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Coinbase concorda com acordo de US$ 100 milhões com regulador de NY

01/05/2023
Notícias do Bitcoin Ethereum

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York, ou NYDFS, chegou a um acordo com a Coinbase após uma investigação sobre o programa de compliance da exchange de criptomoedas.

Em um anúncio de 4 de janeiro, o NYDFS dito A Coinbase pagará uma multa de US$ 50 milhões em resposta a violações dos serviços financeiros e das leis bancárias de Nova York, além de investir US$ 50 milhões para corrigir seu programa de compliance. De acordo com o regulador financeiro, a exchange de criptomoedas tinha muitas “deficiências” de conformidade relacionadas aos requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML). O NYDFS relatou problemas com o processo da Coinbase para integração de usuários e monitoramento de transações.

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“A Coinbase reconheceu suas falhas a esse respeito ao Departamento”, disse o NYDFS. “Além disso, algumas dessas questões são conhecidas pela Coinbase desde pelo menos 2018, sinalizadas por meio de avaliações internas e análises externas, incluindo exames conduzidos pelo Departamento. Embora a Coinbase tenha trabalhado para corrigir esses problemas, seu progresso tem sido lento: o progresso em certas áreas não ocorreu até recentemente e o trabalho continua excelente até o presente.”

Os reguladores de Nova York relataram que a Coinbase permitia que os clientes abrissem contas sem realizar verificações de antecedentes suficientes - uma violação dos requisitos de AML sob o regime de licenciamento do estado. De acordo com o regulador, o crescimento do número de usuários na bolsa de criptomoedas contribuiu para uma “falha no acompanhamento” do monitoramento de transações suspeitas, citando um acúmulo de mais de 100,000 alertas.

“Estamos orgulhosos de nosso compromisso com a conformidade, mas também estamos dispostos a reconhecer onde falhamos, inclusive pagando multas e trabalhando duro para corrigir problemas,” dito Diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal. 

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O NYDFS exige que as empresas de criptomoedas obtenham uma BitLicense para operar no estado desde 2015. A Coinbase recebeu sua licença pela primeira vez em 2017. Os formuladores de políticas impuseram diferentes requisitos à exchange de criptomoedas e outros sob o regime regulatório desde seu início, incluindo taxas de avaliação anual e empurra para abandone o programa inteiramente.