O interesse em Finanças Descentralizadas (DeFi) nos últimos dois a três anos a tornou uma das áreas de crescimento mais rápido no ecossistema descentralizado da web. DeFi geralmente se refere à prestação de serviços financeiros peer-to-peer sobre blockchains principalmente públicos, através do uso de contratos inteligentes, eliminando assim a necessidade de terceiros financeiros ou intermediários na execução e liquidação de transações.
Os protocolos DeFi permitem uma ampla gama de serviços que incluem empréstimo/empréstimo, negociação e oferta de produtos derivativos. De acordo com dados do Defi Llama, o Total Value Locked (TVL) em todos os protocolos DeFi cresceu de US$ 0.49 milhão (dez 2018) para US$ 243 bilhões (dez 2021). O TVL nos protocolos DeFi, no entanto, caiu em 2022 e é de cerca de US$ 73 bilhões no momento da redação deste artigo (30 de junho de 2022). Alguns analistas atribuíram o declínio do TVL em 2022 à atual queda nos preços das criptomoedas.
Um dos principais benefícios dos protocolos DeFi é que muitos deles são de código aberto, permitindo que qualquer pessoa os visualize e audite. O código-fonte aberto também permite que os desenvolvedores usem aplicativos descentralizados (dApps) para criar novos produtos financeiros sem a necessidade de permissão. Esse benefício, no entanto, abriu os protocolos DeFi para hacks que exploraram falhas nos protocolos.
De acordo com o Relatório de Crimes Criptográficos de 2022 da Chainalysis, o crime baseado em criptomoeda atingiu um novo recorde histórico em 2021, com endereços ilícitos recebendo US$ 14 bilhões ao longo do ano, acima dos US$ 7.8 bilhões em 2020. também informou que, entre 2020 e o primeiro trimestre de 1, a maioria dos fundos roubados nos protocolos DeFi foi devido a falhas de exploração de código, violações de segurança que permitiram aos hackers acessar as chaves privadas das vítimas e ataques de empréstimos em flash.
De acordo com a CryptoSec, 24 explorações de DeFi foram relatadas até agora em 2022, em comparação com 62 em 2021 e 16 em 2020. Algumas das explorações de DeFi de 2022 incluem: a exploração de US$ 625 milhões da Ronin Network (março de 2022), a de US$ 326 milhões hackeados no cross-blockchain, Wormhole (fevereiro de 2022), a Beanstalk Farms perdeu sua garantia no valor de US$ 182 milhões por meio de propostas de governança sinistras seguidas de um ataque de empréstimo instantâneo (abril de 2022); o hack Horizon Bridge para o blockchain Harmony em que altcoins no valor de US$ 100 milhões foram roubados (junho de 2022), e o hack Rari Capital and Fei Protocol em que US$ 80 milhões foram roubados após explorar um protocolo de empréstimo (maio de 2022).
A tecnologia DeFi está em seu estágio inicial e, portanto, passando por desenvolvimentos para minimizar as vulnerabilidades do sistema que levaram a explorações nos vários protocolos DeFi. De acordo com dados da CryptoSec, as 24 explorações de DeFi relatadas até agora em 2022 valem mais de US$ 1.6 bilhão e estamos apenas na metade do ano. À medida que mais e mais explorações de DeFi ocorrem, há pedidos renovados de reguladores e outros players do mercado de criptomoedas para uma regulamentação urgente de criptomoedas. Qualquer estrutura de gerenciamento de risco para DeFi precisaria ser apoiada pela regulamentação de criptomoedas.
A DeFi Insurance é um setor preparado para se beneficiar das explorações do protocolo DeFi. Existe uma potencial indústria de criptomoedas de cerca de US$ 900 bilhões (Global Cryptocurrency Market Cap no momento da redação) a ser subscrita. A indústria de seguros DeFi certamente se beneficiará da regulamentação de criptomoedas. Com base nos atuais protocolos TVL em DeFi e levando em consideração o valor do mercado global de criptomoedas, só se pode esperar que o tamanho do mercado DeFi Insurance cresça tremendamente nos próximos anos.
Fonte: https://zycrypto.com/defi-protocol-exploits-presenting-opportunities-for-defi-insurance/