanges de criptomoedas sofreram com hackers que levaram à perda de milhões em criptoativos”, diz David Kemmerer, cofundador e CEO da CoinLedger. “As trocas têm um grande alvo para hackers devido ao valor mantido em suas plataformas. Os hackers aproveitam pequenos bugs e pontos fracos para se infiltrar em seus sistemas.”
Carteiras sem custódia também não são imunes a hackers. Mas, a menos que você seja tecnicamente ingênuo e divulgue seu bem abastecido wallet, há menos chance de sua carteira ser direcionada deliberadamente.
Usuários experientes em tecnologia têm menos motivos para se preocupar
O nível de segurança também depende de quão tecnicamente avançado o usuário é. Um dos benefícios de uma troca centralizada é que suas carteiras são relativamente fáceis de usar. Carteiras sem custódia – onde os usuários controlam suas próprias chaves – carregam muitos riscos, mas geralmente são mais difíceis de dominar.
“Acho que amadores e iniciantes ficam, de fato, mais seguros quando usam exchanges centralizadas e não carteiras de autocustódia, pois os casos de perda de criptomoedas armazenadas em autocustódia são extremamente comuns e acontecem devido a técnicas inadequadas de backup”, diz Max Sapelov, CTO e cofundador da CoinLoan. “O principal risco de manter sua criptomoeda em exchanges centralizadas é enfrentar um cenário semelhante ao FTX, onde você não espera.”
Incidentes como FTX são eventos estranhos que não acontecem com frequência. Embora, quando um evento semelhante ocorre, a probabilidade é que você não o espere. No caso do FTX, um Denunciar por Ian Allison, da CoinDesk, precipitou a liquidação da Binance de todos os FTT de seus livros. Esse foi o primeiro grande sinal de problema.
Em 8 de novembro, apenas dois dias depois, a FTX interrompeu as retiradas e milhões de criptomoedas dos traders ficaram presas. Esse é o problema - antes que você saiba que sua criptografia não é segura, geralmente já é tarde demais.
“Falando francamente, você nunca pode ter 100% de certeza de que seus fundos estão seguros em uma bolsa, levando em consideração todos os eventos extremamente difíceis que aconteceram na indústria no ano passado”, continua Sapelov. “A autocustodia é segura, mas precisa de conhecimento e autoeducação... Investidores experientes, porém, estão seguros com a autocustodia a longo prazo.”
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Fonte: https://beincrypto.com/how-safe-is-your-crypto-on-centralized-exchanges/