Tem sido uma semana agitada para o banco rural do estado de Washington, Moonstone, anteriormente conhecido como Farmington State Bank. Pode ter encontrado pouco para agradecer durante a temporada de férias.
Para resumir:
- Moonstone foi listado como um dos 32 parceiros bancários no pedido de falência da Alameda Research/FTX.
- Braço de risco da Alameda investido no banco em março.
- O investimento avaliou o banco em US$ 115 milhões, disse seu diretor digital, Janvier Chalopin, em entrevista exclusiva à Protos na semana passada.
- A avaliação é intrigante para muitos, que o vêem como inflado em comparação com os depósitos de clientes (que eram de apenas US$ 10 milhões até aumentarem no terceiro trimestre).
- O pai de Janvier Chalopin, Jean Chalopin, é presidente do Deltec Bank & Trust. é conhecido por banco FTX, Alameda e controversa stablecoin Tether. Jean Chalopin também faz parte do conselho da Moonstone.
Mas revelações e rumores continuaram a circular após o Dia de Ação de Graças, com detetives da Internet apontando que Ronald Oliveira, ex-executivo-chefe da Revolut, havia partiu de seu cargo de CEO na Moonstone depois de apenas oito meses.
Além disso, curioso para alguns foi o papel de Noah Perlman, diretor operacional na Gemini, como membro do conselho da Moonstone. Protos procurou Janvier Chalopin mais uma vez para obter respostas.
Revisitando o investimento da Alameda em Moonstone
Chalopin disse a Protos que o ex-CEO Oliveira saiu em termos “muito amigáveis” com o banco, mas informou que estava buscando “uma oportunidade que não podia recusar”.
No entanto, o LinkedIn de Oliveira não reflete necessariamente isso. Ele o lista como “autônomo” como “consultor” na Bay Area. Outro membro do conselho do Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, foi nomeado executivo-chefe interino no lugar de Oliveira.
Chalopin foi questionado se o investimento da Alameda deu ao agora extinto fundo de hedge quaisquer outros benefícios além do patrimônio, como um membro do conselho nomeado para Moonstone. Chalopin esclareceu: “Absolutamente nada”.
O diretor digital disse que Moonstone procurou a FTX/Alameda para um investimento “por volta do outono de 2021” e “lançou um pouco depois disso”.
Ele disse que Moonstone foi para Alameda porque “eles investiram no Trust Bank Protego… também em Seattle,” e que Moonstone acreditava que “eles estariam interessados em… nossos planos de trazer tecnologia bancária para o setor nos Estados Unidos”.
chalopin viajou para a sede da Alameda nas Bahamas para lançar a equipe. Ele disse que o processo era “bastante normal… eles perguntaram sobre nossos fornecedores que estaríamos selecionando para conformidade” e se os planos do banco eram escaláveis. “Eles foram direto ao ponto e compreenderam [a] nossa proposta de valor.”
Chalopin também reiterou que o investimento da Alameda foi passivo e que a “equipe acredita na empresa [e adoraria] a oportunidade de recomprar” o patrimônio vendido à Alameda Research.
COO da Gemini esconde envolvimento com Moonstone
Numerosos nomes financeiros bem conhecidos estão surgindo em associação ao Moonstone Bank - de Alameda a Jean Chalopin e Ronald Oliveira. Menos conhecido, mas ainda importante, é Noah Perlman.
Perlman não lista sua participação no conselho em Moonstone em seu LinkedIn. Ele é o diretor de operações da Gemini, uma conhecida bolsa de criptomoedas dos EUA fundada pelos Winklevoss Twins.
Chalopin disse que foi “positivo para [Moonstone] contratar alguém como Noah” para o conselho, principalmente devido ao seu “sólido histórico em operações e conformidade” e sua experiência executiva em uma empresa de ativos digitais.
Quando questionado sobre o que atraiu o COO da Gemini para Moonstone, Chalopin respondeu: “A visão que temos para o banco digital que estamos desenvolvendo”.
Moonstone busca mais investidores
De acordo com Chalopin, o banco envolvido está “definitivamente visando futuras rodadas de arrecadação de fundos”. Embora ele esteja “incerto… se [o processo de falência da Alameda] terá implicações de avaliação mais amplas”, ele vê um aumento futuro como necessário para adquirir “a equipe de engenharia certa para construir adequadamente nossa pilha de tecnologia” e “aumentar o risco e as contratações de conformidade”.
Chalopin enfatizou que o banco tinha um diretor de risco do JP Morgan “implementando algum monitoramento que mesmo os grandes bancos não têm”.
Moonstone, disse ele, não lançou nenhum reconhecimento de marca - pelo menos intencionalmente - mas começaria a se tornar mais público "nas próximas semanas". Chalopin chamou o Moonstone de “um pequeno banco com um grande sonho”.
No entanto, Protos seria negligente em não apontar que Tanya Thygeson, que aparentemente trabalhou no Farmington State Bank por décadas e atua como sua atual presidente, foi tb nomeado como agente da empresa-mãe do banco, FBH Corp. É uma corporação estrangeira com fins lucrativos nos EUA que comprou o banco em outubro de 2020. Jean Chalopin, presidente do Deltec Bank & Trust, continua como governador da FBH Corp.
Ainda restam dúvidas para o Federal Reserve de São Francisco, que assumiu a função regulatória do pequeno banco este ano, mas parece ter ignorado os interesses estrangeiros com fins lucrativos de Moonstone.
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Fonte: https://protos.com/exclusive-moonstone-bank-further-explains-gemini-and-revolut-ties/