Nexo pagará multa de 45 milhões à SEC

Em setembro do ano passado, a Nexo foi processada em oito estados dos EUA por supostamente vender títulos não registrados. 

A ação, movida na Suprema Corte do Estado de Nova York, acusou a Nexo de promover e vender títulos na forma de uma conta em moeda virtual com juros chamada Earn Interest Product (EIP). 

Na verdade, o EIP prometia altos retornos e não parecia estar registrado como contratos de investimento conforme exigido pela lei estadual. 

Acordo da Nexo com a SEC

Após quatro meses, a Nexo concordou com a SEC em um acordo segundo o qual concordava em pagar US$ 45 milhões. 

A Comunicado oficial da SEC afirma que a empresa concordou em pagar US$ 45 milhões em multas e interromper sua oferta não registrada de produtos de empréstimo de criptomoeda. 

A EIP estava, de fato, permitindo retornos sobre depósitos de juros pagos por aqueles que tomavam emprestados esses fundos. Nesses casos, as leis de muitos estados exigem que os provedores desse serviço obtenham autorização explícita após registrá-lo nos órgãos reguladores, mas a Nexo não o fez. 

Isso resultou na sanção e rescisão do serviço. 

A declaração oficial da empresa diz que o serviço EIP será suspenso apenas nos EUA, mas muitos outros países também têm leis semelhantes. O acordo com a SEC é resultado de uma reclamação apresentada nos Estados Unidos, embora até o momento não pareça que reclamações semelhantes tenham sido apresentadas em outras grandes jurisdições. 

Comentário da SEC

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) alega que a EIP permitiu que investidores dos EUA oferecessem seus criptoativos à Nexo em troca de uma promessa de receber juros em troca. 

Isso torna o EIP um valor mobiliário e, portanto, a oferta e a venda desse produto financeiro não poderiam ser isentas de registro na SEC.

O acordo com a Nexo foi possível porque a empresa voluntariamente parou de oferecer EIP a novos investidores americanos e parou de pagar juros sobre novos fundos adicionados a contas EIP existentes de investidores americanos. 

A Nexo, em troca, concordou em pagar a multa, apesar de não admitir nem negar as alegações da SEC. 

Presidente da SEC Gary Gensler comentou, dizendo: 

“Acusamos a Nexo de não registrar seu produto de empréstimo criptográfico de varejo antes de oferecê-lo ao público, contornando os requisitos essenciais de divulgação projetados para proteger os investidores. A conformidade com nossas políticas públicas testadas pelo tempo não é uma escolha. Onde as empresas criptográficas não cumprirem, continuaremos a seguir os fatos e a lei para responsabilizá-los”.

Também interessante é o que o Diretor da Divisão de Execução da SEC, Gurbir S. Grewal, acrescentou: 

“Não estamos preocupados com os rótulos colocados nas ofertas, mas com suas realidades econômicas. E parte dessa realidade é que os criptoativos não estão isentos das leis federais de valores mobiliários. Se você está oferecendo ou vendendo produtos que constituem valores mobiliários sob leis bem estabelecidas e precedentes legais, não importa como você chama esses produtos, você está sujeito a essas leis e esperamos conformidade.”

resposta do Nexo

A Nexo chama esse acordo com os reguladores dos EUA de “resolução marcante”, e diz que este acordo encerra todas as investigações de vários anos sobre a empresa. 

Ele também acrescenta que os reguladores federais dos EUA não alegam que a empresa tenha se envolvido em fraude ou práticas comerciais enganosas, ou que os clientes tenham sido prejudicados ou enganados. 

Em suma, isso é apenas uma violação de uma regra puramente burocrática, ainda que protegendo os investidores. 

A Nexo colaborou integralmente com a investigação desde o primeiro dia, e o acordo é resultado de quase dois anos de trabalho. Afirmam ainda que a empresa tem sido reconhecida como pioneira, como Uber e Airbnb, e que oferece soluções inovadoras em um ambiente acelerado. 

Co-fundador Antoni Trenchev comentou dizendo: 

“Estamos satisfeitos com esta resolução unificada que inequivocamente põe fim a todas as especulações sobre as relações da Nexo com os Estados Unidos. Agora podemos nos concentrar no que fazemos de melhor – criar soluções financeiras perfeitas para nosso público mundial.”

Ele também agradeceu aos comissários envolvidos na investigação por seu tempo, esforço e dedicação. 

O outro cofundador, Kosta Kantchev, Acrescentou:

“Estamos confiantes de que um cenário regulatório mais claro surgirá em breve e empresas como a Nexo poderão oferecer produtos de criação de valor nos Estados Unidos de maneira compatível, e os EUA solidificarão ainda mais sua posição como o motor mundial da inovação. ”

futuro do nexo

Duas coisas importantes ainda precisam ser compreendidas. 

A primeira é se realmente mais cedo ou mais tarde a Nexo poderá oferecer produtos similares nos EUA devidamente registrados. 

A segunda é se essa proibição de fato de oferecer produtos como EIP nos EUA será estendida a outros países, como os da Europa. 

A Nexo tem origem européia, pois seus fundadores são búlgaros, e provavelmente também tem muitos clientes na Europa. 

Enquanto isso, seu token NEXO, cujo preço caiu abaixo de US$ 0.62 em dezembro, subiu hoje acima de US$ 0.84, um ganho de 30% nos últimos trinta dias. 

O preço ainda está 79% abaixo da máxima histórica de maio de 2021 e 63% abaixo da de abril de 2022, mas ainda não caiu abaixo da mínima de junho de 2022, quando atingiu US$ 0.56.