Criptomoeda se tornou um playground para fraudadores

Notícias envolvendo criptografia e fraude são onipresentes na esfera do crime de colarinho branco e, talvez mais preocupante, essas atividades fraudulentas no setor de criptografia não se limitam a um único tipo de crime.

Diversos e distintos, mas com uma linha comum, esses crimes envolvem dinheiro real e os investidores em criptomoedas são as vítimas. Muitas pessoas colocaram suas economias em cripto e, em maior escala, participações privadas, planos de pensão e até mesmo estados-nação são os principais investidores e perdedores.

Existem vigaristas que tentarão atrair seus alvos para investir em um esquema de enriquecimento que acaba sendo um Ponzi. Em 21 de novembro, as autoridades anunciaram que dois cidadãos estónios foram detidos em um esquema de fraude de criptomoeda e lavagem de dinheiro de $ 575 milhões. Além disso, em setembro, as autoridades dos Estados Unidos anunciaram que o “comerciante-chefe” do esquema Ponzi global de criptomoedas EmpiresX havia se declarado culpado de conspiração para cometer fraude de valores mobiliários em conexão com o roubo de US$ 100 milhões de investidores. O desvendamento de grandes fraudes, como o EmpiresX, tornou-se frequente no mercado de criptomoedas, à medida que os fraudadores lucram com as oportunidades abundantes de golpes de ativos digitais.

Depois, temos o risco institucional - as bolsas e plataformas que se apresentam como convencionais e estáveis, mas depois entram em colapso devido a buracos em seus balanços onde deveriam estar os depósitos dos clientes. O espetacular colapso recente da FTX enviou ondas de choque ao setor, que já estava sofrendo com o efeito do “inverno criptográfico” que viu os preços das moedas despencarem em todos os setores. De acordo com um processo em um tribunal de falências dos Estados Unidos, a FTX deve a seus 50 maiores credores quase US$ 3.1 bilhões, embora o custo real do fim da FTX seja muito maior em termos do efeito cascata que está afetando o setor.

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O papel dos reguladores na capacidade da FTX de operar de forma fraudulenta em uma escala tão vasta enfrentará muito escrutínio no futuro. Para ser justo com a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido, a agência emitiu um aviso em setembro afirmando que acreditava que a FTX pode estar fornecendo serviços ou produtos financeiros no Reino Unido sem autorização. Mas o aviso foi confinado ao site da FCA. Aparentemente, não foi colocado no Twitter ou divulgado muito mais. É preciso questionar o sentido de fazer tal advertência sem fazer muito mais para tentar garantir que ela atinja seu público-alvo. O colapso do FTX é enorme, mas certamente não será o último do gênero.

Após o fim da FTX, um vice-governador do Banco da Inglaterra pediu que o setor seja enquadrado no marco regulatório, alertando que o crescimento contínuo do mercado cripto significa que ações devem ser tomadas agora, antes que ocorra um choque ainda maior do que a implosão do FTX.

Embora esse chamado às armas seja bem-vindo, não se trata apenas de regras – é como essas regras são policiadas e aplicadas que impacta o mau comportamento e melhora a confiança do mercado.

Os defensores do setor procuram atrair multidões de tirar o fôlego jogando com a natureza “disruptiva” e “Velho Oeste” do espaço criptográfico, mas é precisamente esse recurso que o torna tão atraente para vigaristas e ladrões. A criptomoeda permanece amplamente fora do alcance da regulamentação financeira doméstica e global, tornando-se um refúgio para criminosos e deixando os investidores perigosamente expostos, quase sem recurso para reparação se forem vítimas de crime.

Os bancos estão se afastando, em vez de se aproximarem do mercado. O Starling Bank anunciou recentemente eles estavam impondo restrições à atividade criptográfica dos clientes, o que provavelmente levaria os investidores criptográficos a caminhos menos seguros para concluir transações.

Cripto e blockchains foram rotulados como tecnologia disruptiva operando em um espaço descentralizado. Nesses parâmetros, talvez pareça imprudente reclamar dos processos do sistema financeiro tradicional, dos quais muitos criminosos têm procurado se esquivar.

Há necessidade de educação externa, mas também de autocontrole por parte dos usuários. Como disse o comentarista e fundador do Grupo IBC, Mario Nawfal, no Twitter em novembro: “Todo mundo fica me perguntando COMO perdemos o golpe do FTX. É simples: ganância. Estávamos todos ganhando dinheiro, todos nós, que não pensávamos na devida diligência. Todos nós seguimos uns aos outros, como ovelhas, tentando não ser o idiota que perde. Agora estamos pagando nossas dívidas.”

Todo mundo fica me perguntando COMO perdemos o golpe do FTX

É simples: Ganância

Estávamos todos ganhando dinheiro, todos nós, que não pensávamos na devida diligência

Todos nós seguimos uns aos outros, como ovelhas, tentando não ser o idiota que perde

Agora estamos pagando nossas dívidas.

-Mário Nawfal (@MarioNawfal) 23 de novembro de 2022

O comércio de cripto não deve ser visto como pouco mais do que uma extensão do jogo online, mas sim como uma escolha financeira séria com consequências reais e arriscadas. tokens não fungíveis (NFTs) nas mídias sociais, com endossos de celebridades e promoção de influenciadores normalizando a cultura com pouca consideração pelas possíveis desvantagens de investir. Os jovens investidores são bombardeados com histórias fantásticas de como seus pares obtiveram retornos impressionantes com investimentos de pequenas participações e são facilmente enganados para jogar dinheiro no próximo esquema de enriquecimento rápido que está sendo apresentado a eles.

A especulação cambial, antes reservada a instituições bancárias, governos e fundos, foi reembalada e vendida para as massas como entretenimento de cassino, e seu rápido crescimento demonstra o quão bem-sucedida foi a reformulação. A tempestade perfeita foi criada, aproveitando a transmissão impetuosa da mídia social, a névoa da tecnologia criptográfica pouco compreendida e o tipo de volatilidade selvagem dos preços que permite aos investidores ousar sonhar. A combinação de ganância, avanços tecnológicos e falta de regulamentação continua destrutiva. A fraude é atualmente o preço de fazer negócios em criptomoedas, e há um longo caminho a percorrer para evitar que a história se repita.

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Se as trocas estão lidando com fundos de clientes, elas devem ser regulamentadas e operar como bancos para proteger os consumidores, com garantias e depósitos devidamente isolados e protegidos.

A criptomoeda deve estar sujeita a alguma forma de processo de certificação centralizado para que os investidores possam estar bem informados sobre os riscos envolvidos no investimento. Deve haver padrões mínimos e garantias para que um token seja certificado. Os consumidores terão uma visão clara e poderão fazer escolhas informadas.

A emissão de moedas/fichas também precisa ser observada e, para que a regulamentação tenha sentido, são necessários padrões mínimos comparáveis ​​aos das ofertas públicas iniciais.

A avaliação continua sendo um problema. As empresas estão emitindo tokens onde o valor é baseado nas perspectivas/valor da empresa e, portanto, estão incluídos no valor de suas próprias ações. O valor do FTX foi suportado pelo valor de mercado de seu token FTT, e o próprio valor do FTT foi baseado na avaliação do FTX. A circularidade aqui é perigosa.

O setor cripto está agora em uma encruzilhada. A contracultura que o coloca em desacordo com a regulamentação centralizada só levará a mais escândalos, volatilidade e perda de confiança.

Este artigo é para fins de informação geral e não pretende ser e não deve ser considerado como aconselhamento jurídico ou de investimento. Os pontos de vista, pensamentos e opiniões expressos aqui são de responsabilidade exclusiva do autor e não refletem ou representam necessariamente os pontos de vista e opiniões da Cointelegraph.