Footprint Analytics: Rápida expansão do mercado de stablecoin | Relatório Anual 2021

A segunda coisa que a maioria das pessoas faz depois de entrar no mundo do blockchain, depois de comprar BTC ou ETH, é obter algum Tether ou USDC. Como uma ponte entre o mundo real e a Web 3.0, as stablecoins desempenham um papel incrivelmente importante no funcionamento do blockchain.

De acordo com a Footprint Analytics, o USDC, uma stablecoin do dólar americano, ultrapassou US$ 42 bilhões em emissões em dezembro, ficando em segundo lugar no mapa de mercado atrás do USDT (Tether) com US$ 78.4 bilhões. A stablecoin descentralizada UST também ultrapassou US$ 10 bilhões em valor de mercado no mesmo mês.

Junto com a dramática expansão do mercado de stablecoins, muitos países perceberam riscos e realizaram estudos sobre possíveis regulamentações. Neste artigo, revisaremos o que aconteceu com as stablecoins em 2021, focando nos 6 eventos mais importantes.

1. Stablecoins algorítmicos ESD e FRAX entram no Top 10

Dados da Footprint Analytics mostram que o ESD de stablecoin algorítmica subiu de US$ 120 milhões para US$ 440 milhões, ou 266.7%, em janeiro, enquanto o FRAX subiu 351.6% para US$ 140 milhões. Eles são agora as 9ª e 10ª maiores stablecoins por valor de mercado.

Algorithmic Stablecoin ESD, conhecido como Empty Set Dolla, é um ativo sintético emitido pela Empty Set em 2020 e é uma stablecoin algorítmica descentralizada ancorada ao dólar americano. FRAX é um protocolo de stablecoin com um algoritmo híbrido, emitido pela FRAX em 2020.

2. O protocolo Algorithmic Stablecoin Fei anuncia o encerramento da instalação de queima

Em abril, o preço do ETH caiu abaixo de US$ 2,000, ao mesmo tempo em que o preço da stablecoin algorítmica FEI caiu abaixo de US$ 0.9. O Protocolo Fei deveria ter ativado automaticamente sua instalação de queima para destruir Fei, o que eliminaria todos os fundos do usuário. Para proteger a moeda de ser desancorada, o projeto anulou as configurações do protocolo e desativou a instalação de gravação.

Embora tal ação também proteja os ativos dos usuários, a desobediência da FEI às regras originais leva à queda de sua reputação, mesmo com o apoio financeiro de instituições conhecidas como a Coinbase. Com base nos dados do Footprint Analytics, podemos ver centenas de milhões de dólares fluindo e o valor de mercado da FEI caindo de um penhasco.

3. Euro e outros Fiats recebem pinos de criptografia

Em 2021, o número de stablecoins ancoradas em moedas fiduciárias que não o USD, como EUR, KRW e JPY, aumentou gradualmente.

Entre as muitas stablecoins não ancoradas em dólar, EURS e SEUR, que são ancoradas no euro, têm o mesmo preço, seguido por KRT, que é a stablecoin won coreana. A stablecoin do iene japonês, JYPC, tem um desempenho relativamente medíocre.

El Salvador também planejava lançar uma stablecoin local emitida pelo governo até o final de 2021, mas não divulgou mais notícias. Em vez disso, adotou o Bitcoin como moeda legal em setembro.

4. Projetos de stablecoin sofrem ataques de empréstimo relâmpago

À medida que o mercado de stablecoins se expandiu, o mesmo aconteceu com o número de ataques que enfrentou, principalmente de ataques de empréstimos em flash.

• Em junho, SafeDollar, um projeto de stablecoin implantado na Polygon, foi atacado e o valor da stablecoin emitida, SDO, foi brevemente a zero. Desde então, ele se recuperou, mas não retornou ao seu valor âncora de US$ 1.
• Em agosto, a WUSD, a stablecoin da Wault Finance, uma plataforma DeFi implantada no BSC, sofreu um ataque de empréstimo instantâneo e perdeu US$ 800,000. O preço do WUSD caiu abaixo de US$ 1.
• Em novembro, a OUSD, uma stablecoin emitida pelo Origin Protocol, sofreu um ataque de empréstimo instantâneo, perdendo US$ 2.25 milhões em DAI e US$ 1 milhão em ETH.

5. Países lançam esforços regulatórios

Em 2021, o número total de emissão de stablecoins emitidas no Ethereum ultrapassou 100 bilhões, levando alguns países a analisarem os regulamentos.

Estados Unidos

• Outubro: A SEC dos EUA ganhou uma vantagem no debate da agência dos EUA sobre como regular stablecoins， e prometendo direitos para regular stablecoins.
• Novembro: Os EUA O Conselho de Supervisão de Estabilidade Financeira emitiu um relatório sobre stablecoins e instou o Congresso a aprovar legislação.
• Dezembro: O Comitê de Serviços Financeiros da Câmara dos EUA realizou audiências sobre a regulamentação das stablecoins.

Coreia do Sul

• • Novembro: Shinhan Bank disse que estava testando a emissão de uma stablecoin para o won coreano com base na blockchain Hedera Hashgraph.
  • Novembro: A Comissão de Serviços Financeiros da Coreia (KFSC) emitiu um relatório sobre as restrições à emissão de tokens.

Europa

• Novembro: O Banco Central Europeu expandiu sua estrutura do PISA para cobrir moedas digitais e stablecoins.
• Dezembro: A Agência de Serviços Financeiros do Japão disse que imporia novas restrições à emissão de stablecoin em 2022.

6. Projeto de stablecoin mais bem gerenciado de 2021: Terra

Embora o mercado de stablecoins tenha se expandido rapidamente em 2021, nenhum projeto se destacou no ano passado tanto quanto o Terra, que abordamos em um artigo anterior.

O TVL da Terra atingiu o pico no ano de 2021 em US$ 21.09 bilhões em 27 de dezembro, um aumento de 62.9 vezes em relação aos US$ 330 milhões em 1º de janeiro. O preço de seu token nativo, LUNA, também aumentou 306.3 vezes para uma alta anual de US$ 199.78.

A Terra também lançou a UST, uma stablecoin em dólares com valor de mercado acima de US$ 10 bilhões, e a KRT, uma stablecoin em won coreano.

Conclusão

Em 2021, mais de 20 novas stablecoins foram lançadas, o número mais alto de todos os tempos. Além disso, devido ao constante crescimento das transações de stablecoin em 2021, o aumento da demanda por pagamentos internacionais e a função de preservação de valor que as stablecoins têm, a Footprint acredita que as stablecoins continuarão a expandir seu papel como uma ponte de criptomoedas em 2022.

Além disso, investidores e entusiastas de criptomoedas terão mais opções além de atrelar suas criptomoedas ao USD, enquanto algumas stablecoins, como Tether, provavelmente sentirão o calor dos reguladores.

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Data e autor: 12 de janeiro de 2022, [email protected]

Fonte de dados: Painel de Stablecoins

Este artigo faz parte da nossa série Year in Review.

O que é Footprint Analytics?

Footprint Analytics é uma plataforma de análise completa para visualizar dados de blockchain e descobrir insights. Ele limpa e integra dados on-chain para que usuários de qualquer nível de experiência possam rapidamente começar a pesquisar tokens, projetos e protocolos. Com mais de mil modelos de painel e uma interface de arrastar e soltar, qualquer pessoa pode criar seus próprios gráficos personalizados em minutos. Descubra os dados do blockchain e invista de maneira mais inteligente com o Footprint.