Aqui estão os maiores perdedores da crise bancária nos EUA

Houve pânico nos mercados financeiros quando o Silicon Valley Bank quebrou sob a pressão de saques em larga escala por parte dos depositantes.

A saga se espalhou para as criptomoedas por meio do USDC da Circle, que tinha reservas no banco. Perdeu o pique com a notícia de que era cliente da SVB. Isso levou a preocupações de que a stablecoin não fosse mais totalmente apoiada. 

No entanto, foi posteriormente confirmado que as reservas da Circle estavam seguras, o que proporcionou algum alívio aos mercados. Os mercados centralizado e descentralizado experimentaram turbulência devido ao fracasso do SVB.

Os reguladores dos EUA confirmaram que assumiram o controle do Silicon Valley Bank (SVB) para conter o pânico entre os depositantes e impedir a propagação da crise no sistema bancário. Isso trouxe de volta memórias da resposta à crise financeira de 2008 e à pandemia de COVID-19 em 2020. 

Em 48 horas, os reguladores formularam medidas de emergência para garantir todos os depósitos mantidos no SVB e no Signature Bank do credor de criptomoedas. Além disso, o Fed lançou uma linha de crédito para apoiar outros bancos, garantindo o atendimento das demandas dos depositantes.

As principais exchanges de criptomoedas veem uma diminuição significativa na profundidade do mercado

A profundidade do mercado refere-se ao número de ordens de compra e venda em diferentes níveis de preço, indicando o nível de liquidez do mercado. A diminuição na profundidade do mercado é uma preocupação significativa para os comerciantes de criptomoedas, pois pode levar ao aumento da volatilidade dos preços. 

Uma diminuição na profundidade do mercado pode tornar mais difícil para os traders executar grandes ordens sem mover o preço de mercado.

De acordo com dados de mercado da Kaiko, as principais exchanges de criptomoedas tiveram uma diminuição substancial na profundidade do mercado devido a interrupções nos canais de pagamento em USD e às falhas dos bancos criptográficos.

A Coinbase e a Binance foram as mais atingidas, caindo 50% e 29%, respectivamente. Enquanto isso, a Binance Global experimentou uma queda de 13% na profundidade do mercado.

As interrupções nos canais de pagamento em USD e as falhas dos bancos criptográficos têm sido problemas recorrentes no mercado de criptomoedas, causando preocupações sobre a estabilidade e confiabilidade do setor.

Circle sofre revés nas reservas do USDC

Em uma reviravolta surpreendente, a Circle, uma empresa de tecnologia financeira, sofreu um revés significativo em suas reservas em USDC.

A empresa anunciou recentemente que US$ 3.3 bilhões, que representam 8.2% de sua reserva total do USDC de US$ 40 bilhões, estão atualmente presos em contas apreendidas pelo SVB. Esta notícia enviou ondas de choque em todo o setor financeiro, levando a pânico generalizado e pedidos de resgate.

O impacto da situação da Circle foi sentido em várias bolsas, com algumas forçadas a suspender seus serviços de conversão de USDC. Por exemplo, a Binance suspendeu as conversões automáticas de USDC para BUSD, enquanto a Coinbase suspendeu temporariamente as conversões de USDC para USD.

Robinhood também suspendeu os depósitos e negociações do USDC. Consequentemente, o valor do USDC se separou do dólar americano e atingiu a mínima histórica de US$ 0.87 em 13 de março.

A gravidade da situação do Circle e seu efeito cascata no ecossistema financeiro mais amplo levantaram preocupações sobre a estabilidade do mercado de moeda digital. Este incidente lembrou a todos que o mercado de criptomoedas é altamente imprevisível e volátil, apesar de ganhar aceitação popular.

O setor de stablecoin luta

O setor de stablecoin tem estado no centro da carnificina. Os problemas começaram com o colapso do terraUSD em maio de 2022 e, desde então, aumentaram, com os reguladores concentrando sua atenção nas stablecoins nas últimas semanas.

USD

A perda de indexação do USDC também afetou a stablecoin USDD da Tron. Os investidores venderam seu USDD, levando-o a perder sua paridade e negociar tão baixo quanto $ 0.93 em um ponto em 11 de março de 2023.

DAI

O DAI, parcialmente apoiado pelo USDC, foi negociado tão baixo quanto $ 0.90. Os traders responderam migrando para o tether, a maior stablecoin do mundo, que tem um valor de mercado de mais de US$ 72 bilhões e não está exposto ao SVB. No entanto, as preocupações sobre as práticas e reservas de negócios da Tether permanecem.

O mercado começou a se recuperar em 12 de março, depois que a Circle anunciou que cobriria qualquer déficit usando recursos corporativos. O USDC e o DAI recuperaram terreno e estão sendo negociados mais perto de sua paridade com o dólar.

Embora o DAI tenha experimentado um depegging devido a uma parte de suas reservas ser mantida em USDC, há um aspecto positivo na situação. A Circle, a empresa por trás do USDC, ainda possui outras reservas, o que significa que é improvável que o USDC perca completamente seu valor.

Além disso, apenas cerca de 8% das reservas do USDC foram afetadas, indicando que a stablecoin deve se recuperar e recuperar sua estabilidade.

Empresas financeiras afetadas pela crise bancária nos EUA

Os temores sobre a possibilidade de novas falências bancárias após o colapso dos bancos nos EUA causaram um declínio nas ações dos bancos. No entanto, outras áreas do mercado viram um aumento nos preços, pois os investidores esperavam que os eventos recentes levassem o Fed a reconsiderar sua estratégia de aumentar as taxas de juros, o que causou perturbações na economia.

Banco da Aliança Ocidental

Apesar das tentativas de tranquilizar os investidores de que outros bancos não seriam afetados pelos mesmos problemas do SVB. Essas preocupações se mostraram válidas, pois o Signature Bank se tornou o terceiro credor a fechar em uma semana, após o fechamento do banco Silvergate, amigo das criptomoedas.

A falência do SVB pressionou os credores menores, fazendo com que as ações do Western Alliance Bancorp despencassem. Em 13 de março, o banco com sede no Arizona viu uma queda de 83% em suas ações, precedendo uma queda de 21% em 10 de março.

Primeiro banco da república

As ações do First Republic Bank sofreram uma queda significativa de mais de 76%, indicando maiores preocupações dos investidores com a estabilidade do banco após o colapso do SVB em 10 de março. 

Apesar dos esforços do banco regional para abordar as preocupações dos investidores em relação à sua saúde financeira, as ações caíram 15% em 10 de março e despencaram para US$ 19. A negociação das ações teve que ser interrompida várias vezes devido à alta volatilidade.

Em um registro feito em 12 de março, foi anunciado que a empresa receberia US$ 70 bilhões em financiamento do JPMorgan Chase e do programa de empréstimos de emergência do Fed, que oferece empréstimos de um ano a bancos em troca de alguns tipos de garantia.

Commerzbank e Santander

Os preços das ações de bancos como Commerzbank e Santander caíram significativamente 12% e 7%, respectivamente, causando preocupações com a saúde do setor.

Apesar do HSBC concordar em adquirir o braço do SVB no Reino Unido, o índice FTSE 100 em Londres caiu 2.6%, e outras bolsas de valores em Frankfurt, Paris e Milão enfrentaram perdas acentuadas.

Analistas como George Godber, gerente de fundos da Polar Capital, atribuíram o declínio do mercado ao medo dos investidores de outros desafios desconhecidos que poderiam surgir. Embora os bancos inicialmente tenham puxado para baixo os mercados dos EUA, eles se recuperaram e fecharam estáveis.

FDIC assume SVB

O FDIC assumiu o controle do SVB para garantir que o dinheiro dos depositantes esteja seguro. O FDIC afirmou que fará alguns pagamentos de depósitos não segurados até a próxima semana, com a possibilidade de pagamentos adicionais à medida que o regulador vender os ativos do SVB. 

A recente onda de falências bancárias nos EUA gerou medo, incerteza e dúvida (FUD) entre os investidores em criptomoedas, resultando em uma queda significativa nos preços de várias moedas digitais, incluindo bitcoin (BTC).

O presidente Biden veio acalmar a situação, dizendo que todos os depositantes serão pagos integralmente no devido tempo.

Os mercados responderam positivamente às notícias, com grandes moedas como BTC e ETH subindo mais de 15% em horas. No entanto, Biden também acrescentou que os investidores do banco não seriam compensados, pois ignoraram sua tarefa de examinar de perto como o SVB opera.

No momento em que escrevo, o bitcoin testemunhou um aumento nas últimas 24 horas e seu preço atual está acima de US$ 24,500. A capitalização de mercado do BTC ultrapassou a marca de US$ 500 bilhões, com um domínio de mercado de 43.7%.