Robinhood enfrenta a ira do NYDFS e multado em US $ 30 milhões

TO Wall Street Journal (WSJ) relatado na terça-feira que o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) multou a divisão de negociação de criptomoedas da corretora Robinhood em US$ 30 milhões por supostas violações dos padrões antilavagem de dinheiro (AML) e segurança cibernética (2 de agosto).

Antes de a empresa se tornar pública, Robinhood revelou a investigação em um documento à Securities and Exchange Commission, lançado pelo NYDFS em março. T

Segundo relatos, Robinhood, “não conseguiu manter e certificar programas antilavagem de dinheiro e segurança cibernética compatíveis”, conforme declarado na primeira ação de fiscalização de criptomoedas do regulador financeiro do estado de Nova York. Além disso, Robinhood deve contratar um consultor imparcial para avaliar sua conformidade.

Ainda de acordo com o relatório, o exame de supervisão da NYDFS e uma investigação de fiscalização subsequente determinaram que a Robinhood Crypto havia causado “falhas significativas”, o que levou a “deficiências na gestão da empresa e na supervisão de seus programas de conformidade”, incluindo falhas em manter uma cultura de conformidade ou alocar recursos para os programas, principalmente porque a empresa se expandiu rapidamente.

O relatório trimestral mais recente da Robinhood revela que, no final de março, tinha cerca de 15.9 milhões de clientes ativos mensais. De acordo com o relatório, a corporação revelou a investigação e o pagamento do NYDFS em um registro da Securities and Exchange Commission (SEC) no ano passado.

A Lei de Sigilo Bancário e o programa de conformidade AML para Robinhood estavam com falta de pessoal e incapazes de fazer a transição rápida o suficiente de seu sistema de monitoramento manual de transações, de acordo com o inquérito do NYDFS. A empresa também desrespeitou os regulamentos de proteção ao consumidor ao deixar de publicar um número de telefone específico para reclamações de clientes em seu site, de acordo com a investigação.

“Fizemos um progresso significativo na criação de programas legais, de conformidade e segurança cibernética líderes do setor e continuaremos a priorizar esse trabalho para melhor atender nossos clientes”. disse Robinhood Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton em um comunicado na terça-feira.