Investigador mostra como um KYC ruim pode capacitar criminosos

O investigador de empresas públicas Aurelius Capital Value chamou Silvergate por fazer negócios com a Huobi Global, apesar da prova anterior da fraca aplicação do KYC da bolsa.

Aurelius usou o suposto histórico de Huobi de facilitar a lavagem de dinheiro e um experimento de 2020 demonstrando a facilidade de criar contas falsas para sugerir que o processo de verificação de Silvergate era deficiente.

Due Diligence KYC em Silvergate questionada

Em um tópico no Twitter, Aurelius questionou a parceria da Silvergate com a Huobi Global após um experimento de 2020 da empresa forense Cipherblade.

O experimento revelou a facilidade de criar contas falsas ao enviar imagens de celebridades com photoshop como fotos de identificação. Em 2021, as autoridades da Tailândia e da China desvendaram um sindicato de lavagem de dinheiro de US$ 124 milhões que explorava os controles frouxos de Huobi.

O Silvergate Bank tornou-se o banco preferido de cerca de 1,600 das empresas criptográficas mais importantes em 2019. Sua Silvergate Exchange Network é especializada na conversão entre criptomoeda e moeda fiduciária.

Os pesquisadores também descobriram conexões problemáticas entre Huobi e o mercado da darknet Hydra e não conseguiram conciliar o processo oficial de due diligence de Silvergate com as aparentes deficiências no processo de integração de Huobi.

O processo KYC de Huobi foi influenciado por Justin Sun?

O membro do conselho consultivo global da Huobi, Justin Sun, é uma figura chave na história. De acordo com Aurelius, a Sun supostamente fez uma parceria com o Silvergate Bank para lançar o TRON stablecoin, uma criptomoeda que os críticos apontaram tinha uma base técnica fraca e pouco valor. A Sun arrecadou US$ 58 milhões por meio do TRON's oferta inicial de moedas em 2017.

Em 2019, a mídia chinesa acusado Sun de lavagem de dinheiro, informações privilegiadas e outros crimes financeiros. Outro Denunciar pelo Beira alegou que a Sun aprovou um sistema KYC falso em Troca Poloniex para integrar novos clientes.

Um ex-funcionário da Poloniex mencionou que uma nova conta poderia ser criada com uma foto do personagem de desenho animado Daffy Duck.

Sol com veemência negado as alegações e alertou para a possibilidade de um processo por difamação contra os fornecedores de falsas alegações.

 “Nos reservamos o direito de buscar recursos legais contra as falsidades trazidas por quaisquer entidades. Somos representados pela Harder LLP como nosso consultor jurídico”, afirmou.

Controles ruins podem levar ao roubo de identidade

As empresas de serviços financeiros devem cumprir as regras KYC para coletar e verificar as informações do cliente para impedir que criminosos abram contas. 

Além disso, o processo deve identificar e impedir que indivíduos sancionados abram contas ilegalmente.

Existem muitas razões para controles negligentes, incluindo diferentes graus de KYC e regulamentos contra lavagem de dinheiro em jurisdições variadas. Oficiais de conformidade inexperientes que realizam inspeções visuais de informações identificáveis ​​também podem permitir a entrada de agentes mal-intencionados.

Às vezes, as exchanges de criptomoedas se mudam para regiões com regulamentações menos onerosas, como Malta, o que pode apresentar outros problemas para os clientes.

De acordo com o Aurelius, Os clientes da Huobi que buscavam recurso contra a bolsa só podiam enviar correspondência para uma caixa de correio das Seychelles porque a bolsa não tinha presença física lá. 

Além disso, uma vez que muitos investidores cripto usam trocas para converter entre fiduciário em cripto, controles KYC fracos podem permitir que criminosos convertam cripto roubado em fiduciário. 

No caso da apreensão da lavagem de dinheiro chinesa, a quadrilha dados pessoais obtidos de pessoas por meio de anúncios de emprego falsos. Eles então usaram esses detalhes para abrir várias contas em bolsas para atuar como canais de fundos ilegais.

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