Alterações de regulamentação pelo Tesouro do Reino Unido eliminam a restrição KYC para carteiras não hospedadas

Autoridades governamentais em todo o mundo estão reestruturando as regras de regulamentação depois de ver a volatilidade excessiva do mercado após o colapso do Terra.

Da mesma forma, ao atualizar as regras de lavagem de dinheiro, o HM Treasury do Reino Unido decidiu reverter seus planos de impor restrições de Know-Your-Customer (KYC) às carteiras de criptomoedas sem custódia, também conhecidas como carteiras privadas. Os protocolos KYC são usados ​​para coletar informações do remetente da criptomoeda para reconhecer a fonte original dos fundos criptográficos e impedir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

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As regras de regulamentação propostas entrarão em vigor em setembro de 2022, se o parlamento aprovar.

Conforme o recém relatório publicado do Tesouro de HM, a implementação do KYC nas carteiras não hospedadas parece desnecessária. O relatório lê;

O governo não concorda que transações de carteira não hospedadas devam ser automaticamente vistas como de maior risco; muitas pessoas que detêm ativos criptográficos para fins legítimos usam carteiras não hospedadas devido à sua personalização e potenciais vantagens de segurança (por exemplo, armazenamento de carteira fria), e não há boas evidências de que carteiras não hospedadas apresentem um risco desproporcional de serem usadas em finanças ilícitas.

De acordo com o regulamento anteriormente imposto para lavagem de dinheiro, o Tesouro cercou as transferências de criptomoedas sob a Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), que exigia que o remetente e o destinatário enviassem suas informações às exchanges de criptomoedas para melhor rastreamento dos fundos. Além disso, implicava custos de curto e longo prazo.

De fato, era frustrante para instituições legítimas preencherem as informações dos usuários no momento de cada transferência.

No entanto, a autoridade do Reino Unido reverteu sua decisão após consultar os principais players do setor. Inclui agências governamentais, magnatas da indústria e acadêmicos e outros. Alguns participantes insistiram que a imposição de regras de viagem para todos aumenta o custo. Enquanto alguns sugeriram a implementação da tecnologia de prova de conhecimento zero, pois impede que alguém compartilhe informações pessoais, demonstrando que “as verificações de due diligence do cliente foram realizadas”.

As carteiras privadas se tornam a principal agenda ao implementar as regras de regulamentação

Ao concordar que as regras de regulamentação enfatizam o custo, o Tesouro do Reino Unido destacou seus benefícios gerais em resposta aos comentários dos consultores. A autoridade abandonou seu plano de coletar informações sobre transferências institucionais ou carteiras não hospedadas sendo usadas para fins legítimos. Em vez disso, exige que apenas as empresas de cripto enviem informações para “transações identificadas como representando um risco elevado de financiamento ilícito”.

A regra está sendo flexibilizada para que as transferências fiduciárias e criptográficas não precisem mais seguir o limite de minimis. Além disso, os requisitos de informações em carteiras não hospedadas só serão necessários quando forem necessários em uma base sensível ao risco.

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Por exemplo, ao contrário do Reino Unido, a UE já favorecido regulamentos que afetam carteiras não hospedadas. Como resultado, as críticas da comunidade criptográfica vieram a tona. Os usuários lamentaram que essa mudança afetaria potencialmente a privacidade.

Imagem em destaque do Pixabay e gráfico do TradingView.com