O debate entre as soluções criptográficas de autocustódia está evoluindo rapidamente. Nosso último artigo desta série explicou o seed phrase e por que novas soluções de custódia começaram a questionar a ferramenta de recuperação.
Mas, para entender totalmente as vantagens e desvantagens de segurança das alternativas mais recentes, os usuários devem primeiro entender um antigo debate sobre autocustódia.
Quando se trata disso, todas as opções de autocustódia são divididas em duas categorias: carteiras quentes e carteiras frias. Ambos os tipos têm vantagens e desvantagens; escolher um dependerá das necessidades e preferências específicas de um indivíduo. Este guia ajudará a avaliar as opções e oferecer maneiras estratégicas de combinar soluções.
Carteira quente vs. carteira fria
Uma carteira ativa é conectada à Internet e usada para transações regulares, como envio de pagamentos ou interação com aplicativos descentralizados (dapps). Eles são principalmente aplicativos móveis ou de desktop e representam uma opção fácil de autocustódia para os investidores.
Uma cold wallet, por definição, é uma solução de custódia que armazena fundos totalmente offline. Como o envio de cripto com cold wallets requer mais etapas do que com hot wallets, seu objetivo principal é receber fundos e fornecer armazenamento seguro e de longo prazo. E embora as soluções de armazenamento a frio usem carteiras de hardware, nem todas as carteiras de hardware são consideradas armazenamento a frio. Se a carteira de hardware usar Bluetooth ou puder se conectar automaticamente à Internet, ela ficará vulnerável a muitas das mesmas ameaças das carteiras quentes.
As carteiras quentes e frias oferecem o benefício da autocustódia, em que os usuários possuem chaves privadas que lhes permitem mover ativos em seus respectivos blockchains. Quando medidas de segurança adequadas estão em vigor, qualquer uma das abordagens pode ser uma opção mais segura em comparação com trocas centralizadas, que podem expor os usuários a riscos adicionais de terceiros.
Qual a diferença entre os dois?
A principal diferença entre carteiras frias e quentes é que os usuários usam principalmente carteiras frias para armazenamento de longo prazo e proteção de moedas, enquanto as carteiras quentes são usadas regularmente. Assim, como seus nomes sugerem, os fundos em cold wallets são “frios” e praticamente intocados, enquanto os fundos em hot wallets são “quentes” por causa de seu uso frequente.
Em um exemplo típico, um investidor em criptomoeda pode configurar uma carteira de hardware usada apenas para receber fundos designados para investimentos de longo prazo. Esses fundos raramente são transferidos e podem ficar “frios” na carteira por vários meses ou até anos.
O mesmo investidor pode configurar uma carteira baseada em navegador ou móvel para interagir com dapps e contratos inteligentes. Os fundos nesta carteira são “quentes” por causa dos riscos associados a contratos inteligentes e conexão à Internet. Uma carteira quente idealmente contém uma porção menor do portfólio de um investidor criptográfico – uma quantia que eles podem perder.
As trocas de criptomoedas centralizadas são outras entidades que utilizam soluções de carteira fria e quente. Muitos hacks centralizados de troca de criptomoedas vieram de carteiras quentes comprometidas, destacando os riscos associados a esse método de armazenamento. A Coinbase, por exemplo, afirma armazenar até 98% de fundos de clientes em “armazenamento a frio protegido”, com uma quantia menor mantida em carteiras quentes para atender a solicitações de depósito e retirada.
Hot Wallets: prós e contras
Prós
- As carteiras quentes oferecem maior conveniência, pois são principalmente aplicativos móveis e baseados em desktop.
- As carteiras quentes são gratuitas e relativamente fáceis de configurar.
- Eles fornecem um gateway perfeito para acessar oportunidades na economia Web3 (incluindo NFTs, DeFi e aplicativos de jogos).
- As carteiras quentes são ideais para transações e pagamentos criptográficos regulares. Eles geralmente fornecem integrações de terceiros para comprar moedas ou até mesmo realizar trocas entre cadeias.
- As carteiras quentes geralmente permitem que os investidores armazenem mais criptomoedas. As carteiras de hardware suportam menos criptomoedas, pois essas funcionalidades demoram mais para serem construídas.
- As carteiras quentes geralmente fornecem uma experiência de usuário mais intuitiva, incluindo um rastreador de portfólio, navegador dapp, display NFT, etc.
Desvantagens
- Estar conectado à internet expõe os usuários de hot wallet a um risco maior de violações de segurança.
- Os usuários podem sofrer perdas substanciais resultantes de atualizações de software malicioso ou instalação de aplicativos de fontes não oficiais.
Exemplos das principais soluções de carteira quente
Os exemplos mais populares de soluções de carteira quente incluem:
- Metamáscara: O estúdio de desenvolvimento Ethereum Consensys lançou inicialmente Metamask em 2016. Desde então, tornou-se a carteira líder para acessar Ethereum dApps e outras redes compatíveis com EVM. O Metamask está disponível como extensão de navegador e aplicativo móvel.
- Carteira de confiança: A Trust Wallet foi lançada em 2017 e ganhou destaque depois que a empresa fundadora foi adquirida pela principal exchange de criptomoedas Binance. Embora a Trust Wallet tenha conquistado a maior parte de sua participação no mercado inicial como um aplicativo móvel, desde então ela se expandiu para oferecer uma extensão baseada em navegador.
- Carteira Coinbase: A Carteira Coinbase é uma solução de armazenamento criptográfico autocustodial desenvolvida pela exchange cripto Coinbase. A Coinbase Wallet permite acesso a aplicativos Web3 e funcionalidades básicas, como enviar e receber muitas criptomoedas. O aplicativo está disponível como extensão de navegador e aplicativo móvel.
Carteiras frias: prós e contras
Prós
- As carteiras frias fornecem segurança incomparável, pois as chaves privadas são armazenadas offline, às vezes em dispositivos com air-gapped e em vários locais.
- As cold wallets incentivam os investimentos de longo prazo, que são historicamente lucrativos para os investidores em criptomoedas.
- As carteiras frias reduzem o risco de roubo de criptografia física, pois os usuários geralmente não se movem com chaves privadas ou carteiras de hardware.
- As soluções de armazenamento a frio raramente exigem atualizações de software, tornando-as mais imunes a novos problemas de segurança.
- As carteiras frias também incentivam uma maior privacidade, pois os endereços associados recebem principalmente fundos e têm menos rastros no blockchain.
- Os usuários exigem uma abordagem menos proativa para proteger fundos em armazenamento frio do que em uma carteira quente.
Desvantagens
- As carteiras de armazenamento a frio não são gratuitas. Conseguir uma carteira de hardware decente pode custar entre US$ 50 e US$ 300.
- Carteiras de armazenamento a frio podem ser mais convenientes. Atualmente, os usuários devem passar por várias etapas para assinar transações.
- Os investidores devem substituir as carteiras de armazenamento a frio em caso de perda para garantir a segurança.
Exemplos de soluções de armazenamento cold wallet
- Ledger: A Ledger é uma fornecedora líder de carteiras de hardware de criptomoeda e vendeu quatro milhões de dispositivos desde o lançamento em 2014. Atualmente, a empresa oferece o Ledger Nano X, o Ledger Nano S Plus e o Ledger Stax. Embora esses dispositivos ofereçam funcionalidades variadas, eles mantêm as criptomoedas em armazenamento frio seguro.
- Trezor: As carteiras Trezor são dispositivos de hardware de armazenamento a frio desenvolvidos pela startup tcheca SatoshiLabs desde 2014. A carteira atualmente vem em duas variantes, a Trezor Model T e a Trezor One. Este último oferece menos recursos, pois era o principal produto da Trezor. No entanto, ambos fornecem armazenamento offline seguro para criptoativos.
- Carteiras de papel: Este método envolve a geração de um par de chaves criptográficas públicas e privadas impressas em papel. O usuário transfere fundos para o endereço associado e guarda a carteira de papel com segurança até uma data futura, quando optar por mover os ativos. O advento das carteiras de hardware tornou arcaico esse método de armazenamento a frio. No entanto, é útil para armazenamento de longo prazo ou para presentear criptomoedas.
Uma olhada mais de perto na comparação da carteira
Os investidores em criptomoedas fazem várias compensações ao escolher entre uma carteira quente e uma fria. Ambas as carteiras têm pontos fortes únicos que determinam o que é melhor para usuários individuais. Esta seção apresenta uma comparação direta entre carteiras frias e quentes.
Segurança
As carteiras frias fornecem o mais alto nível de segurança para criptoativos. Eles armazenam chaves privadas offline, eliminando a maioria das vulnerabilidades online. Os malfeitores devem obter a posse física do dispositivo de armazenamento a frio e o consentimento do proprietário para movimentar fundos. Há também um obstáculo adicional se a carteira utilizar um recurso de assinatura múltipla em que várias entidades devem assinar uma transação antes de ser aprovada.
Saiba mais sobre carteiras multi-assinatura e MPC em nosso explicador sobre frases-semente.
Em contraste, as carteiras quentes são suscetíveis a vetores de ataque online, incluindo malware de dispositivos, contratos inteligentes maliciosos e atualizações de software. Por exemplo, um hack sem precedentes que afetou 9,231 usuários do Slope Wallet resultou diretamente de uma atualização de software que permitiu aos invasores roubar chaves privadas detendo aproximadamente US$ 4.1 milhões em ativos. Posteriormente, as perdas afetaram até mesmo os usuários que apenas importaram (para uma carteira diferente) uma frase inicial criada com a Slope Wallet.
Mas os usuários de carteiras quentes e frias correm o risco de serem vítimas de ataques de phishing, como os perpetrados por e-mail e plataformas de mídia social. O ataque era tradicionalmente apenas uma ameaça para carteiras quentes. Mas um recente Truque de malware Trezor provou que isso não é mais o caso.
Preços
As soluções de cold wallet geralmente são caras de configurar. Os dispositivos de carteira de hardware mais baratos custam cerca de US$ 40 e oferecem funcionalidade mínima. Os usuários devem adquirir um dispositivo de tamanho médio por cerca de US$ 100 para desfrutar de uma experiência de qualidade relativamente alta.
A maioria das carteiras quentes é gratuita e está disponível nas respectivas lojas de aplicativos para usuários de Android e iOS. Eles também são fáceis de configurar e oferecem uma experiência de usuário superior para soluções de armazenamento a frio.
Conveniência
Os aplicativos móveis e nativos de desktop tornam as carteiras quentes mais convenientes do que as carteiras frias. Para soluções de armazenamento a frio, o usuário deve possuir fisicamente o dispositivo e passar por várias etapas de segurança para validar as transações. Na maioria dos casos, as telas são relativamente pequenas e mal exibem algumas linhas de texto.
No entanto, as carteiras quentes são móveis e vêm rotineiramente na forma de smartphones, tablets e PCs. Recursos como autenticação de impressão digital, códigos QR e personalização avançada de taxas de transação tornam as carteiras quentes mais convenientes para assinar transações. Isso é especialmente útil se os usuários desejam enviar pagamentos com frequência ou interagir com contratos inteligentes.
Interação
As carteiras quentes são mais interoperáveis com aplicativos Web3 e contratos inteligentes. Os usuários encontram imediatamente a opção de se conectar a dapps usando essas carteiras. Por outro lado, a maioria das carteiras de armazenamento a frio não oferece funcionalidades para inovações criptográficas da nova era, como NFTs e protocolos DeFi. Por exemplo, alguns não oferecem suporte ao envio e recebimento de NFTs ou tokens de provedor de liquidez (LP).
A maioria das carteiras quentes vem equipada com um navegador dapp, tela NFT, portal de apostas e hubs de jogos. As soluções de armazenamento a frio não são projetadas para tais casos de uso e, portanto, fornecem menos oportunidades de interação do usuário.
Considerações finais
Os investidores mais experientes combinam soluções de cold wallet e hot wallet para garantir a melhor segurança para seus criptoativos. Tal combinação é vantajosa, principalmente para investidores com carteiras diversificadas que precisam explorar aplicações Web3.
As cold wallets são essenciais para proteger os fundos a longo prazo, enquanto as hot wallets são úteis para quem precisa de engajamento regular. Os usuários podem decidir criar várias carteiras quentes para diferentes fins. Por exemplo, a melhor prática de segurança é criar uma nova “carteira de queimador” para participar de balas NFT. Os usuários também podem criar carteiras específicas para interface com protocolos DeFi ou aplicativos de jogos. Essa diversificação protege contra a perda de fundos em uma única violação de carteira quente.
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Fonte: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets