Endava divulga relatório sobre o estado do setor de pagamentos; Dados mostram organizações repensando práticas e processos de negócios convencionais

Relatório revela que os principais focos para as empresas no próximo ano são fortalecer a segurança, digitalizar pagamentos e melhorar o uso de análises

LONDRES–(BUSINESS WIRE)–Endava (NYSE: DAVA), fornecedora global de serviços de transformação digital, desenvolvimento ágil e automação inteligente, divulgou hoje seu Estudo de Pagamentos Globais de 2022. O relatório abrange as normas dos pagamentos business-to-business (B2B) atuais em escala mundial, os desafios de operar um processo manual, os benefícios da digitalização e como os pagamentos podem ser no futuro.

“Nos últimos dois anos, as empresas começaram a desafiar sua dependência dos sistemas legados aos quais estavam supostamente vinculadas e se perguntaram como poderiam melhorar seus processos diários”, disse Scott Harkey, vice-presidente executivo de serviços financeiros e pagamentos da Endava. “Nossos dados revelam um cenário de pagamentos em que as organizações não estão mais satisfeitas com o status quo e estão usando iniciativas de modernização para aumentar a eficiência.”

Os principais insights do relatório incluem:

• Cheques e dinheiro não são mais os métodos dominantes que já foram, equivalendo a aproximadamente um quinto do volume global de pagamentos combinados.
• Os métodos baseados em papel representaram menos de um terço do volume de pagamentos para todas as regiões do estudo.
• A América do Norte está atrás da APAC, MEA, América Latina e Europa na modernidade dos pagamentos. A pontuação da América do Norte é menor devido ao volume de cheques relativamente alto (16%).
• As organizações geralmente contam com várias ferramentas para fazer pagamentos. Os portais de pagamento de contas fornecidos pelo banco são os mais amplamente adotados, mas muitos também usam o software ePayments.
• Os principais focos para as empresas no próximo ano são fortalecer a segurança, digitalizar pagamentos e melhorar o uso de análises.

O futuro dos pagamentos

Para ajudar a antecipar o futuro dos pagamentos B2B, a Endava perguntou aos participantes da pesquisa sobre as principais iniciativas de sua organização e como eles planejam alterar o volume atual do método de pagamento no futuro. A iniciativa de maior prioridade foi o fortalecimento da segurança, congruente com o alto número de organizações que citam a fraude como um dos principais desafios em pagamentos domésticos e internacionais.

A digitalização de pagamentos foi a segunda iniciativa de maior prioridade para as organizações respondentes. Para conseguir isso, as organizações planejam aumentar agressivamente o uso de métodos como carteiras digitais, pagamentos em tempo real (RTP), cartões, cartões virtuais e Automated Clearing House (ACH) e diminuir os datados baseados em papel, como cheques e dinheiro. Daqueles que atualmente os utilizam, uma porcentagem considerável de organizações também planeja aumentar o uso de criptomoedas no futuro. No entanto, muitas organizações identificaram a criptografia (como meio de pagamento de fornecedores) como não aplicável aos seus negócios.

Insights por setor

Analisando o estudo por setor, os dados da Endava mostram que os varejistas eram mais propensos a ter problemas com erros de pagamento, gerenciamento de dados, pagamentos em atraso e conformidade. Esses problemas geralmente vêm de inconsistências na forma como os pagamentos são tratados. Em comparação com a média, as empresas na vertical de mobilidade sofrem com o gerenciamento de consultas do cliente, tecnologia díspar, fraude e erros de pagamento.

Seguradoras e organizações financeiras não bancárias têm desafios mais quantificáveis ​​do que empresas de outros setores. Isso inclui dias a pagar pendentes, falta de visibilidade dos pagamentos, faturas duplicadas e dependência de processos baseados em papel. Muitos desses problemas estão mais diretamente relacionados ao faturamento.

Tendências geográficas

América do Norte:

• Os especialistas da Endava afirmam que as carteiras RTP e digital estão prontas para crescer na América do Norte.
• Do lado do consumidor, os americanos se afastaram principalmente do dinheiro e cheque para seus pagamentos C2B e P2P, mas essa modernização ainda não foi transferida para as empresas.
• As gerações mais jovens, que são muito mais propensas a esperar uma experiência de pagamentos digitais, podem causar uma mudança nesses hábitos antiquados à medida que assumem papéis como proprietários de pequenas empresas e profissionais de finanças.

Europa

• A pesquisa da Endava mostra que as transferências de banco para banco no dia seguinte compreendem um volume maior de pagamentos na UE do que em qualquer outra região.
• Dinheiro e cheques estão em menor volume na UE em comparação com outras regiões.
• Esses métodos de pagamento são uma raridade na Europa porque as alternativas digitais para transferir dinheiro são fáceis de usar e onipresentes.

Oriente Médio e África

• Partes da região MEA têm alguns dos maiores volumes de pagamento RTP de todas as localidades incluídas no estudo.
• A Arábia Saudita teve uma rápida adoção no uso de pagamentos em tempo real, apesar de ter introduzido o serviço apenas em 2019.
• A porcentagem de transações em dinheiro entre as organizações respondentes do MEA é alta, assim como o uso de métodos alternativos, que podem incluir pagamento na entrega, uma opção de pagamento popular em ambos os países.

Para obter mais informações sobre tendências geográficas e específicas do setor de regiões como América do Norte, Europa, Oriente Médio e África, América Latina e Ásia-Pacífico, baixe o relatório em: https://www.endava.com/en/Industries/Payments/2022-Global-Payments-Report.

Resumo dos dados

Os dados para este estudo vêm de uma pesquisa de 2022 com mais de 1,000 organizações de todos os tamanhos e verticais do setor (exceto instituições bancárias). Os entrevistados estavam no nível de gerenciamento sênior e acima e possuíam conhecimento profundo e capacidade de tomada de decisão sobre a estratégia e os processos de finanças e pagamentos de sua organização.

SOBRE A ENDAVA

Endava está reimaginando a relação entre pessoas e tecnologia. Ao alavancar tecnologias de última geração, nossas equipes ágeis e multidisciplinares fornecem uma combinação de estratégias de produtos e tecnologia, experiências inteligentes e engenharia de classe mundial para ajudar os clientes a se tornarem negócios digitais orientados à experiência, auxiliando-os em sua jornada da geração de ideias à desenvolvimento e implantação de produtos, plataformas e soluções. A Endava colabora com seus clientes, integrando-se perfeitamente com suas equipes, catalisando a ideação e entregando soluções robustas.

A Endava atende clientes em Pagamentos e Serviços Financeiros, TMT, Produtos de Consumo, Varejo, Mobilidade e Saúde. Em 30 de junho de 2022, 11,853 Endavans atendiam clientes de locais na Ásia-Pacífico, Oriente Médio, América do Norte e Europa Ocidental e locais de entrega na Argentina, Bósnia e Herzegovina, Bulgária, Colômbia, Croácia, Malásia, México, Moldávia, Macedônia do Norte , Polônia, Romênia, Sérvia, Eslovênia e Uruguai.

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