Contas KYC: nunca tão confiáveis, mas envolvidas em fraudes

Perfis que passaram Conheça seu cliente (KYC), que é o processo pelo qual os usuários têm que passar para fornecer às plataformas dados biográficos e financeiros para se inscrever, por exemplo, em uma exchange centralizada, sempre foi sinônimo de segurança, mas, com o tempo, esse recurso falhou e tornou-se necessário elaborar um Plano B correr para se esconder.

Contas KYC: sob a mira de hackers

Ao longo dos últimos anos, hackers de todas as origens (como o grupo Lazarus da Coréia ou outros) estiveram envolvidos em uma série impressionante de golpes multimilionários contra vários hubs e clientes individuais, violando sistemas e causando um clima de suspeita que não ajuda o desenvolvimento do mercado de criptomoedas. 

Apesar disso, em média, criptomoedas e NFT negócios aumentaram muito em termos de volumes de transações, atingindo 40% e uma melhoria da taxa média de crescimento para o quarto trimestre de 2022.

Volumes de negociação de criptomoedas

O setor de criptomoedas, apesar do bicho-papão da hiperinflação, da guerra e dos altos preços das commodities, não assustou os investidores que, de fato, continuam focados nesse tipo de ativo. De acordo com pesquisas recentes, chegará a 500 milhões usuários nos próximos 10 anos e dobrar nos próximos 20. 

Em média, 76.5% das transações feitas por perfis que passaram por um KYC estão sujeitos a fraudes em detrimento do investidor individual, da exchange que hospeda a transação e do criptoativo em geral, querendo ampliar o quadro. 

O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria 87% das transações são bloqueadas pelos próprios clientes que relatam anomalias. 

A colaboração entre cliente e plataforma é fundamental para melhorar a indústria de criptomoedas, mas às vezes pode gerar mal-estar por parte do cliente, não porque ele não queira colaborar, mas porque KYC muitas vezes representa um incômodo e uma perda de tempo para quem quer ser rápido em um mundo onde as oportunidades a serem aproveitadas estão na ordem do dia. 

nCerteza de proteger os clientes de câmbio?

Para isso, a empresa nClaro.ai está envolvida na garantia de estornos de quaisquer pagamentos que possam ter ocorrido de forma fraudulenta e entrou em campo com a intenção de trabalhar com exchanges para proteger investidores e clientes por meio de um algoritmo. 

A ideia idealizada por nSure.ai consiste em um algoritmo processar diversas informações, tanto informações sensíveis sobre o cliente quanto os comportamentos/escolhas do cliente, de modo a verificar se as transações realizadas são consistentes com suas ações típicas. 

Para entender se uma compra é fraudulenta ou regular, pela primeira vez um determinado algoritmo ad hoc para bens digitais combina o comportamento de cada perfil com uma análise específica e variada de anomalias.  

A respeito disso, CEO e cofundador da nSure.ai, Alex Zeltcer explicou:

“A fraude não deve ser aceita como parte padrão da condução dos negócios. Ao remover essa barreira, reduzimos o atrito causado pelas medidas antifraude existentes e aumentamos as receitas. Ao conhecer o espaço criptográfico, os compradores se beneficiarão imediatamente de um processo de autenticação mais enxuto que permitirá que as empresas reconheçam um volume muito maior de transações.”

O algoritmo desenvolvido por nClaro.ai remove o intermediário de uma tarefa demorada que arriscava incomodar o cliente e tornar o processo de fazer uma transação muito complicado. 

Ao mesmo tempo, com sua intervenção, a empresa protege tanto o cliente quanto o hub contra fraudes, substituindo-se como agente de verificação com uma precisão que as próprias plataformas não conseguiriam trabalhar sozinhas. 

O software destina-se não apenas ao mundo das criptomoedas, mas também a bancos, seguradoras, jogos online na Web2 e Web3 e muito mais, desfrutando de usabilidade cruzada, que corresponde às necessidades desses setores entre si. 

O serviço de Alex Zeltcer e associados também constituiriam um seguro que protegeria o investidor mesmo, no infeliz caso limítrofe em que o algoritmo não reconhece uma tentativa de engano e a fraude passa.

Nesse caso, a pessoa que sofre a fraude seria ressarcida pelo valor subtraído para que os interesses do usuário fossem perseguidos até o fim.