Não é um tamanho único. Qual tipo você deve usar?

A custódia de criptomoedas agora é um grande negócio. Há grandes mudanças acontecendo na forma como armazenamos riqueza, diz Adrian Pollard, co-fundador da HollaEx.

Há muito tempo, as pessoas gostavam de armazenar sua riqueza nos elementos mais pesados ​​e difíceis – diamantes, prata e ouro – e trancá-los em um cofre isolado. Quanto mais pesado melhor. Pesado é confiável, parece seguro, pesado é adequado para riqueza geracional e isso foi verdade por séculos, até que o dinheiro mágico da internet apareceu…

Meros números em uma tela

É seguro dizer que nosso caso de amor por metais pesados ​​começou a diminuir assim que o papel-moeda entrou em jogo. Não muito tempo depois, nossa confiança se estendeu além dos números impressos em papel para confiar nos dígitos em um Tela do caixa eletrônico. Antes mesmo de sabermos, estávamos todos confiando no que é exibido em nosso aplicativos bancários do telefone.

Essa mudança do material físico pesado para a cédula de papel leve como uma pena e para os números na tela foi um grande salto de fé. Foi fortalecido pela praticidade e rapidez que o meio digital confere. Quem quer carregar pesadas barras de ouro, ou até mesmo um bolso cheio de pequeninas moedas de metal?

Agora que estamos confiando em dígitos, o que vem a seguir? Alguns diriam que ativos baseados em blockchain como o Bitcoin são o próximo meio de armazenar riqueza. Um ouro digital se você quiser. Mas o problema de proteger esse ouro digital é que ele requer práticas de armazenamento complicadas e pouco intuitivas.

Ironicamente, apesar do Bitcoin ser digital, parece que hoje em dia costuma assumir uma forma mais física. Por quê? Porque a fisicalidade leva a soluções intuitivas.

Aqui estão alguns dos métodos híbridos inteligentes e incomuns de armazenamento de dinheiro digital e físico praticados por indivíduos e grandes empresas.

Custódia de criptografia: Abra Sesame

A verdade é que proteger criptomoedas não é tão diferente de proteger ouro em um cofre. Em vez de chaves de metal para um cofre, existem chaves digitais. Essas chaves podem assumir várias formas, como um código QR ou simplesmente algumas palavras aleatórias em inglês, semelhantes a uma senha muito longa. 

Insira as palavras secretas corretas em qualquer carteira de cripto e como mágica, você terá acesso aos tesouros internos. Essas palavras secretas são como a famosa frase 'Abra Sesame', dando entrada para tesouros trancados.

Essas 12 palavras (a 'chave secreta') geralmente são armazenadas em dispositivos do tipo USB, escritas em pedaços de papel soltos ou gravadas em folhas de metal e escondidas em um local conhecido apenas pelo dono da moeda. Mas assim como no conto Arabian Nights Ali Baba, os ladrões podem facilmente espionar e aprender sobre as palavras secretas de outras pessoas e obter acesso ao tesouro de outras pessoas. Essa espionagem é a origem de muitas das histórias de hacks de criptografia vistas na mídia e enfatiza a importância de manter as partes mal-intencionadas no escuro.

A verdade é que muitas soluções de armazenamento de criptografia são de tecnologia muito baixa, e este artigo planeja descobrir alguns dos segredos comerciais inesperados dos negócios de custódia de criptografia.

Antes de descobrirmos quaisquer segredos, uma revisão dos conceitos básicos de armazenamento de criptografia está muito atrasada. Não há melhor lugar para começar do que com os termos custodiante, não custodiante, solteiro, e multi-assinatura.

Multi-assinatura - não custodial

Primeiro, não-custódia ou 'auto-custódia' é o ato de proteger (segurar) suas próprias chaves e moedas. Isso significa que você ou uma equipe confiável de pessoas está protegendo a chave privada ou chaves que podem ter a forma de 12 a 24 palavras mencionadas anteriormente neste artigo.

Autocustódia significa apenas que você não está usando um provedor de serviços como uma bolsa ou banco e, em vez disso, é totalmente responsável pelo armazenamento e segurança de seus bens.

Existem muitas maneiras de obter a auto-custódia de seus ativos de criptografia, mas um dos métodos mais comentados é o método de carteira 'multi-sig' ou 'Multi Signature'. Esse método é o favorito entre empresas, startups e até empresas.

Moedas em um multi-sig wallet são acessados ​​com várias chaves. Geralmente, para mover fundos para dentro e para fora de uma carteira, são necessárias 2 chaves de um total de 3 chaves. Essas chaves geralmente são tratadas automaticamente no software da carteira, mas podem ser extraídas e colocadas em um formato físico como papel. Ao colocar suas chaves em mídia física, lembre-se de mantê-las tão seguras quanto as chaves do seu próprio cofre do banco. Assim como em um cofre, ter acesso às chaves significa ter acesso total aos ativos que eles deveriam manter seguros.

Custódia de Criptografia: Leva dois ao tango

Então, como funciona o multi-sig quando você deseja mover as moedas? Uma maneira de pensar no processo multi-sig é pensar nele como um processo de lançamento de mísseis. Obviamente, um lançamento de míssil é uma ação sensível que leva pelo menos duas pessoas para confirmar o lançamento, uma situação de dois para tango, se você preferir.

Uma carteira multi-sig pode até ter 10 pessoas segurando 10 chaves diferentes com 5 chaves sendo o requisito para mover as moedas da carteira. Com 10 teclas, é fácil imaginar que as coisas podem ficar complicadas. Mais chaves não equivalem necessariamente a uma melhor segurança. Mas ilustra a profundidade das possibilidades disponíveis no armazenamento de riqueza criptográfica.

Esta guia por Unchained Capital tenta medir a eficácia da contagem de chaves (também conhecida como 'redundância') com a proporção de chaves necessárias (quantas chaves são necessárias simultaneamente para mover moedas).

Em suma, quanto mais chaves forem necessárias, mais forte será a proteção, mas com um alto custo de troca para a facilidade de uso, o que significa que as moedas serão muito difíceis de mover.

Custódia de Criptografia e Multi-Sig: Quão prático é?

A própria internet é protegida em uma espécie de multi-sig onde 7 pessoas seguram as chaves para a fundação de toda a rede mundial de computadores.

Se o multi-sig é bom o suficiente para a segurança de nossa internet, provavelmente é bom o suficiente para a segurança de suas moedas. No entanto, o multi-sig ainda é um método complicado de armazenamento de criptografia porque depende de pessoas e as pessoas podem perder chaves.

Armazenar chaves pode ser tão complicado que até os bancos que estão no ramo de armazenamento de dinheiro ainda não oferecem Armazenamento de Bitcoin, exceto por alguns valores discrepantes. Isso mostra que existem desvantagens óbvias com multi-sig.

Aqui está um resumo dos prós e contras de usar o armazenamento multi-sig: 

Prós

• Retarda significativamente os processos, reduzindo assim a chance de um erro individual
• Risco distribuído e pode ter aspectos potencialmente bons à prova de falhas
• Ótimo para grandes equipes, empresas e grandes organizações
• Especialistas podem construir políticas de controle de acesso de carteira programática refinadas

Desvantagens

• Rastrear todos os titulares de chaves/membros é difícil logisticamente, bem como caro
• Quanto mais complexidade for adicionada a qualquer processo, maior será a chance de perda acidental de chave
• Menos privacidade, pois várias pessoas terão que conhecer as principais informações confidenciais
• Lento e difícil de testar regularmente, aumentando o custo de armazenamento
• Difícil de executar transações urgentes (em alguns casos, isso pode ser considerado um profissional).

Chave Única - Não Custódia

Um sistema de chave única é perfeito para indivíduos ou equipes pequenas. É o método mais fácil e mais comumente usado porque faz parte de todos os softwares de carteira por padrão. Esse método de armazenamento de chave única vem com risco zero de contraparte, o que significa que outras pessoas não serão um problema. Obviamente, isso significa que a responsabilidade também é exclusiva do proprietário da chave única.

As chaves podem ter a forma de 12 ou 24 palavras (quanto mais palavras, mais seguro), essas palavras podem ser memorizadas para formar o que é chamado de 'carteira de cérebro', com as chaves conhecidas apenas na mente do proprietário. Alternativamente, muitos proprietários manterão uma cópia física ou digital da chave, mantida em segurança.

Ter apenas uma única chave como o único requisito para acessar o fundo é de longe o sistema de auto-custódia mais simples, no entanto, ele vem com problemas humanos reais. A morte inesperada, por exemplo, pode significar literalmente que as moedas são levadas para o túmulo, uma característica única e infeliz que outros sistemas de dinheiro ou riqueza não compartilham. 

A única solução para a morte inesperada é compartilhar uma espécie de mapa do tesouro, um mapa do tesouro, por assim dizer. Só então as moedas podem ser encontradas e passadas para outras pessoas. Isso ironicamente pode significar que contratos legais caros como um precisarão são necessários e podem significar voltar às instituições e advogados tradicionais novamente - caro!

Abaixo estão os maiores prós e contras de uma solução de chave única.

Prós

• Bom para pequenas fortunas
• Solução perfeita para pequenos grupos ou um indivíduo
• O sistema menos complexo, especialmente usando um sistema mnemônico de 12 a 24 palavras
• Pode ser muito privado e seguro
• Mover fundos é mais simples, rápido e fácil

Desvantagens

• Ponto unico de falha
  • No caso de um acidente fatal inesperado e na ausência de instruções claras para a chave secreta (AKA, chave privada), as moedas são perdidas para sempre
• Arriscado para grandes fortunas
• Como os fundos podem ser movidos com muita facilidade e rapidez. Pode ser uma solução impraticável para pessoas propensas à impulsividade

Basta dizer que uma única chave, conforme ilustrado acima, para uma solução de requisito de chave (destacada em azul na parte inferior do gráfico acima) é simples e agradável. O gráfico também nos mostra que ter redundâncias/backup (criar mais da mesma chave) pode reduzir casos de perda acidental de chave.

Terceiro - Custódia

O que é uma custódia? Um custodial é onde você joga todo o jumbo da chave privada mencionado acima e troca tudo pela experiência de usuário de login simples - um nome de usuário e uma senha. As soluções de custódia são, na verdade, como a maioria das pessoas hoje armazena e faz transações em criptomoedas.

Pense no bom e velho modelo de banco reencarnado, onde as chaves não são problema seu e o recurso pode vir como parte do serviço.

Qual é o problema? É preciso ter forte fé no instituto que concede a custódia.

Os sistemas de custódia são a razão exata pela qual Robinhood, Binance, e seu banco são populares. Ao reunir os aspectos da criptomoeda, essas trocas de criptomoedas funcionam tanto como trocas de criptomoedas quanto como custodiantes de criptomoedas, quase como um banco de criptomoedas. Eles oferecem uma experiência bem próxima de um banco tradicional, que é sem dúvida a razão exata pela qual 95% das pessoas prefira interagir com criptomoedas por meio dessas trocas centralizadas (CEXs) – conveniência!

Além da conveniência, existem outros profissionais de custódia:

Prós

• Adiciona mais funcionalidades às suas moedas (negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana, ganhar recompensas/juros, capacidade de converter em dinheiro fiduciário, etc.)
• Solução razoável para pequenas quantias de dinheiro ou dinheiro que precisa ser 'colocado para trabalhar'
• Experiências familiares de usuário de e-mail e login, alta facilidade de uso.
• Serviços de recurso, recuperação de conta e linha de apoio
• Adequado para aqueles que frequentemente pagam ou fazem transações com criptomoedas

Desvantagens

• Potenciais atrasos na retirada e vários atrasos, taxas e peculiaridades ocultos
• Potenciais problemas de privacidade devido ao compartilhamento de dados pessoais
• A falha da plataforma pode levar à eliminação parcial ou total de todos os seus fundos de criptografia
• Forte fé e confiança no provedor de serviços de criptografia (fundos de seguro só podem ir até certo ponto)

No final das contas, usar um custodiante é uma troca multifacetada entre conveniência, funcionalidade e segurança. Para quantias menores e para usuários avançados que realizam transações com frequência, um custodiante pode trazer benefícios adicionais adicionais.

Como funcionam os custodiantes de criptomoedas?

Agora a grande questão, como funcionam os serviços de custódia? Em suma, é difícil saber como os guardiões protegem seus sistemas através da obscuridade e os métodos exatos permanecem um segredo bem guardado.

O que se sabe, porém, é que 'armazém frio' é comumente praticado. Isso significa apenas que uma carteira (e sua chave privada interna) não será exposta à rede mundial de computadores. Uma carteira fria raramente deve ser tocada e pode ser usada exclusivamente para depósitos na maior parte do tempo. 

Como essas carteiras frias são feitas, gerenciadas e acessadas permanece em grande parte um mistério, pois os criadores tentam ficar à frente de partes mal-intencionadas que usariam o conhecimento para acessá-las.

No entanto, a partir do que está publicamente disponível na internet, podemos obter algumas pistas sobre como alguns dos maiores custodiantes geram chaves e armazenam suas carteiras frias.

Por exemplo, a Xapo, um guardião estabelecido, forneceu indícios on-line de que pelo menos uma de suas carteiras está enterrada no subsolo em um local militar resistente a armas nucleares. carvoeira dentro dos Alpes Suíços. Locais subterrâneos parecem ser um bom esconderijo para chaves privadas que muitos outros guardiões estão copiando, separando ativos valiosos completamente do mundo exterior.

Custódia Criptográfica: Rituais de segredo 

Do outro lado do mundo, nos EUA, a Coinbase, o maior player de criptomoedas, divulgou e compartilhou que usa tendas de bloqueio de sinal eletromagnético para proteger sua geração de carteira de criptomoedas.

Através deste quase ritual esotérico, os princípios do eletromagnetismo são aproveitados para evitar a espionagem externa no conteúdo dessas tendas.

Juntamente com as barracas de papel alumínio, a Coinbase controla a energia dos dispositivos geradores de chaves dentro das barracas. Essas fontes de alimentação exclusivas são projetadas para ocultar as flutuações de energia que podem vazar pistas sobre o que está acontecendo dentro da tenda prateada durante a fase de geração da chave criptográfica. Os hackers podem ser indivíduos altamente inteligentes e, portanto, exigem guardas de alta inteligência contra eles.

Este ritual de geração de chaves dentro da tenda é chamado de cerimônia de chave e onde as chaves privadas da Coinbase são forjadas. A cerimônia é um evento apenas offline e feito pessoalmente com um grupo reverente em um local à prova de som com zero telefones e câmeras.

Este processo, talvez justificadamente paranóico, é projetado para garantir que vazamentos da chave secreta sejam, sem sombra de dúvida, impossíveis. Quando bilhões estão em jogo, vale a pena tomar todas as precauções possíveis.

Custódia de criptografia: chaves secretas

Apesar de como as cerimônias de chave são realizadas, o que todos os provedores de custódia fazem em comum é que eles mantêm várias cópias da chave secreta em uma variedade de mídias físicas, como pen drives e discos rígidos, gravação em metal ou a boa e velha tinta em papel. Estes são então espalhados por todo o mundo, alguns ironicamente sendo armazenados em cofres bancários tradicionais, ou alguns enviados para o subsolo, assim como era feito com as barras de ouro de antigamente.

Basta dizer que, para o dinheiro digital mais avançado do mundo, na vanguarda da tecnologia, pode parecer uma mistura totalmente contrastante de procedimentos arcaicos para gerar e armazenar chaves digitais com segurança. Verdade seja dita, a custódia de criptografia é a antiga arte da boa e velha segurança física combinada com criptografia digital. Um pouco de velho, um pouco de novo.

Custódia Criptográfica e Protegendo Suas Próprias Moedas

Para aqueles de nós sem acesso a bunkers nucleares ou tendas de bloqueio eletromagnético, ainda existem métodos (um pouco mais baratos) para proteger essas chaves. Esses métodos exigem um grau de maior responsabilidade pessoal. Você pode confiar no blockchain, mas você confia em sua própria capacidade de proteger moedas? Você já segurou todas as suas economias de vida em suas mãos? Quem tem, sabe o pesado sentimento de responsabilidade. É desconfortável e é por isso que a maioria das pessoas confia nos bancos por fiat e agora em sua troca de criptomoedas por ativos digitais.

Se você está feliz em arcar com esse fardo de responsabilidade, que soluções existem para aliviá-lo? Soluções imperceptíveis e novas estão sendo inventadas o tempo todo, como a 'Parafuso e arruela' (parafuso e arruela não é uma metáfora técnica aqui, é bem literal). 

Qualquer pessoa bem versada na cultura criptográfica reconhecerá um desses dispositivos de armazenamento em que cada arruela é claramente carimbada com um número sequencial e uma palavra única. As arruelas são então montadas e aparafusadas e criam um método forte e duradouro de solução de armazenamento de criptografia que é muito despretensioso.

Ele pode ser desmontado para revelar as palavras que podem ser inseridas em qualquer software de carteira para recuperação rápida de fundos. É uma das muitas soluções originais de armazenamento de criptografia DIY feitas todos os dias por pessoas comuns.

Infelizmente, o método de lavagem fez as rondas na internet, o que pode torná-lo menos seguro agora que o segredo foi revelado, mas ainda ilustra como qualquer pessoa com um pouco de criatividade pode assumir a custódia total de suas próprias moedas.

A essência do armazenamento de criptografia

O problema de garantir o ouro digital é que as coisas podem facilmente dar errado. Os serviços podem falhar e falham e até mesmo seu computador confiável ou carteira de hardware dispositivo não vai durar para sempre.

Mesmo em papel, o armazenamento de dados mais confiável da história é propenso a incêndios, inundações e acidentes. A vida acontece.

Para aqueles dotados de confiança para acreditar que podem memorizar uma dúzia de palavras secretas, eles devem lembrar que a memória é infamemente não confiável. Mesmo indivíduos dotados de memória fotográfica ainda correm o risco de perda acidental de memória devido a ferimentos na cabeça ou envelhecimento, o que pode resultar em moedas perdidas para sempre no ciberespaço.

O que isso significa é que o armazenamento de criptografia não é uma situação de tamanho único. Faça um balanço de sua própria situação e tome a decisão que melhor se adapta a quem você é e o que deseja garantir.

Para a maioria das pessoas, a conveniência e o suporte oferecidos pelo uso de um custodiante de criptomoedas para pelo menos parte de seus fundos são provavelmente prudentes. A maioria de nós tem experiência com experiências de login convencionais, mas talvez não tanto com os meandros ou criptomoedas. Por esse motivo, transferir parte da responsabilidade para terceiros pode ser um alívio para aqueles que desejam se envolver no espaço criptográfico. 

No entanto, você pode estar administrando um negócio ou talvez faça parte de uma equipe, lidando com valores mais significativos. Seria sensato combinar vários métodos não privativas de liberdade e de custódia. Usando serviços de criptografia ou código aberto criptografia de marca branca soluções exigirão que você confie nas plataformas, mas menos se estiver usando um solução de código aberto que tem o benefício adicional de um histórico longo e controlado.

Existem até soluções gratuitas e práticas no mercado DeFi formulário que pode ajudar Aplicativos de negócios de criptografia e pode até levar a ideias inesperadas sobre como iniciar seu próprio Negócio de Bitcoin.

Nem suas chaves, nem suas moedas

Para indivíduos corajosos, na maioria das vezes, um método de chave única em uma carteira de hardware com backup de uma carteira de papel será suficiente. Quanto maior o valor, porém, mais redundâncias devem ser adicionadas. Talvez isso possa ser tão simples quanto separar todas as carteiras diferentes em dispositivos diferentes e, se você tiver alguém em quem possa confiar (realmente confiar, lembre-se de que qualquer pessoa com as chaves tenha acesso aos fundos), permitir que eles mantenham uma carteira pode ajudá-lo a evitar um bloqueio financeiro total.

Para concluir, os ativos blockchain introduziram uma nova dimensão de auto-soberania nas práticas de armazenamento de riqueza humana. Em essência, o mantra de armazenamento de criptografia 'não são suas chaves, não são suas moedas' ainda soa verdadeiro hoje. Não importa o método final usado ao armazenar ativos, sem dúvida é aconselhável pelo menos conhecer e considerar outros métodos e avaliar o que funcionará melhor para você manter seu ouro digital, seu.

Sobre o autor

Adrian Pollard é o cofundador da HollaEx, um provedor de software de troca de criptografia de código aberto de marca branca. A história de Adrian em criptomoedas remonta a 2013. Ele tem trabalhado ativamente no espaço de criptomoedas desde então. Hoje, ele gerencia o design do produto em torno do comércio de criptomoedas e produtos de código aberto que permitem que indivíduos e empresas criem projetos de criptomoedas, como moedas, trocas, carteiras e outros produtos financeiros comuns baseados em criptomoedas.

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