Coinbase faz acordo de US$ 100 milhões com reguladores sobre sistema de compliance

A Coinbase se viu sobrecarregada pela adoção frenética da plataforma em 2020 e 2021, afirmou o NYDFS em seu registro hoje. Isso resultou na falha da bolsa em manter um sistema de conformidade robusto.

Meses de atraso

A Coinbase chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

De acordo com arquivamento, a exchange cripto com sede nos EUA concordou com um acordo de US$ 100 milhões com o regulador sobre seu programa de conformidade, que o NYDFS considerou deficiente em vários aspectos. A Coinbase pagará uma multa de US$ 50 milhões e prometeu investir US$ 50 milhões adicionais para acelerar seu programa de compliance. 

O NYDFS indicou em seu relatório que encontrou deficiências significativas na mecânica de conformidade da Coinbase, incluindo seus processos KYC, seu Sistema de Monitoramento de Transações, seu programa de triagem OFAC e suas avaliações de risco AML. 

Embora reconhecesse que a Coinbase havia feito esforços para remediar a situação, o regulador criticou a empresa por seu progresso lento, parcialmente atribuído a uma estrutura de conformidade inadequada que não conseguia lidar com as necessidades da Coinbase. “Até o final de 2021, a Coinbase tinha um acúmulo de alertas de monitoramento de transações não revisados ​​[de] mais de 100,000 (muitos dos quais com meses), e o acúmulo de clientes que exigiam due diligence aprimorada (“EDD”) excedia 14,000.”

Outro motivo para as dificuldades de conformidade da Coinbase foi o aumento da adoção da plataforma em 2020 e 2021. O NYDFS observou que a bolsa registrou 15 vezes mais inscrições de clientes em maio de 2021 - e 25 vezes para transações em novembro de 2021 - do que em janeiro de 2020. De acordo com o regulador, a Coinbase simplesmente carecia de pessoal, recursos e ferramentas necessárias para acompanhar. 

Coinbase ainda é sob investigação pela Securities and Exchange Commission sobre a venda de supostos valores mobiliários. também tem sido serviu intimações sobre seu processo de listagem e vários produtos de staking.

Isenção de responsabilidade: no momento da redação deste artigo, o autor deste artigo possuía BTC, ETH e vários outros ativos criptográficos.