A maior plataforma de negociação de criptomoedas dos EUA, Coinbase, concordou em dividir uma quantia total de US$ 100 milhões para resolver suas preocupações de conformidade com os reguladores financeiros dos EUA. A soma é supostamente dividida em duas metades, de acordo com um relatório do New York Times, com uma parte como multa e a outra designada como parte de compromissos para melhorar os esforços internos de conformidade.
A Coinbase foi acusada de várias violações de conformidade e anti-lavagem de dinheiro, incluindo um acúmulo de medidas de escrutínio necessárias que afetam mais de 100,000 transações. Para uma exchange cripto avaliada em US$ 7.6 bilhões, as práticas de know-your-customer (KYC) da empresa foram descritas como rudimentares e porosas, com alto risco de permitir que infratores e criminosos enganem vítimas inocentes por meio de sua plataforma.
A empresa havia prometido renovar sua equipe de conformidade – que os reguladores financeiros descrevem como sobrecarregada demais para acompanhar mais de 100 milhões de clientes únicos – incorporando avaliadores externos. Mas tais esforços se mostraram bastante ineficazes, levando à abertura de uma investigação formal no ano passado.
Desde a obtenção de sua licença em 2017, a Coinbase se orgulha de ser um dos maiores players de criptomoedas a se estabelecer nos EUA. Mas, a empresa licenciada em Nova York parecia não ter cumprido os rígidos padrões regulatórios peculiares aos mercados dos EUA.
Nos EUA, as empresas de criptomoedas seguem os mesmos padrões de conformidade dos bancos comerciais. Muitos acreditam que a agora extinta FTX pode não ter se envolvido em tais práticas fraudulentas se fosse registrada nos EUA em vez das Bahamas. Mas, nos últimos anos, um tesouro de doações, chegando a bilhões de dólares, foi amplamente apreciado por importantes políticos e tomadores de decisão na Casa Branca – muito com pouca ou nenhuma suspeita ou escrutínio – na preparação para a eleição presidencial de 2022. eleições intermediárias.
Pior ainda, ainda não há leis aprovadas para operações de policiamento, apesar de duas recomendações do Congresso e do relatório de ativos digitais da SEC, à medida que as inovações criptográficas surgem mais rapidamente, espalhando-se por um doze avos da população total dos EUA.
Com a violação atual, a Coinbase se juntará às principais exchanges como Kraken e Robinhood, já listadas na lista de violações regulatórias dos EUA, com uma multa combinada de US$ 30.3 milhões. Há rumores de que uma investigação do IRS de quatro anos sobre as dúvidas de compliance da Binance está chegando ao fim. O resultado, se indicativo da empresa de Changpeng Zhao, pode fazer com que a Binance perca um controle considerável sobre seu domínio importante, especialmente desde a queda do FTX de Sam Bankman-Fried.
Fonte: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/