Cross River e a senadora Monique Limón reúnem os principais especialistas em bancos e fintech para discutir empréstimos ao consumidor e parcerias com bancos responsáveis

Legislação Inovadora do Senador Limón (AB539) Promove o Acesso a Empréstimos ao Consumidor Responsável para os californianos que Inclui um Limite de Taxa de Juros de 36% e Apoia os Esforços de Inclusão do DFPI

A Cross River utiliza a inovação em serviços financeiros para quebrar as barreiras tradicionais que bloqueiam cada vez mais o acesso ao capital em comunidades carentes, garantindo empréstimos responsáveis ​​e os mais altos níveis de proteção ao consumidor

SACRAMENTO, Calif.–(BUSINESS WIRE)–Cross River Bank (“Cross River”), um fornecedor líder de infraestrutura de tecnologia que oferece soluções financeiras integradas, juntou-se ontem à Senadora do Estado da Califórnia Monique Limón (D-CA), Deputado Tim Grayson (D -Concord), o Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) e Tom Curran, Diretor de Risco e Conformidade de um dos parceiros inovadores da Cross River, Upgrade, para discutir o cenário de empréstimos ao consumidor da Califórnia, como o AB539 define os parâmetros para empréstimos responsáveis ​​e como o modelo de parceria banco-fintech responsável impulsiona a inovação, protege os consumidores e amplia o acesso ao crédito e à inclusão financeira.

Sob a liderança da senadora Monique Limón e do deputado Tim Grayson, e em alinhamento com o governador Newsom e as prioridades de seu governo, a Califórnia está liderando o caminho na promoção de um ecossistema inovador onde os serviços financeiros modernos podem prosperar, garantindo os mais altos níveis de proteção ao consumidor e regulamentações conformidade. A Cross River está reformulando e fortalecendo o futuro das finanças globais, criando acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis para comunidades historicamente sem banco e sem banco, mantendo o mais alto nível de proteção ao consumidor e conformidade regulatória.

Vídeo da discussão: https://bit.ly/3ZaLcBf

Fotos do evento: https://bit.ly/3YaumBb

“A Califórnia está criando um ambiente inovador e uma estrutura regulatória que permitirá que os inovadores fintech prosperem”, disse Phil Goldfeder, vice-presidente sênior de relações públicas da Cross River. “Os inovadores da Fintech já estão fornecendo acesso a serviços financeiros seguros e acessíveis para comunidades há muito esquecidas pelo sistema bancário tradicional, e agradeço ao senador Limón e ao deputado Grayson por sua parceria e defesa para garantir que os californianos tenham os serviços de que precisam sem ter que comprometer seus segurança do consumidor”.

“Desde a promulgação da minha legislação de proteção ao consumidor em 2019, fui incentivado por credores que estão dispostos a cumprir o espírito da lei e fornecer acesso justo ao crédito aos consumidores da Califórnia”, disse a senadora Monique Limón (LD-19). “Independentemente de esses empréstimos serem oferecidos por credores não bancários, por meio de parcerias bancárias responsáveis ​​ou diretamente dos próprios bancos, saúdo opções para consumidores que sejam acessíveis, transparentes e que ajudem a melhorar a saúde financeira das famílias”.

“É apropriado que a Califórnia, como um centro global de tecnologia, continue liderando o caminho para promover inovações fintech que melhoram os resultados econômicos de nossos residentes”, disse o membro da Assembleia Grayson (LD-15). “Acredito que nosso ambiente financeiro pode ser mais seguro e eficiente para todos, sem comprometer o crescimento econômico ou a inclusão financeira, e é maravilhoso trabalhar com organizações como a Cross River, que compartilham essa crença.”

Em 2019, o governador da Califórnia, Gavin Newsom, assinou a lei AB539, a Lei de Acesso Justo ao Crédito, para reprimir os credores com juros altos e, ao mesmo tempo, apoiar o crescimento do setor de fintech no estado. O projeto de lei colocou uma taxa máxima de 36%, mais a taxa dos Fundos Federais, em empréstimos de $ 2,500 ou mais, mas menos de $ 10,000 que, de acordo com a lei atual, não têm limitações de taxa. Outras mudanças incluíram um prazo mínimo de empréstimo de 12 meses para promover cronogramas de pagamento razoáveis ​​e uma exigência de que, antes do desembolso dos recursos do empréstimo, os recursos de pontuação de crédito sejam fornecidos aos consumidores para ajudá-los a entender melhor a importância de uma pontuação de crédito e como ela pode ser melhorada.

Os participantes do painel incluem:

• Moderador: Marty Mitchell, diretor administrativo da Forvis
• Philip Goldfeder, SVP, Relações Públicas, Cross River
• Senadora Monique Limón, Presidente, Senado Bancos e Instituições Financeiras
• Deputado Tim Grayson, Presidente, Assembly Banks and Finance
• Tom Curran, Diretor de Risco e Conformidade, Upgrade
• Avy Mallik, Conselheiro Geral, DFPI

Sobre Cross River

A Cross River fornece infraestrutura de tecnologia que impulsiona o futuro dos serviços financeiros. Aproveitando seu núcleo bancário proprietário em tempo real, a Cross River oferece pagamentos integrados inovadores e escaláveis, cartões, empréstimos e soluções criptográficas para milhões de consumidores e empresas. A Cross River é apoiada pelos principais investidores e atende as empresas fintech e de tecnologia mais importantes do mundo. Juntamente com seus parceiros, a Cross River está reformulando as finanças globais e a inclusão financeira. Membro FDIC. Saiba mais em www.crossriver.com.

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