O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York disse na quarta-feira que atingiu um acordo de US $ 100 milhões com a Coinbase sobre questões relacionadas aos programas de conformidade da empresa.
A Coinbase, a maior bolsa de criptomoedas com sede nos EUA, será obrigada a pagar US$ 50 milhões como multa e investir US$ 50 milhões adicionais para reforçar sua capacidade de cumprir os regulamentos financeiros, como monitoramento de transações e conhecer as regras do seu cliente (KYC).
O departamento disse ter encontrado "falhas significativas" no programa de conformidade da Coinbase que violava a Lei Bancária de Nova York e os regulamentos estaduais sobre moedas virtuais, transmissão de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.
As falhas no programa de conformidade da Coinbase tornaram a empresa vulnerável a conduta criminosa, de acordo com o NYDFS, como fraude, lavagem de dinheiro e atividades relacionadas ao tráfico de narcóticos ou material de abuso sexual infantil.
“É fundamental que todas as instituições financeiras protejam seus sistemas de pessoas mal-intencionadas”, disse a Superintendente de Serviços Financeiros Adrienne A. Harris. “A Coinbase falhou em construir e manter um programa de conformidade funcional que pudesse acompanhar seu crescimento.”
Um exercício de “marcar a caixa”
Os reguladores de Nova York descobriram que a maneira pela qual a Coinbase obedeceu aos requisitos de conhecimento e due diligence do cliente - regras usadas para verificar a identidade das pessoas que se envolvem com sua plataforma - foi tratada como um "exercício simples de check-the-box" que foi inadequada.
O departamento descobriu que a Coinbase tinha um acúmulo substancial em seu sistema para monitorar transações suspeitas que totalizaram mais de 100,000 alertas não revisados até o final de 2021. Como resultado, algumas transações sinalizadas pela Coinbase não foram revisadas até meses depois de terem ocorrido.
Devido a falhas no programa de conformidade da Coinbase, o NYDFS instalou um monitor independente no início de 2022 para revisar o programa de conformidade da Coinbase e resolver problemas com as práticas da empresa.
O monitor independente continuará a trabalhar com a Coinbase como condição do acordo por mais um ano.
O regulador observou que a Coinbase começou a abordar muitos dos problemas encontrados em seu programa de conformidade e está trabalhando para revisar suas práticas. A Coinbase não respondeu imediatamente aos pedidos de comentários.
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Fonte: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs