Maple Finance lança pool de empréstimos de US $ 40 milhões à medida que o medo de contágio diminui

A Maple Finance está divulgando seu novo pool de empréstimos institucionais de US$ 40 milhões como um sinal positivo para o setor após sua recente crise de liquidez.

O pool — liderado pela empresa de investimento em criptomoedas Especialista 11 – possui mutuários iniciais, incluindo Wintermute, Flow Traders e Auros, revelou a empresa na quarta-feira.

É a primeira vez Traders de Fluxo, principal A formadora de mercado e empresa de trading holandesa saltou para a DeFi, disse Sid Powell, CEO da Maple Finance, à Blockworks. 

Maple Finance é um mercado para capital criptográfico. Oferece infraestrutura de empréstimos com garantias insuficientes para credores institucionais e mutuários corporativos. 

Fundada em maio de 2021, Maple atinge US$ 1 bilhão em empréstimos em seus primeiros 10 meses. A empresa já emitiu mais de US$ 1.5 bilhão em empréstimos, de acordo com seu site. Os depósitos totais são agora de aproximadamente US$ 600 milhões. 

Bordo agregados para construção capital em nome de grandes mutuários. Em vez de um mutuário negociando acordos e mantendo contato com uma dúzia de possíveis credores, uma entidade (neste caso Maven 11) avalia o risco do mutuário e gerencia um conjunto de ativos garantidos.

Credores arriscam novamente?

Os credores de todo o setor arriscaram nos últimos meses em resposta à desaceleração do mercado.

Credor centralizado Celsius, por exemplo, iniciou processo de falência mês passado depois suspensão de saques e transferências em junho. Uma série de outros foram condenados por sua exposição ao fundo de hedge cripto Three Arrows Capital, que entrou com pedido de Capítulo 15 falência depois de ser ordenado em liquidação por um tribunal das Ilhas Virgens Britânicas.

Ainda assim, Powell viu o interesse contínuo dos mutuários ao longo do período. “Ao longo dos últimos meses, estávamos em uma espécie de padrão de espera”, disse Powell. “E agora que vimos as preocupações com o contágio diminuirem, conseguimos aproveitar a oportunidade para começar a emprestar novamente.”

Startup de custódia com sede em Londres Qredo ajudará a facilitar o pool de empréstimos com a Maven 11 – uma empresa de investimento em ativos digitais fundada em Amsterdã. A Qredo oferecerá uma solução multisig para gerenciar endereços de blockchain para mais segurança e eficiência operacional.

O pool autorizado garante um processo regulatório sólido no qual os credores institucionais devem concluir a integração de conhecer seu cliente e antilavagem de dinheiro. Este será o terceiro pool de empréstimos do Maven 11 na Maple, já que tem dois outros com cerca de US$ 500 milhões combinados. Elas tornou-se o segundo delegado da piscina na plataforma DeFi (finanças descentralizadas) em julho de 2021.

“A Maven não viu inadimplência em nenhum de seus pools, então eles superaram significativamente todos os outros credores no espaço”, disse Powell. “É por isso que eles são os primeiros táxis do ranking a montar esse novo pool e retomar os empréstimos novamente.”

No início de junho, apenas uma inadimplência de US$ 10 milhões havia ocorrido dos US$ 900 milhões em depósitos pendentes da Maple, segundo Powell.

A Celsius se tornou a primeira instituição financeira centralizada a implantar seus serviços no Maple em fevereiro, iniciando com empréstimos subgarantidos de um pool de US$ 30 milhões de éter envolvido (WETH).

No final de junho, no pior da recente crise de liquidez do ecossistema de criptomoedas, a Maple observou em seu site que “pode haver casos em que há dinheiro insuficiente em pools, e os credores devem esperar pelos pagamentos dos mutuários”.

Powell disse que os empréstimos da Celsius estavam "com bom desempenho" e que a empresa continuaria a receber os pagamentos dos empréstimos emprestados aos mutuários nos próximos meses.

Maple é finanças corporativas, on-chain

Blockchains oferecem eficiência operacional para mercados de capital de ativos digitais, como Maple, que a empresa espera combinar com uma experiência do usuário que pode ajudá-la a crescer além dos nativos de criptomoedas.

A Maple está focada em replicar o mercado financeiro corporativo de US$ 3 trilhões, on-chain. O sucesso veria seus delegados de pool institucional estendendo empréstimos a fintechs, empresas de software como serviço (SaaS) e negócios em outros setores, todos alimentados por contratos inteligentes. 

A plataforma operou exclusivamente no Ethereum até abril deste ano, quando expandido para rivalizar com a rede Solana. 

A maior parte da garantia da Maple está no Ethereum, com apenas 2% de seu valor total bloqueado em Solana, por DeFi Lhama.

“Você diz comumente dentro da criptomoeda, uma vez que você usa o USDC, você nunca quer voltar a usar uma conta bancária”, disse Powell. “Bem, o que queremos mostrar é que, uma vez que você emprestou em um desses pools ou tomou emprestado de um desses pools, você nunca mais vai querer voltar e usar um banco.”

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