Celsius perdeu US $ 350 milhões em fundos de clientes de negociação alavancada de 'alto risco': relatório Arkham

A problemática empresa de empréstimo de criptomoedas Celsius supostamente usou os fundos de seus clientes no valor de US$ 534 milhões para executar “estratégias de negociação de criptomoedas alavancadas de alto risco” por meio de um gerenciador de ativos de terceiros, diz um novo relatório da empresa de análise de blockchain Arkham Intelligence.

O relatório, que usa análises on-chain, também indica que essas estratégias “resultaram em perdas aparentes de US$ 350 milhões quando o gestor de ativos devolveu capital”, correspondendo a US$ 210 milhões a preços atuais.

Esses ativos criptográficos, como sugere o relatório, podem fazer parte dos passivos da Celsius aos clientes.

Arkham disse que identificou o gestor de ativos como a equipe por trás da empresa de investimentos KeyFi, liderada pelo CEO Jason Stone, um dos indivíduos associados à conta agrícola de rendimento. 0xb1.

Ontem, 0xb1 também confirmou sua identidade em um tópico no Twitter anunciando um processo que ele lançou contra a empresa de empréstimo.

De acordo com Arkham, de agosto de 2020 a abril de 2021, Celsius enviou 0xb1 US$ 534 milhões em criptoativos em 260 transações que variam em tamanho de US$ 1,000 a US$ 28 milhões. 0xb1, por sua vez, investiu esses fundos em vários DeFi atividades de rendimento, que incluíam fornecer liquidez em bolsas descentralizadas (DEX), bem como empréstimos e empréstimos em Compound e Aave.

0xb1 também teria comprado uma seleção de NTF`s no valor de US $ 6.3 milhões, que incluiu CriptoPunks, Arte Beeple, e vários outros projetos.

O relatório cita um Auditoria de Chainalysis publicado em dezembro de 2020, que confirmou que a Celsius tinha US$ 3.3 bilhões em ativos sob gestão.

Naquela data, a empresa já havia enviado US$ 365 milhões em fundos para 0xb1.

“Supondo que a auditoria da Chainalysis esteja correta, a 0xb1 tinha mais de 10% de todos os ativos da Celsius sob gestão no final de 2020”, disse Arkham, acrescentando que nos cinco meses seguintes à auditoria, a Celsius enviou à 0xb1 outros US$ 180 milhões dos ativos criptográficos de seus clientes.

Retorno com prejuízo

O relatório acrescenta que 0xb1 parece ter devolvido US$ 1.13 bilhão em criptoativos ao credor entre fevereiro e maio de 2021, o que corresponde a um lucro de 111% se denominado em dólares americanos.

Embora isso “possa parecer um retorno excepcional sobre o investimento de US$ 530 milhões da Celsius”, Arkham observou que “não é tão impressionante ao denominar o desempenho do 0xb1 nos ativos criptográficos que recebeu da Celsius em vez de em dólares americanos”.

O relatório aponta para o desempenho geral do mercado de criptomoedas, observando que o preço do Bitcoin subiu de cerca de US$ 11,000 para cerca de US$ 60,000 durante o período examinado, registrando ganhos de mais de 400%.

Ao mesmo tempo Ethereum, descrito como “outro ativo significativo que Celsius confiado ao 0xb1”, subiu quase 900% de cerca de US$ 400 para quase US$ 4,000.

“Mais claramente, se Celsius tivesse mantido esses ativos em vez de enviá-los para 0xb1, seu valor teria sido de US$ 1.52 bilhão – cerca de US$ 400 milhões a mais do que 0xb1 parece ter retornado”, diz o relatório.

Modelo de negócios duvidoso da Celsius

Elaborando sobre a decisão de Celsius de confiar fundos corporativos a terceiros, Arkham diz que a empresa com sede em Nova York “possivelmente enviou ativos 0xb1 depositados por usuários que estavam acumulando juros”.

De acordo com o relatório, “como resultado do relacionamento de Celsius com 0xb1, Celsius poderia ter inadvertidamente ficado aquém dos ativos depositados de seus clientes, sem falar nos juros que lhes garantia”.

Além disso, Arkham observou que o modelo de negócios do credor se baseava em “embolsar o spread entre seus retornos e os juros que paga a seus usuários”.

“Assim, os painéis de contas dos usuários da Celsius possivelmente os informaram que eles estavam acumulando recompensas de criptomoedas que na verdade não existiam”, disse o relatório.

Jason Stone não respondeu imediatamente Descifrar's pedido de comentário quando contatado via Telegram.

Descifrar também entrou em contato com a Celsius, que retornou uma resposta automática dizendo que a empresa estava “trabalhando para responder às muitas perguntas que recebemos o mais rápido possível”, ao mesmo tempo em que incentivava os usuários a verificarem o blog da empresa e a conta oficial do Twitter.

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