A Dusk Network oferece liberdade financeira com ativos controlados pelo usuário

A missão da Dusk Network é devolver o controle completo e direto ao usuário sobre seus próprios ativos, garantindo ao mesmo tempo que eles estejam sempre em total conformidade.

Emanuele Francioni, um dos fundadores da Dusk Network, compartilha a missão e a visão do futuro das finanças que a Dusk oferece. em um recente no blog ele aponta as limitações do sistema financeiro existente. Ele segue argumentando como a Dusk Network fornece a solução e dá uma breve explicação das provas de conhecimento zero. Ele continua mostrando como a conformidade para o indivíduo pode ser totalmente automatizada e termina explicando como a Dusk Network pode resolver as ineficiências nos mercados financeiros ao tokenizar ativos como ações, títulos, hipotecas e muitos outros na cadeia. 

Embora a missão possa parecer enganosamente simples, ela requer um repensar fundamental da tecnologia convencional. Essa revisão compreende um livro-razão descentralizado para servir como uma camada de liquidação global, criptografia de conhecimento zero para proteger dados privados e protocolos essenciais, como Citadela e Zedger. O Citadel permite a preservação da privacidade da identidade digital no Dusk, e o Zedger fornece uma estrutura regulatória para o manuseio compatível de instrumentos financeiros.

Francioni: Nossa equipe é composta por especialistas em diversas áreas que trabalham em prol de nossa missão comum. A equipe de pesquisa se dedica a explorar novos desenvolvimentos em criptografia de conhecimento zero, segurança de computação e FinTech. Eles são responsáveis ​​pelo desenvolvimento de tecnologias revolucionárias, como PlonKupGenericName, Atestado Sucinto, Phoenix, etc. A equipe de desenvolvimento então implementa essas tecnologias em nossas bibliotecas de software, que formam a base de nosso blockchain e pilha de máquinas virtuais. As bibliotecas do Dusk também são amplamente adotadas por muitos outros projetos.

Também temos uma equipe de especialistas em regulamentação que tratam de assuntos oficiais que a maioria dos outros projetos tende a evitar. Com tantos aspectos diferentes em jogo, fica claro que Dusk é um divisor de águas.

Para resumir, queremos dar a você uma visão geral dos principais blocos de construção do Dusk, como eles se encaixam e, o mais importante, por que e como eles mudarão para melhor a maneira como abordamos as finanças e a propriedade.

Os tópicos que abordaremos são:

• As limitações atuais
• solução do crepúsculo
• Provas de conhecimento zero
• Regulação automatizada
• Tokenização na cadeia

As limitações do atual sistema financeiro

O sistema financeiro atual tem muitas limitações, muitas das quais tomamos como certas e aceitamos cegamente do jeito que são. Essas limitações apresentam desafios para indivíduos e instituições.

Os indivíduos têm autonomia limitada sobre seus ativos devido à natureza de custódia de nossos sistemas financeiros. Deixamos que outra pessoa fique com nossos ativos, de títulos do governo a salários em um banco. Isso ocorre principalmente porque a praticidade de guardar barras de ouro ou pilhas de dinheiro em casa é bastante discutível.

As instituições, por outro lado, têm enormes custos indiretos e alocam recursos significativos para conformidade regulatória e gerenciamento de dados. Esse processo é replicado em cada banco, com muito pouco dimensionamento ou soluções universais, apesar de os outros bancos fazerem exatamente a mesma coisa. Sem mencionar a liquidez sendo fraturada em todos esses custodiantes.

A falta de autocustodia se traduz diretamente em uma estagnação da inovação no mercado financeiro e uma abundância de ineficiências.

Por exemplo, a arbitragem, que visa corrigir e lucrar com as ineficiências de preços, é arriscada e está fora do alcance da maioria das pessoas na infraestrutura financeira tradicional. Em contraste, o mercado DeFi fornece tecnologia inovadora, como empréstimos instantâneos, que estão disponíveis gratuitamente para todos. A falta de autocustódia e controle direto sobre os ativos digitais sufoca a inovação e cria barreiras à inclusão financeira e à liberdade econômica.

solução do crepúsculo

A solução da Dusk é fornecer infraestrutura intrinsecamente compatível, privada e eficiente. Acreditamos que, ao incorporar esses princípios diretamente no protocolo central, não apenas possibilitaremos maiores oportunidades de inovação e riqueza, mas, o mais importante, ajudaremos na transição para uma economia mais justa e inclusiva, onde propriedade direta e valor jogam um papel fundamental na capacitação de todos para alcançar a liberdade financeira.

O protocolo é projetado como uma tecnologia de contabilidade descentralizada (DLT) capaz de fornecer liquidação rápida de transações, bem como finalidade imediata e resistência a sybil. Cada nó da rede da Dusk é equipado com software com suporte nativo para criptografia de conhecimento zero (ZK), o que garante a privacidade e escalabilidade do ledger e suas transações. Isso é diferente de todos os outros blockchains que usam ZK, onde a tecnologia é mantida separada do protocolo de rede.

Em vez disso, o protocolo Dusk faz uso da criptografia ZK em todos os lugares, desde Rusk, nossa plataforma de contrato inteligente confidencial, até todas as outras funcionalidades, como Citadel, uma prova de conhecimento zero, NFT soulbound que é ideal para identidade digital e KYC universal.

A próxima coisa que devemos considerar é a regulamentação. Para sair da sandbox cripto e interagir com instrumentos financeiros do mundo real, é necessário garantir a conformidade com as estruturas regulatórias que regem esses ativos, como stablecoins, mas também títulos, ETFs ou outros tipos de valores mobiliários. Aqui é provavelmente onde o protocolo Dusk brilha mais. Na verdade, ao permitir que a conformidade seja codificada, podemos garantir a integridade das transações e eliminar totalmente a possibilidade de qualquer violação.

Você já deve ter ouvido a expressão “código é lei”, bem, nós fizemos isso para que a lei agora possa ser codificada.

O carro autônomo

Para ilustrar a importância da autoguardião, vamos imaginar possuir um carro. Como você o possui, pode usá-lo sempre que quiser e não precisa pedir permissão a ninguém. Você pode até modificá-lo, mudar seus interiores, pintá-lo, adicionar um sistema de som melhor. Este é o elemento de auto-custódia. É seu. Você tem controle direto sobre ele.

Mas mesmo se você estiver no controle do seu carro, ainda precisará seguir as regras de trânsito. Você não pode dirigir no lado oposto da estrada, por exemplo, e pode haver lugares onde você não pode dirigir ou estacionar. Existem limitações sobre o que você pode fazer legalmente com seu carro.

No entanto, com um carro autônomo, todas as limitações são aplicadas automaticamente. Os carros autônomos viriam pré-programados com conformidade incorporada, eliminando totalmente a possibilidade de qualquer violação das regras de trânsito.

No ecossistema financeiro de hoje, você não tem permissão para assumir a propriedade e o controle direto de seus ativos. É como usar seu próprio carro como táxi, dirigido e dirigido por outra pessoa. A ausência de regulamentos integrados significa que outra pessoa está dirigindo (ou seja, realizando operações em seus ativos) em nome de proprietários que não são confiáveis ​​para seguir as regras. Como resultado, sem custódia sobre sua propriedade, você deve contar com o custodiante para realizar qualquer operação que desejar. Infelizmente, os corretores tradicionais não têm incentivos para introduzir novidades, mas as veem como um risco e uma responsabilidade, considerando que qualquer efeito colateral indesejado ameaçaria sua licença.

Em contraste, o mercado DeFi fornece tecnologia inovadora (ou seja, empréstimos instantâneos, AMMs, apostas líquidas, etc.) precisamente porque o proprietário é diretamente responsável por seus ativos e pode operar livremente de acordo com seu próprio apetite de risco. Isso promove o acesso à inclusão financeira e liberdade econômica e ajuda a corrigir ineficiências do mercado. Por exemplo, a arbitragem de ativos DeFi é possível sem o uso de um instrumento de alavancagem e, como tal, apresenta pouquíssimos riscos e é acessível a todos, enquanto na arbitragem financeira tradicional as operações de arbitragem envolvem riscos maiores devido à alavancagem e estão fora do alcance da maioria das pessoas .

Provas de conhecimento zero

Na Dusk, acreditamos que a privacidade é um direito, não um privilégio. É por isso que co-fundamos o Aliança de privacidade líder, e é também por isso que as provas de conhecimento zero (ZKPs) são uma parte tão crítica do nosso projeto.

Para fornecer uma visão geral rápida dos ZKPs, eles permitem que os usuários provem algo a um verificador sem revelar nenhuma informação. Um exemplo que gosto de dar é se você está tentando entrar em um bar e precisa ter mais de uma certa idade. Usando ZKPs em vez de mostrar sua identidade e compartilhar sua data de nascimento, seu nome, seu endereço etc., você geraria uma prova criptográfica de que atende aos critérios. Nenhuma outra informação é fornecida, apenas que você atende ao requisito de idade mínima.

A privacidade é essencial tanto para os instrumentos financeiros tradicionais quanto para os novos da web3. A ausência de privacidade é um obstáculo para a adoção mainstream, já que é altamente improvável que as organizações profissionais aceitem fazer seus negócios abertamente e ter todo o seu histórico financeiro público.

Ao mesmo tempo, não queremos promover sigilo ou acordos de bastidores. Há muito tempo existe uma falta de transparência no sistema financeiro, o que levou as pessoas a desconfiarem das instituições que as governam e regulam.

Os ZKPs nos ajudam a manter nossas informações críticas privadas de olhares indiscretos indesejados, como bisbilhoteiros de blockchain, governos exagerados e até ex-parceiros furiosos. Eles nos permitem permanecer honestos e garantir que as transações sejam legítimas, além de proteger informações confidenciais.

Embora o conceito de ZKPs seja fascinante, a pesquisa necessária para criar um sistema que possa construir essas provas em escala e velocidade é significativa. É por isso que temos uma equipe de pesquisa dedicada que está trabalhando duro para impulsionar essa ferramenta criptográfica e transformá-la de um conceito em uma realidade que pode alimentar a infraestrutura global.

Citadela

Citadela é um produto NFT ZKP, preservador da privacidade e vinculado à alma que desenvolvemos e tem muitas vantagens para indivíduos e instituições.

KYC pode ser muito caro para as instituições. Eles precisam investir grandes quantias de dinheiro para armazenar e validar dados e identidades, além de cumprir os regulamentos. Eles devem confirmar que as pessoas são quem dizem ser, proteger os dados e armazená-los de maneira compatível, principalmente no caso de instituições da UE que devem cumprir o GDPR. Isso é particularmente proibitivo para pequenas e médias empresas para as quais os custos de conformidade em manter os dados de um usuário não são compensados ​​pela vantagem que isso pode oferecer.

Com o Citadel, eles não precisam mais arcar com essa despesa. Os indivíduos podem concluir seu KYC uma vez usando o Citadel e, em seguida, receber um selo criptográfico de aprovação que pode ser usado para interagir com vários serviços, desde negociação até streaming, o que estabelece uma espécie de camada de identidade global. Isso libera recursos significativos para as empresas, que podem alocar seus recursos em atividades mais significativas.

Para indivíduos, o Citadel oferece o benefício de proteger seus dados, bem como a garantia de que suas informações não sejam mantidas em vários locais. Eles não apenas aproveitariam a conveniência de preencher seu KYC apenas uma vez para acessar todos os serviços disponíveis, mas também diminuiriam significativamente a chance de ter suas informações pessoais roubadas ou doxxadas (o que aconteceu com Celsius, FTX, LastPass, etc).

Conformidade automatizada

O custo da conformidade é imenso. A quantidade de recursos necessária para compreendê-la, implementá-la e aplicá-la é enorme, sem falar no custo de processar fraudes, lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais.

Por serem as guardiãs dos ativos de seus usuários, as instituições desconfiam muito da implementação de qualquer pessoa que não seja a sua própria. Isso leva cada instituição a duplicar a infraestrutura de tecnologia que implementa exatamente os mesmos conjuntos de regras, além de manter duplicatas dos dados pessoais de seus usuários e informações KYC/AML, apesar do fato de que as regras e essas informações não variam entre as plataformas.

Para explicar a suprema ineficiência de tal prática, deixe-me oferecer uma comparação tola, mas eficaz. Se o regulamento fosse uma música que todo mundo tem que ouvir, cada instituição está pagando uma banda diferente para vir tocar a música para seus usuários, em vez de redirecioná-los para uma única plataforma de streaming online. Neste exemplo, Dusk seria a plataforma de streaming online que todos podem usar.

Com Dusk, os recursos de autocuidado do usuário e automação de conformidade no nível do protocolo oferecem a oportunidade de uma infraestrutura universal para cada estrutura normativa padrão que a rede suporta (no momento, são MiCA e Mifid II).

Em suma, ao adotar o Dusk, cada instituição se beneficiaria intensamente ao evitar os custos surpreendentes de criar e manter sua própria infraestrutura de sistema, bem como desenvolver novos produtos como KYC-as-a-service (que poderiam oferecer sem qualquer transmissão de dados pessoais). dados, graças ao poder da criptografia de conhecimento zero equipada pelo Citadel).

Tokenizar tudo

O ponto final que abordarei hoje é nossa crença de que existe uma enorme ineficiência no mercado financeiro atual, que é que diferentes classes de ativos não podem se movimentar livremente. Com o Dusk, podemos tokenizar uma vasta gama de ativos na cadeia, de ações a ações, títulos, hipotecas e muito mais.

Isso permitirá maior eficiência de capital, pois enquanto um título e uma ação podem ser coisas diferentes fora da cadeia, na cadeia eles são apenas bytes e podem ser negociados e movidos com mais fluidez e facilidade. Atualmente, esses tipos de atividades são impossíveis ou muito caros, com uma alta barreira à entrada.

Por meio da tecnologia blockchain, podemos ver uma igualdade real de oportunidades financeiras e abrir o conjunto completo de instrumentos financeiros – incluindo aqueles ainda não vistos – para todos.

O futuro das finanças e propriedade

Na Dusk, estamos totalmente comprometidos e dedicados a revolucionar o setor financeiro, e nossa abordagem para isso é incomparável. Pelo que sabemos, ninguém mais está abordando os problemas que enfrentamos, e estamos orgulhosos de abrir esse novo caminho.

Para ajudar outras pessoas a entender o que estamos construindo, estamos iniciando uma nova iniciativa em que nossa equipe de especialistas – incluindo pesquisadores, desenvolvedores e líderes de pensamento – contribuirá com artigos que aprofundam seu trabalho, visão e experiência. Queremos tornar mais fácil para todos, de investidores criptográficos a instituições e desenvolvedores, entender e se envolver com nosso projeto inovador.